Форум

Где лучший РС для вывода физикам

Помогите подобрать банк
  • 1
#1
27.01.2018 14:47
Добрый день,
Подскажите, в каком банке лучше открывать расчетный счёт при условии, что с него ежедневно будут переводиться деньги на счета физлиц по агентским договорам? Объемы достаточно крупные: порядка 10-15 млн рублей/месяц. Обзвонил несколько банков, везде конские проценты на вывод после 1-2 млн (до 15 процентов). В Тинькове есть опция за 10к рублей в месяц (тарифный план и пакет) вывод до 2 млн без процентов. Это мало для меня. Также сказали, что можно подать заявку на увеличение этого потолка в 2 млн, но гарантий повышения нет. То есть могут запросто не повысить. Проверять опытным путём мягко говоря накладно. Может кто-то сталкивался и знает какой банк лучше всего при указанных вводных? Или найдутся те, кому потолок в 2 млн рублей реально поднимали сильно?
Заранее спасибо.
 
 
#2
27.01.2018 14:57
Ни в каком, ибо 115-ФЗ
 
 
#3
27.01.2018 15:38
можно попробовать предложить агентам оформиться как ИП.
Может ли банкомат порвать купюры при внесении?
Проверяйте сумму до прикладывания карты!
 
 
#4
27.01.2018 20:43
Цитата
Struzhkin пишет:
оформиться как ИП.

Они и должны быть ИП. По всем законам. Иначе см. второй пост.
 
 
#5
27.01.2018 21:21
Цитата
Sergey303 пишет:
расчетный счёт при условии, что с него ежедневно будут переводиться деньги на счета физлиц по агентским договорам


На сегодняшний день из разряда фантастики, даже и не начинайте, тем более в Тинькове.
Кстати не обольщайтесь 10-15% вас не спасут, это заградительный тариф, для начала вам заблочат ДБО, потом "отправят на выход" из банка, попутно содрав с вас 10%.
Изменено: rorih- 27.01.2018 21:22
 
 
#6
27.01.2018 22:02
У Транскапиталбанка нет дополнительной комиссии за перевод физлицам со счёта ИП, только стоимость платёжки.
 
 
#7
28.01.2018 11:33
Цитата
andres85 пишет:
У Транскапиталбанка нет дополнительной комиссии за перевод физлицам со счёта ИП, только стоимость платёжки X


А тол ку то:

Вот свежий отзыв о Транскапиталбанке, все то же самое что и у других:

Цитата
Компания Мега Плюм оказывает юридические и бухгалтерские услуги малому и среднему бизнесу. По желанию клиента - ООО "К-Фреш" ИНН 4632234730, подготовили документы для открытия счета в Транскапиталбанке г.Белгород. 27.11.2017 г. подали заявку на открытие счета, и только 12.01.2018 г. наши документы рассмотрели и пригласили в офис. Заплатили за открытие счета почти 8 000 рублей. До 22.01.2018 г. счетом не пользовались, а 22.01.2018 г. перевели на свой счет в Транскапиталбанке со своего же счета в другом банке собственные средства в сумме 193 869 рублей, после поступления денежных средств на счет Транскапиталбанк моментально заблокировал нам счет и запросил кипу документов, ссылаясь на подозрительность нашей деятельности согласно ФЗ 115. Позвонили на горячую линию - никаких объяснений, девушка разговаривала некорректно, на повышенных тонах и предложила нам добровольно закрыть счет иначе они обратятся в ЦБ РФ. 25.01.2018 г. возникла необходимость расплатиться по договору с контрагентом, пришлось приехать из другого города, чтобы написать заявление на закрытие счета и воспользоваться в конце концов своими деньгами. Подведем итоги о работе Транскапиталбанка : процедура открытия счета - полтора месяца, высокая стоимость открытия счета - почти 8 000 рублей + комиссия за 1 перевод 300 рублей, получив наши деньги банк от нас попросту настоятельно избавился, мы не смогли совершить ни одной операции по счету, фактически мы потратили время и деньги не понятно на что, услугами так и не воспользовались. На лицо явное превышение полномочий банка и по ФЗ 115 и указаний от ЦБ РФ. Банк заработал себе деньги, клиент кроме проблем и расходов не получил ничего. По роду деятельности сталкиваемся с различными ситуациями и работаем практически со всеми банками, обслуживающими юридических лиц, однако такого БАНКА мы еще не встречали, никому не рекомендуем.


