Форум

Как со счета ИП перевести деньги физику у которого нет счета


  • 1
Возникла проблема расчета с физ.лицом(ами).
Т.к. они не готовы открывать счет в банке на свое имя, по понятным причинам. Просят перевести деньги карту (счет) брата/свата/жены и т.д., естественно делать этого мы не будем т.к. мы не застрахованы в таком случае (т.е. работу делал 1 человек, а выплата другому, считается, что с первым так ни кто и не рассчитался).

Был вариант с картойКукуруза, т.к. она без открытия счета. Но там нельзя перевести деньги безналом (точнее можно но от лица физ.лица, а не ИП или ООО) их просто не зачислят.

Как быть? Есть ли какой-то банк или система, чтобы мы отправили платеж между юр.лицами, а зачислили его физ лицу по комментарию в платежном (как это у РНКО/Кукуруза и т.п).

Сразу подчеркну, что физ.лицо открыть счет на свое имя не может.
 
Цитата
obmen86 пишет:
работу делал 1 человек, а выплата другому

так пусть формально работу делает тот другой человек,которому и ден.ср. перечислите
Проценты начисляют каждый день, а выплачивают согласно договору.
Платежный баланс карты равен остатку на СКС лишь после проведения всех операций.
 
Цитата
obmen86 пишет:
Сразу подчеркну, что физ.лицо открыть счет на свое имя не может.

Платите налом. smile8)

Схема?
"Являемся агентами между юридическим лицом и физическим.
Компания юр.лицо переводи деньги нам, а мы уже физическому лицу.
"
Изменено: камо- 22.03.2017 08:26
 
Если трудовые отношения не оформлены то какая вам разница кому платить?
Если оформлены, то вариант платить тому с кем оформлены, единственно возможный.

И при чем тут какой то схематоз с Кукурузой и безналом?
 
Цитата
obmen86 пишет:
Т.к. они не готовы открывать счет в банке на свое имя, по понятным причинам. Просят перевести деньги карту (счет) брата/свата/жены и т.д., естественно делать этого мы не будем т.к. мы не застрахованы в таком случае (т.е. работу делал 1 человек, а выплата другому, считается, что с первым так ни кто и не рассчитался).


1. Причины совершенно не понятны. Почему физик не может открыть счёт на своё имя?
2. По письменному заявлению физика деньги можно перечислить кому угодно, хоть черту лысому. В назначении платежа так и пишите: "Перечисление денежных средств по заявлению от такого то в счёт оплаты за то то".
3. Расплатится может подотчетное лицо переводом через любую систему. Про заявление от физлица не забываем.
 
Цитата
rorih пишет:
Если трудовые отношения не оформлены то какая вам разница кому платить?

ИП, как посредник, должен отчитаться перед юриком-контрагентом о том, что денежка доставлена тому, кому назначено, а не левому родственнику... КАК-ТО так. smile:oops:
 
Цитата
Владимир Лис пишет:
1. Причины совершенно не понятны. Почему физик не может открыть счёт на своё имя? 2. По письменному заявлению физика деньги можно перечислить кому угодно, хоть черту лысому. В назначении платежа так и пишите: "Перечисление денежных средств по заявлению от такого то в счёт оплаты за то то".3. Расплатится может подотчетное лицо переводом через любую систему. Про заявление от физлица не забываем.

1. Люди могут быть должны по ФССП и т.д., в органах которые могут заморозить счет;
2. По письменному заявлению физика нельзя выдать деньги третьему лицу без нотариальной доверенности на это (в ином случае мы со своей стороны не исполним обязательства перед физиком, а заплатим кому-то непонятно кому);
3. Про перевод понятно, но изымать наличными не камельфо. Желательно все делать через расчетник без изъятия. Я специально посмотрел судебную практику по такого рода заявлениям. Оштрафуют. Мы не тому лицу выплату будем производить. И суды это, как оплату работы, тоже не принимают. И если есть иски о взыскании еще раз с работодателя оплаты, то они эти суды выигрывают.
 
Цитата
Владимир Лис пишет:
Почему физик не может открыть счёт на своё имя?
Мёртвые души.
 
Думаю автора этой темы интересует схема обналички.
 
Цитата
AvorHarp пишет:

Мёртвые души.

Вы не совсем понимаете работу, а уже наговариваете.
Нету не мертвых душ, ни обналички! Тут реальные люди, у которых заблокированы счета по ФССП, но люди хотят работать, а соответственно не могут открыть счет т.к. его также заморозят
 
Цитата
obmen86 пишет:
2. По письменному заявлению физика нельзя выдать деньги третьему лицу без нотариальной доверенности на это (в ином случае мы со своей стороны не исполним обязательства перед физиком, а заплатим кому-то непонятно кому);
+

Нет, не так. Это если к вам придёт третье лицо и скажет дайте мне денег за того то, то вы не можете ему их выдать без доверенности. А если сам физик (ваш контрагент) напишет такое заявление, то никакой доверенности от него не нужно. Вы же от него не будете требовать нотариально заверить заявление на перевод денег к нему на л/с? Дак это ровно такое же заявление от него, только с реквизитами не его счёта.
 
Цитата
obmen86 пишет:
Тут реальные люди, у которых заблокированы счета по ФССП, но люди хотят работать, а соответственно не могут открыть счет т.к. его также заморозят

Хм, Вы организуете схему выдачи зарплаты физлицам без какого-либо оформления с ними трудовых отношений ?
На нормальной работе страдальцам выдают нал в кассе для полулегального ухода от ФССП.
Изменено: камо- 22.03.2017 18:48
 
Нет, ну если служба судебных приставов заблокировала счета сотрудников автора вопроса - то переводите им заработную плату (как пенсии или алименты) - по почте.
 
Цитата
obmen86 пишет:

Как быть? Есть ли какой-то банк или система, чтобы мы отправили платеж между юр.лицами, а зачислили его физ лицу по комментарию в платежном (как это у РНКО/Кукуруза и т.п).
Открыть карту на ДРУГОЕ лицо (близкого родственника). Счет будет беспроблемный - того человека. Оформить дополнительную карту на проблемного работника. Переводить деньги на эту дополнительную карту с указанием ФИО держателя дополнительной карты (то есть того, кто реально в трудовых отношениях с работодателем). Чтобы не светить документально титульного владельца счёта, использовать банки со сводными реквизитами пополнения карт, где номер карты и ФИО указываются только в назначении платежа. Например, Тинькофф банк, Банк Москвы, БИНбанк.

@.
Против лома есть приём - грабли с длинным черенком!
Неправда, что деньги находят в капусте. Их берут в банке!
 
Цитата
@mike пишет:
Открыть карту на ДРУГОЕ лицо (близкого родственника). Счет будет беспроблемный - того человека. Оформить дополнительную карту на проблемного работника. Переводить деньги на эту дополнительную карту с указанием ФИО держателя дополнительной карты (то есть того, кто реально в трудовых отношениях с работодателем). Чтобы не светить документально титульного владельца счёта, использовать банки со сводными реквизитами пополнения карт, где номер карты и ФИО указываются только в назначении платежа. Например, Тинькофф банк, Банк Москвы, БИНбанк.

Иными словами если я оформлю основную карту Тиньков Драйв на жену, а допкарту на себя, я смогу получать переводы на свою допкарту, если в реквизитах на банковский перевод будет указано мое ФИО, а не жены?
 
Если они готовы принимать деньги на счет другого человека (жена, друг и т.д.), то и договор заключите с этим человеком. Какие проблемы-то?
 
  • 1

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть