Правительство намерено запретить банкам блокировать счета без объяснения причин

Похоже, что дурдом как есть сейчас, так и останется. Вместо того, чтобы просто банкам запретить самостоятельно что-то делать в этом плане, т.к. это всего лишь коммерческая организация, опять пропишут какую-то фигню с какими-то объяснениями для отвода глаз и снятия недовольства граждан и организаций. Объяснениями кому? Коммерсантам[U]!!!!

Запретить именно банкам? Или всё-таки РФМ и ФНС, поток арестов/запросов остатков и выписок из которой по 440-П совершенно не уменьшается несмотря ни на какие "нерабочие" дни, картины и самоизоляции? И если эти запросы не обрабатывать - штрафы куда как покруче, чем за выгул собаки на Патриарших...

Цитата
Дедушка (alex-3333) пишет: С конца марта банки итак не должны были блокировать счета клиентов без объяснения причин. Чихать они хотели на это, судя по отзывам в НР. Сейчас так просто не отделаются "подозрительными операциями", надеюсь.

Эх Мишустин, Мищустин - Давайте уже все по очереди запретим блокировать счета без объяснения причин. Кто следующий в очередь, СЭС, МЧС, Полиция нравов, Органы опеки и попечительства, ЗАГС

1. Запрет ГОСДУМА

ст. 7 п. 13.4. 115-ФЗ В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, а в случае, если данная организация является кредитной организацией, - также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Так называемая процедура реабилитации - через одно место конечно по факту это не может быть реабилитацией но все же
Мишустин задавался вопросом как будет применяться этот пункт закона без обоснования причин отказа.
Это пункт закона введен в действие 09.01.2018

Следом ЦБ РФ
П. 6.1. абзац 5 Положения ЦБ РФ-375-П
В программу организации в кредитной организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом включаются:
порядок информирования физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица о причинах принятия кредитной организацией решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции, решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), решения о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с пунктами 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона в случае его (ее) обращения в кредитную организацию, а также о наличии у физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица права представить в любое структурное подразделение кредитной организации документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции, решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), способах их представления;
Эта норма введена в действие - 21.04.2018.

Да конечно есть фраза "в случае его (ее) - то бишь клиента обращения в кредитную организацию"

Но данная фраза не меняет смысл всех проводимых мероприятий по ПОД/ФТ
не представив клиенту информацию о причинах отказа - каким образом тогда банки смогут выполнить требования 115-ФЗ в частности ст. 7 п. 11 названного закона.

Из нормального анализа которого следует только два основания отказа в проведении операции

1. Не представления документов, необходимых, в соответствии с положениями Закона РФ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г., для фиксирования информации непосредственно по банковской операции, которую требует провести клиент;
2. В случае, если в процессе анализа представленных клиентом документов по конкретной банковской операции, в результате реализации правил внутреннего контроля у работников банка, возникнут подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

По причине шквала жалоб клиентов банков в ЦБ РФ в последние два года. Не выдержал даже ЦБ РФ. И стал чуть ли не каждый квартал закидывать банки информационными письмами. С одним и тем же содержанием - что участились случаи отказа не связанные с ПОД/ФТ. Просим наладить взаимодействие с клиентами путем указания им предметно какие непосредственно требуются банку документы по устранению сомнений в законности операции.

АУ Правительство, министерства, ведомства - что случилось короновирус совсем мозги сожрал.