И вот из тарифов банка, кстати в разы жестче чем в других банках:

2.2.10. Перечисление остатка денежных средств на счет в другой кредитной организации при закрытии банковского счета по инициативе Банка либо по инициативе клиента при наличии факта отказа Банка в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, решение о котором было принято в рамках исполнения Банком Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (взимается дополнительно к п.п.2.2.3-2.2.9.) - 15% от суммы платежа (минимум 1000 рублей), но не более текущего остатка на счете
 
 
#8
28.01.2018 14:49
Описанная ТС ситуация как будто из внутреннего учебного курса банка по 115-ФЗ. Красная тряпка для любой СБ.
Изменено: Konsta75- 28.01.2018 14:50
 
 
#9
28.01.2018 19:42
Sergey303, рекомендую попробовать Юникредит и СМП, там нет комиссии и лимита за переводы физлицам, во всяком случае пока, только покажите им типовой договор агента и расскажите о предполагаемых объемах операций сразу. Если разрешат счет открыть, то не должно быть проблем. Кроме того, надо будет оплачивать налоги за физиков с этого же счета.
 
 
#10
28.01.2018 20:13
С такими суммами шансов нет. Тут куча тем крутится и всем надо вывести в нал 5-10 и тп млн руб. Самый первый вопрос банка будет - как вы заработали такую сумму один за короткий срок? Да у большинства и вопросов не будет - заблокируют счет и все.
 
 
#11
28.01.2018 21:20
Цитата
big_eddie пишет:
С такими суммами шансов нет

Ну почему же, если это порядка 100 торговых агентов, например, то это вполне нормальные суммы. Автор поста спрашивал про банки без комиссии, я привел примеры. Удовлетворится банк объяснениями, откроют счет, и будут работать. Гораздо хуже, если человек откроет счет и начнет скидывать по 5 млн на одно физлицо в месяц, да, такую платежку сразу тормознут и попросят предоставить документы
 
 
#12
30.01.2018 16:09
Цитата
rails091 пишет:
Sergey303, рекомендую попробовать Юникредит и СМП

В похожей деятельности, в виде комиссионера, но физиков было человек 15, они мне сдавали на реализацию товар, который я продавал другим физика за безнал по эквайрингу. Приходы от Юриков (реальных, заводы, конторы серьезные около 10% от общего оборота). Налогообложение патент + УСН. Продержались около 5 месяцев в обоих банках при оборотах около 3 млн, запросы ежемесячно, ездили их люди в офис на склады, в конечном итоге на выход, ничего не помогает, хотя все доки в порядке, все договора, справки и еще кипа доков в полном объеме предоставлена. Говорят им на законы пофиг, главное инструкция цб.
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#13
30.01.2018 16:31
Цитата
pandc пишет:
В похожей деятельности, в виде комиссионера, но физиков было человек 15, они мне сдавали на реализацию товар, который я продавал другим физика за безнал по эквайрингу.


Нда... получать безнал, а иметь обязательства в наличке - врагу не пожелаешь.

Насколько я в курсе - у тех кто вторичное сырье на переработку с населения собирает аналогичные проблемы.

Цитата
Говорят им на законы пофиг, главное инструкция цб.


smile:wall:
Изменено: rorih- 30.01.2018 16:34
 
 
#14
30.01.2018 17:28
Цитата
rorih пишет:
Нда... получать безнал, а иметь обязательства в наличке - врагу не пожелаешь.

