24.01.2014 08:56
Читать материал полностью » Сообщение создано автоматически | |||
24.01.2014 08:56 Очень сомнительная операция - перевод физического лица 10000 руб с одного своего счёта на другой.  Дурдом. | |
24.01.2014 09:05  чуть чаем не подавилась, по рублю будет в самый раз? )) | |
24.01.2014 10:02 Интересно, а кто и как будет определять источники появления сумм, свыше 15000? | |
24.01.2014 10:02 Коллеги, объясните мне, пожалуйста, кому не лень: зачем дробить переводы по 15000? Честное слово, никогда этого не делал и не знал, что нужно! Может, чтоб комиссию за открытие счета не платить? Но ведь с этого счета можно еще сто переводов сделать, комиссия окупится. Или реально, чтоб никто не знал о твоем переводе? | |
24.01.2014 10:12
+1 Тоже сижу втыкаю в недоумении. Ещё там непонятка с клиентом, которому оформляют поручения, но которого не могут идентифицировать.  Бес паспорта, наверно оформляют 100500 поручений. Ещё вопросы по статье возникли, но там с натяжкой можно додумать. И да, осталось послевкусие... бредовости прочитанного... У меня одного так? | |||
24.01.2014 10:24
В статье все подробно написано... Дробить не платеж 15 000, а более крупный платеж дробить на платежи по 15 000 | |||
24.01.2014 10:26
Если бы Вы попробовали подумать, то наверное меньше бы возникало таких чувств... | |||||
24.01.2014 10:31
Из вопроса Ув.Molgl2, не следует, что он думает, что дробят платеж в 15000. | |||
24.01.2014 10:36
Да я понял, что крупный платеж нужно дробить по 15000! Но из статьи не понял, зачем! Неужели для финансирования терроризма?? В меру своих весьма скромных знаний о терроризме рискну предположить, что это дорогое мероприятие. Сколько переводов по 15000 понадобится? Сто, двести? В любом случае количество явно укажет на криминал. Или это просто гастарбайтеры-нелегалы, например, отправляют на родину заработанные деньги таким образом, потому что не хотят светиться? Вот в этом я хочу разобраться. | |||
24.01.2014 10:48
"Терроризм" в данном случае это некое общее понятие противоправных целей. А именно желание скрыть свое "лицо", "нити от одного к другому" и косвенно на это указывает. Да и сколько Вы думаете получит, к примеру, отец девочки-смертницы? Миллионы? Я полагаю, хорошо если тысяч 50-100... | |||
24.01.2014 10:54 Пытаюсь представить как кто-то дает поручение операционисту перевести 1 500 000 рублей платежными поручениями по 15 000 рублей. При этом паспорт отказывается предъявлять.  И поручения оформляются и деньги по 15 000 - отправляются. Пытаюсь себе такую картину представить - и не могу. А ведь статья в том числе и такую картинку - рисует.  | |
24.01.2014 11:04
Городской "отец"-то? Из городской среды? Просто в городе банки - есть, а "отцов-девочек смертниц" - нет и быть не может. Я бы сказал: "исчезающе мало" - чтобы исключить случайности которые в жизни бывают. Или из аула? А в ауле банкоматы банков стоят? Или отделения банков? Ведь это должен быть совсем глухой аул, чтобы там появился " отец девочки-смертницы". И вообще, если уж речь об "отце девочки-смертницы", то там - за идею, а не за деньги. За уши притягиваете! За уши! Зы. Послевкусие бредовости только усилилось. Так как отправить 1 500 000 давая поручения операционисту перевести по 15000 и не показывать при этом паспорт? Изменено: - 24.01.2014 11:10 | |||
24.01.2014 11:20 Подождем что ЦБ выдаст на гора... ( очередной перл?) | |
24.01.2014 11:31 на самом деле в статье речь о другом, о том противоречии которое возникло, с одной стороны 115-ФЗ, где между строк написано дробите по 15тыс и проблем не будет(эта функция реализована в терминалах по приему наличных платежей хоть для перевода хоть для зачисления на счета ФЛ...), а с другой стороны есть письмо № 172-Т от 4 сентября 2013 года, где практически все указанные переводы(до 15 тыс неидентифицированные и как-бы не подозрительные) могут быть квалифицированы как «проведение сомнительных безналичных и (или) наличных операций», и это может стать формальным поводом для отзыва лицензии, вот банкиры и засуетились, что если захотят то докапаются до кого угодно....и попросили Элю внести ясность.... | |
24.01.2014 11:43 Тосунян бы лучше не фигней занимался, а организовал письмо к Путину с требованием убрать непрофессиональных тетек из ЦБ за неисполнение законов. Рубль благодаря дурацким высказываниям Юдаевой уже вообще укатился за плинтус! Гнать надо таких "банкирш"! | |
24.01.2014 11:45
Вот теперь понятно. По делу.
