Добрый день! Сегодня прочитал статью о блокировках счетов в разных банках. Я в шоке! 500 000 предпринимателей у нас занимались обналом? 
Решил задать несколько вопросов с целью предупреждения таких последствий с моим р/с.
Вводная информация:
Я ИП и нахожусь на Патентной системе налогообложения. Это значит, что я уплачиваю один раз в год пошлину за патент в размере 12500 р. и более не плачу никаких взносов (кроме обязательных ежемесячных взносов ИП в размере 2700 р.).
Хочу отметить, что патент лишает меня обязательства выплачивать НДФЛ в отличии от ИП находящихся на УСН, которые обязаны или показать целевые траты, или заплатить 13% в конце года.
Входящие платежи:
Входящие платежи я получаю за курсы, которые длятся от 6 до 12 месяцев (как говориться "до результата"), они подробно описаны и есть все даты проведения встреч. Стоимость высокая, от 100 000 в месяц.
Так же есть платежи (точнее сейчас мы их настраиваем), которые будут поступать через интернет эквайринг, где клиенты оплачивают участие в групповом обучении, которое длится или 3 дня или 2 месяца.
В данном случае - это платежи от 3 до 50 тысяч с клиента. Клиент - физ. лицо. Оплата проходит через эквайринг Тинькоф Банка по договору оферте, расположенному на сайте.
Ну и теперь вопросы:
1. Как мне лучше распоряжаться своей прибылью, чтобы не попасть под подозрение фин мониторинга, при условии что около 90% поступивших денег - это мои доходы?
Выводить себе на карту или расчитываться корпоративной картой в продуктовых магазинах или при покупке автомобиля (например)?
Получается, что деньги будут копиться на р/с банка, но хочется иметь гарантию, что их не заблокируют.
И по какой статье мне, например 1 раз в квартал, всё же превращать часть виртуальных денег и реальные?
Решил задать несколько вопросов с целью предупреждения таких последствий с моим р/с.
Вводная информация:
Я ИП и нахожусь на Патентной системе налогообложения. Это значит, что я уплачиваю один раз в год пошлину за патент в размере 12500 р. и более не плачу никаких взносов (кроме обязательных ежемесячных взносов ИП в размере 2700 р.).
Хочу отметить, что патент лишает меня обязательства выплачивать НДФЛ в отличии от ИП находящихся на УСН, которые обязаны или показать целевые траты, или заплатить 13% в конце года.
Входящие платежи:
Входящие платежи я получаю за курсы, которые длятся от 6 до 12 месяцев (как говориться "до результата"), они подробно описаны и есть все даты проведения встреч. Стоимость высокая, от 100 000 в месяц.
Так же есть платежи (точнее сейчас мы их настраиваем), которые будут поступать через интернет эквайринг, где клиенты оплачивают участие в групповом обучении, которое длится или 3 дня или 2 месяца.
В данном случае - это платежи от 3 до 50 тысяч с клиента. Клиент - физ. лицо. Оплата проходит через эквайринг Тинькоф Банка по договору оферте, расположенному на сайте.
Ну и теперь вопросы:
1. Как мне лучше распоряжаться своей прибылью, чтобы не попасть под подозрение фин мониторинга, при условии что около 90% поступивших денег - это мои доходы?
Выводить себе на карту или расчитываться корпоративной картой в продуктовых магазинах или при покупке автомобиля (например)?
Получается, что деньги будут копиться на р/с банка, но хочется иметь гарантию, что их не заблокируют.
И по какой статье мне, например 1 раз в квартал, всё же превращать часть виртуальных денег и реальные?
