Приветствую уважаемых форумчан!
Выхожу из многолетнего рид-онли. Ситуация до абсурда нелепая: зарегистрировал ООО не далее чем неделю назад, сразу, конечно, посыпались звонки из банков (ну, вы знаете, Модуль, ВТБ, Альфа, Сбер) - счет у нас, плиз, откройте. Я всех вежливо послал, ибо уже пару компаний веду в РосЕвроБанке, где все, в принципе, устраивает, да и под боком он, удобно. Получил документы из налоговой и сразу бегом счет открывать через сайт. Отправил заявку - звонит маринка. Начались стандартные вопросы, ничего нового: основная деятельность, сколько в месяц оборот, количество платежек и т.п. Ответил. Маринка выдает: все, конечно, классно, но вот незадача, у вас указаны помимо основной деятельности (это логистика, склад и транспорт у меня), два кода ОКВЭД, которые нам (!) не подходят. Я говорю, ну, в смысле не подходят, какие? Отвечает - деятельность турагентств. (Тут могу сказать, что мне не уперлась эта деятельность, просто регистрировал ООО по уже накатанной для себя схеме, проглядел, и сказал юрфирме своей любимой сделать все как в прошлый раз: то есть все нужные коды + на всякий случай еще 3, ничего странного, всего 15 кодов. Кроме того, эти ОКВЭДы мне помогали иногда выбивать хорошие цены на авиабилеты у других агентств как для своих типа... так, по крайней мере, было до этого). Так вот, отвлекся. Выдает мне этот телефонный менеджер: мы вам счет не открываем о тех пор, пока вы не уберете эту туристическую деятельность из своего устава и прочих документов. На мое "так это ж вроде как по закону не причина для отказа в открытии расчетного счета", говорит "внутреннее распоряжение по банку". Я ей: "ну так давайте я накатаю вам письмо, что не будет конкретно в вашем банке у меня такой деятельности, зубдаювсетакое...". Она: "Нет".
Посидел (или даже посЕдел от такого), подумал. Звоню, значит, на горячую линию, соединяют с ничего не понимающим Сергеем. Что еще, думаю, за Сергей, наверно, рулит и разруливает. Вываливаю ему проблему. На мои вопросы отвечает уклончиво и снова дает контакты все той же маринки, типа она и только она имеет высшую силу в этом заведении либо ее неназванный босс. Ладно, пошел в отделение (не в свое, где уже меня знают, а потратил 30 минут до ближайшего), притворился шлангом, спрашиваю, так мол и так, что нужно, чтобы юрлицу открыть у вас, любезных, счет, и сказал, вот деятельность такая и такая, а еще плюс пару кодов ОКВЭД открыл: "НА ВСЯКИЙ СЛУЧАЙ , НИЧЕГО ЖЕ СТРАШНОГО?!". Местная маринка сказала, что никакие коды не могут быть препятствием к открытию счета, только если местная СБ не отбракует по объективным (типа 115-ФЗ, пресловутого "черного списка" и т.д.), обоснованным на законодательном уровне причинам. На вопрос про туристические ОКВЭД говорит, ну просто письмо на всякий случай напишите, что не сдалась вам эта деятельность, а так проблем нет - вэлкам.
Так вот я что хотел: жалобы в ЦБ, конечно, отправлю, тут дело принципа - с чего бы банку решать, какие мне деятельности нужны (хоть и не нужны по факту)? Но вот стоит ли дальше лезть в этот банк, с которым уже, дай бог памяти, с 2008 года по разным направлениям, писать в народный рейтинг, или забить болт и двигаться в направлении госбанков или крупняка?
Все записи разговоров у меня, разумеется, есть. Если надо будет представителю банка или еще кому - обращайтесь, вывалю в любой доступный паблик.
Заранее спасибо.
Выхожу из многолетнего рид-онли. Ситуация до абсурда нелепая: зарегистрировал ООО не далее чем неделю назад, сразу, конечно, посыпались звонки из банков (ну, вы знаете, Модуль, ВТБ, Альфа, Сбер) - счет у нас, плиз, откройте. Я всех вежливо послал, ибо уже пару компаний веду в РосЕвроБанке, где все, в принципе, устраивает, да и под боком он, удобно. Получил документы из налоговой и сразу бегом счет открывать через сайт. Отправил заявку - звонит маринка. Начались стандартные вопросы, ничего нового: основная деятельность, сколько в месяц оборот, количество платежек и т.п. Ответил. Маринка выдает: все, конечно, классно, но вот незадача, у вас указаны помимо основной деятельности (это логистика, склад и транспорт у меня), два кода ОКВЭД, которые нам (!) не подходят. Я говорю, ну, в смысле не подходят, какие? Отвечает - деятельность турагентств. (Тут могу сказать, что мне не уперлась эта деятельность, просто регистрировал ООО по уже накатанной для себя схеме, проглядел, и сказал юрфирме своей любимой сделать все как в прошлый раз: то есть все нужные коды + на всякий случай еще 3, ничего странного, всего 15 кодов. Кроме того, эти ОКВЭДы мне помогали иногда выбивать хорошие цены на авиабилеты у других агентств как для своих типа... так, по крайней мере, было до этого). Так вот, отвлекся. Выдает мне этот телефонный менеджер: мы вам счет не открываем о тех пор, пока вы не уберете эту туристическую деятельность из своего устава и прочих документов. На мое "так это ж вроде как по закону не причина для отказа в открытии расчетного счета", говорит "внутреннее распоряжение по банку". Я ей: "ну так давайте я накатаю вам письмо, что не будет конкретно в вашем банке у меня такой деятельности, зубдаювсетакое...". Она: "Нет".
Посидел (или даже посЕдел от такого), подумал. Звоню, значит, на горячую линию, соединяют с ничего не понимающим Сергеем. Что еще, думаю, за Сергей, наверно, рулит и разруливает. Вываливаю ему проблему. На мои вопросы отвечает уклончиво и снова дает контакты все той же маринки, типа она и только она имеет высшую силу в этом заведении либо ее неназванный босс. Ладно, пошел в отделение (не в свое, где уже меня знают, а потратил 30 минут до ближайшего), притворился шлангом, спрашиваю, так мол и так, что нужно, чтобы юрлицу открыть у вас, любезных, счет, и сказал, вот деятельность такая и такая, а еще плюс пару кодов ОКВЭД открыл: "НА ВСЯКИЙ СЛУЧАЙ , НИЧЕГО ЖЕ СТРАШНОГО?!". Местная маринка сказала, что никакие коды не могут быть препятствием к открытию счета, только если местная СБ не отбракует по объективным (типа 115-ФЗ, пресловутого "черного списка" и т.д.), обоснованным на законодательном уровне причинам. На вопрос про туристические ОКВЭД говорит, ну просто письмо на всякий случай напишите, что не сдалась вам эта деятельность, а так проблем нет - вэлкам.
Так вот я что хотел: жалобы в ЦБ, конечно, отправлю, тут дело принципа - с чего бы банку решать, какие мне деятельности нужны (хоть и не нужны по факту)? Но вот стоит ли дальше лезть в этот банк, с которым уже, дай бог памяти, с 2008 года по разным направлениям, писать в народный рейтинг, или забить болт и двигаться в направлении госбанков или крупняка?
Все записи разговоров у меня, разумеется, есть. Если надо будет представителю банка или еще кому - обращайтесь, вывалю в любой доступный паблик.
Заранее спасибо.
Изменено: - 26.04.2018 18:34 (отмодерировано)
о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
Полностью звучит так: "Пунктом 5.2 ст. 7 данного закона банкам дано право отказывать клиентам в заключении договора банковского счета в случае наличия обоснованных подозрений о возможности совершения последними транзакций направленных на финансирование терроризма и легализацию сомнительных доходов. Подозрения считаются обоснованными, если они подтверждаются результатами проверки, проведенной в соответствии с действующими правилами внутреннего контроля кредитной организации."