Получается, что вообще ВСЕ проводки могут подпасть под сомнительные. 115-фз (свыше 15000) + письмо № 172-Т (меньше 15000) = ВСЕ проводки сомнительны. | |||||
24.01.2014 12:29 Был Тосунян да весь вышел. Шо Владимир Вльфович стал. | |
24.01.2014 13:00 Тосунян, Технобанк.... | |
24.01.2014 15:06 Выглядит как настоящий дурдом. Теперь запретят операционистам принимать платежи от одной и той же "морды"? У операционистов появится обязанность запоминать лица клиентов?! Бред. Гайки закручивают там, где никакого эффекта и не будет. Все "левые" средства будут наличкой таскать. | |
24.01.2014 15:25
Объясняю на собственном опыте. Нужно заплатить налог, но паспорта нет (в ФМС на обмене). Платеж без паспорта не принимают! Аргументы, что платеж в адрес Управления Федерального Казначейства не может оказаться "финансированием терроризма", эффекта не оказывают. Единственный вариант - разбить платеж на несколько мелких. | |||
24.01.2014 15:31
 Ладно, пока писал, второй пример вспомнил. Давным-давно в одной галактике был банк Русский стандарт. Ну то есть он и сейчас есть. Но была у него в незапамятно-исторические времена фича - ограничение на переводы из интернет-банка в сутки 150 тыс. Но! Ограничение работало только на ручном контроле. А дла небольших платежей автоматом проходило безлимитно. И возникала ситуация, что допустим отправить 200 тыс одной платёжкой не получится. А вот побить по 45 тыс руб несколько платежей + остаток - всё прекрасно уходило. @. Изменено: - 24.01.2014 15:33 Против лома есть приём - грабли с длинным черенком! Неправда, что деньги находят в капусте. Их берут в банке! | |||
24.01.2014 15:36 А еще в статье абсурдица присутствует.
Так вот, господа банкиры. ВЫ САМИ устанавливаете в терминалах ограничение "не больше 15 тыс за раз", а потом (внезапно!) удивляетесь - почему это клиенты платеж в 50 тыс руб разбивают на мелкие транши по 15. @. Против лома есть приём - грабли с длинным черенком! Неправда, что деньги находят в капусте. Их берут в банке! | |||
25.01.2014 07:25 Народ, почитайте внимательно и разберитесь в вопросе, прежде чем писать глупости в комментах. | |
25.01.2014 23:49 Alik Aav, Гарегин Ашотович, спасибо что заглянули! Ну вот Вы нам и объясните, что же на самом деле имелось в виду. А то в статье и вправду все намешано - и переводы, и платежи. И вроде как из банка, а может и наоборот пополнения банковских счетов через сомнительные тумбочки. Мне например из прочитанного так до конца и неясно, чего же на самом деле больше боятся банки (ну кроме ЦБ разумеется). А вот самим банкирам понятно, откуда им ожидать беды? @. Против лома есть приём - грабли с длинным черенком! Неправда, что деньги находят в капусте. Их берут в банке! | |
