ИП - можно ли выводить средства на карточку физлица в другом банке?

Цитата
rsergio пишет: Или один из банков может заблокировать счет по своим непонятным подозрениям?

Отправлять можно, т.к. ИП может законодательно изымать свои доходы от предпринимательской деятельности со счета ИП в банке, причем особо без объяснения статьи расходов. Однако банки очень двояко относятся к таким операциям.
Банк-отправитель может заподозрить Вас, например, в обналичке финансировании терроризма
Банк-получатель, где у вас будет открыт счет (карта) физлица тоже может неоднозначно относиться к таким переводам, начиная со взимания комиссии (МКБ) до "попросить на выход" (ПСБ, Авангард).
Все вышесказанное, естественно, зависит от таких оборотов и регулярности (за 100 тыс. руб. в месяц себе на еду Вам ничего не скажут), а вот если Вам регулярно на счет ИП будут приходить деньги от юр. лиц, а после этого деньги сразу же в почти полном объеме будут переводиться на свой счет, как физлица, то вопросы у банков неизбежны.
Лояльный к данным переводам Банк24.РУ (прописано в тарифах, перевод со счета ИП на свой счет физика в ЛЮБОМ банке до 2 млн./мес. без комиссии, свыше 2 млн./мес. - 1%)

Влезу со своим вопросом.

Есть ИП на усн 6%.
Р/с заведен в маленьком банке.
Столкнулась с проблемой вывода денег

Была хорошая дебетовая карта в ПСБ (виза голд), решила переводить туда.
После 2-х месяцев периодических переводов с р/с на эту карту - ПСБ без лишних разговоров карту заблокировал. На письмо с объяснением, что это мои деньги, полученные законно, плевать они хотели.
Сейчас почитала форум - вижу, что для них это нормальное поведение.

Посоветуйте, пожалуйста, в каком банке завести дебетовую карту под такую задачу. Никакой чернухи - хочу просто снимать свои заработанные деньги.

Цитата
rsergio пишет: очень приятная карта!

Карта-то может и приятная, а банк? Как он смотрит на переводы ИП --> физик?

Второй год перевожу с ИП на карты себя как физлица в ТКС и РС - проблем нет. Правда чаще чем раз в месяц не перевожу, иногда реже. Может быть если каждый день что-то пулять, то будут вопросы. И да, нал также не снимается, а тратится с карты.

Цитата
ekstel пишет: до "попросить на выход" (ПСБ, Авангард)

по-подробнее про Авангард

Цитата
Банкер пишет: Если будете переводить много на карточку физ.лица в Авангарде, то могут попросить писать объяснительные, а потом в одностороннем порядке прикрыть вам счет.

пишем в назначении -- перевод собственных средств

у нас даже денежные подарки между физиками не облагаются налогами

Цитата
Гарпагон пишет: Правильнее написать "прибыль от предпринимательской деятельности". Это даст банку правильно представление об источнике переводов и, в некоторых банках, основание для удержания дополнительной комиссии.

я банку указал, что перевожу собственные средства
больше ему знать и не надо

Цитата
Гарпагон пишет: Это Вам кто сказал? В Налоговом Кодексе такое исключение не указано.

НК РФ

Цитата
Банкер пишет: дайте ссылку на статью уже)

приведу цитату:

Цитата

Министерство финансов РФ письмо от 28.10.2013 № 03-04-05/45658 Вопрос: О налогообложении НДФЛ денежных средств, подаренных физлицу другим физлицом. Ответ: Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел обращение по вопросу налогообложения денежных средств, подаренных физическому лицу, и в соответствии со ст. 34.2 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) разъясняет следующее. В соответствии с п. 18.1 ст. 217 Кодекса от налогообложения освобождаются доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей паев, если иное не предусмотрено в данном пункте. В связи с этим доходы физического лица в виде денежных средств, полученных от другого физического лица в порядке дарения, не подлежат налогообложению вне зависимости от того, являются ли даритель и одаряемый членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации.

Цитата
Банкер пишет: судя по вашей цитате, нужно подписать соответствующую дарственную и забашлять нотариусу за документ в разсере процента от суммы)

укажите слово подарок в назначении платежа

Цитата
Банкер пишет: Ип Иванов подарил сидорову 2 млн рублей)

пусть ИП иванов дарит подарки не счета ИП, а с тех счетов, где не фигурирует ИП и они начинаются на 40817/42307

dadin,
В итоге то разблокировали?

Никто по схеме Модульбанк->Тинькофф Black не работает? Как Тинькофф относится к регулярным переводам со счета ИП самому себе?