Есть такое. Мучаемся который год. А что делать варимся в этом котле уже сколько лет, ну понятно что и другим занимаемся, но тут никуда не деться ибо этот товар из--за границы и если его таможить не на физиков, то бизнес вообще не имеет никакого смысла. Кстати и при таможне на себя как на физика и переводом на свой счет с предоставлением всех таможенных документов тоже самое., банкам это все пофиг.
Изменено: pandc- 30.01.2018 17:31
 
 
#15
30.01.2018 18:24
Иногда кажется они хотят уничтожить весь малый бизнес в стране. Страшно подумать что в США или еще какой то развитой стране кому то блокируют счет просто потому что он работает с налом, или не с налом, на счетах он считает или на кассе - по моему там ни у кого проблем нет, главное налоги плати.
Изменено: big_eddie- 30.01.2018 18:26
 
 
#16
30.01.2018 19:35
Цитата
big_eddie пишет:
Страшно подумать что в США или еще какой то развитой стране кому то блокируют счет просто потому что он работает с налом, или не с налом, на счетах он считает или на кассе - по моему там ни у кого проблем нет, главное налоги плати.

Ну Вы пока это предполагаете ведь? Или уверены? Просто любят у нас на Запад кивать, как там мол хорошо... smile:)
 
 
#17
30.01.2018 22:23
Цитата
Vyachgenov пишет:
Ну Вы пока это предполагаете ведь? Или уверены? Просто любят у нас на Запад кивать, как там мол хорошо... Рисунок


Ага, только у нас, глядя на Запад, 115 ФЗ типа для пресечения отмывания средств полученных преступным путем, что подразумевает, что кто то "заработал" много налички преступным путем и теперь бедный мучается как бы ему ее легализовать т.е. в безнал превратить.
У нас же все с точностью наоборот - криминальной считается обратная операция вывод безнала в наличку, если же есть наличка можно смело ее закидывать на счет ИП или ООО ни один банк не возмутиться, по ООО у ИФНС могут быть вопросы, но так не сильно, если от учредителя у которого больше 50% ООО, то от налогов такой взнос освобождается.

Так что у нас, для легализации налички никаких барьеров только неси, а вот безнал, по мнению ЦБ, насквозь криминальный.
Изменено: rorih- 30.01.2018 22:27
 
 
#18
31.01.2018 07:12
Цитата
rorih пишет:
Так что у нас, для легализации налички никаких барьеров только неси, а вот безнал, по мнению ЦБ, насквозь криминальный.

Вообще уже не совсем так. Друг, например закидывал частенько налик на карту в аву тысяч по 300 в мес ( и делал с нее покупки в магазинах)..... имел интересную беседу с управляющим филиала. Карту удалось отстоять. И это кстати не только в Аве, так что за нал на карту тоже бдят.
Изменено: pandc- 31.01.2018 07:13
 
 
#19
31.01.2018 09:28
Цитата
rorih пишет:
У нас же все с точностью наоборот - криминальной считается обратная операция вывод безнала в наличку, если же есть наличка можно смело ее закидывать на счет ИП или ООО ни один банк не возмутиться, по ООО у ИФНС могут быть вопросы, но так не сильно, если от учредителя у которого больше 50% ООО, то от налогов такой взнос освобождается.

А должно считаться именно, как на Западе? Не будут снимать наличку, точнее будет это делать труднее, быстрее начнут проводить взаиморасчеты по безналу, а не с наличкой.
По Вашей логике на Западе борются с внесением налички на счет, но снимай сколько хочешь и соответственно веди незаконную деятельность smile:D

Чтобы кто не говорил, но наличка снимается у нас колоссально и делают это крупные ООО с большими оборотами, просто выводят они еее через кучу "помоек". Оттуда же серые зарплаты, которые переводят рже на карты, но из серии "ты сам пополнил свою карту через терминал".
 
 
#20
31.01.2018 12:57
Цитата
pandc пишет:
Вообще уже не совсем так. Друг, например закидывал частенько налик на карту в аву тысяч по 300 в мес ( и делал с нее покупки в магазинах)..... имел интересную беседу с управляющим филиала. Карту удалось отстоять. И это кстати не только в Аве, так что за нал на карту тоже бдят X


Аву знаю smile:) , там обслуживаемся, не сказал бы что плохой банк, скорее очень своеобразный, по подходу к делу ни на один банк РФ не похож, так что не показатель. В остальных банках с таким не сталкивался
Изменено: rorih- 31.01.2018 12:58
 
 
  • 1
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Обслуживание юридических лиц

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование