Форум

АльфаБанк заблокировал дебетовую карту за перевод на нее от Ч.Л. суммы 70000рублей

беспредел от банка
  • 1
#1
17.02.2014 20:18
АльфаБанк заблокировал дебетовую карту за перевод на нее от Ч.Л. суммы 70000 рублей.

Суть, в начале февраля частное лицо 1 перевело со своего счета частному лицу 2 выше указанную сумму частным переводом. И сейчас АльфаБанк отказался выплачивать эту сумму наличностью с банкомата или с кассы сославшись на какой то закон о "обосновании перевода". Для разблокировки потребовал бумажный договор.

- на каком основании банк может провести блокировку?
- получается даже между родственниками при переводе нужно заключать договора?
- от какой суммы начинается блокировка?

Понятное дело никакого договора не было. Можно ли такой сделать задним числом? и какие должны быть в нем составляющие пункты.
 
 
#2
17.02.2014 20:28
Цитата
Alekz007 пишет:
сославшись на какой то закон о "обосновании перевода"

Не такого закона. Есть Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ст. 7
Цитата
14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Но
Цитата
13. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа по основаниям, указанным в настоящей статье, от заключения договоров с клиентами и (или) выполнения распоряжений клиентов о совершении операций, а также обо всех случаях расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном для кредитных организаций Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Уполномоченный орган - это Росфинмониторинг: http://www.fedsfm.ru/contacts Можете обратиться туда с вопросом о том, обращался ли банк в эту службу с сообщением о блокировке операций по вашим счетам или это просто самоуправство банка.
 
 
#3
17.02.2014 20:31
Цитата
Alekz007 пишет:
Понятное дело никакого договора не было. Можно ли такой сделать задним числом?

Зачем? Просто предоставляете в банк "информацию", что перевод совершен с такой-то целью (дарение, благотворительность, расчеты по таким-то сделкам и т.д.). Если нет документов, вы не обязаны их специально для банка заводить.
 
 
#4
17.02.2014 20:33
Вопрос том я частное лицо получаю или отправляю другому частному лицо деньги через Альфа Банк, на каком основании банк блочит мой счет?

Как мне сейчас выбить разблокировку счета но основании выше сказанной информации?

п.с.

получается что путь передачи средств ЧЛ -ЧЛ вообще избегать банк в принципе?
 
 
#5
17.02.2014 20:51
Цитата
Alekz007 пишет:
на каком основании банк блочит мой счет?

Это у банка и нужно выяснить. См. пункты 2 и 11 ст. 7 Закона.

Цитата
Alekz007 пишет:
получается что путь передачи средств ЧЛ -ЧЛ вообще избегать банк в принципе?

Для 100%-но гарантированной передачи - да. Или выбрать менее параноидальный банк.
 
 
#6
17.02.2014 21:22
Цитата
Alekz007 пишет:
потребовал бумажный договор


Сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. (ст.153 ГК РФ)

Сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами (ст.160 ГК РФ)

Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения:
2) сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей (ст.161 ГК РФ)
Изменено: entropin- 17.02.2014 21:24
 
 
#7
17.02.2014 21:44
ГК РФ:
Цитата
Статья 159. Устные сделки
1. Сделка, для которой законом или соглашением сторон не установлена письменная (простая или нотариальная) форма, может быть совершена устно

Согласно регламенту ГИБДД даже автомобиль можно продать на основании устного договора.
Изменено: san978- 17.02.2014 21:46
 
 
#8
17.02.2014 22:22
Alekz007, пишете по следующим адресам:
1. РФМ с просьбой сообщить направлялась ли в РФМ информация о блокировании операций по вашим счетам и основаниях блокировки, а также принимались ли РФМ меры по дополнительному ограничению ваших операций более 2 дней, учитывая отсутствие вас в перечне (перечень экстремистов на сайте РФМ висит). Также просите применить санкции в случае нарушения 115-ФЗ
2. Направляется запрос в ЦБ на имя председателя с описанием ситуации и нарушения банком 115-ФЗ, а также неисполнением платежа более 14 дней с просьбой отозвать лицензию
Ждете ответа, хотя Альфа нормальный банк и разблочит счет через 2 дня
Я у меня один! Мне меня надо беречь :)
 
 
#9
17.02.2014 22:34
Если не охота возиться с жалобами - нарисуйте им какой нибудь договор дарения, заключенный посредством факсимильной связи (обменом документами по эл. почте). Лишь бы там были паспортные данные другой стороны.
 
 
#10
17.02.2014 23:17
Цитата
Alekz007 пишет:
с кассы
С кассы по паспорту? Уверены?
Карты блокируют на раз-два это да. Но с кассы выдавать должны (правда если меньше 10 дней прошло, то комиссию снимут).

И что требуют? Именно _бумажный договор_ или _обосновать перевод_?
Если второе, то достаточно от руки написать на каком основании его получили и всего делов.
 
 
#11
18.02.2014 11:51
Цитата
entropin пишет:
Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения: 2) сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей (ст.161 ГК РФ)

Ну это обязанность не перед банком и не перед РФМ. Ни банк, ни РФМ не могут требовать оформления устного договора в письменной форме.
 
 
#12
21.02.2014 23:46
Господа есть такая версия что по 115ой не блочит банк дебетовую карту если у кардодержателя есть кредиты в этом банке, это так? господа знатоки.
 
 
#13
10.05.2016 09:23
Тоже интересно максимальная сумма какая между физиками за разовую операцию и в месяц чтоб было без подозрений smile:) Неужели друг не может мне перевести 70000 руб за раз ?
 
 
#14
10.05.2016 13:58
Цитата
Alekz007 пишет:
Вопрос том я частное лицо получаю или отправляю другому частному лицо деньги через Альфа Банк, на каком основании банк блочит мой счет?


Если был один перевод то сомневаюсь что смогу обосновать причину.... Но скорее всего Вам и раньше периодически и стабильно регулярно разные физики могли кидать деньги на карту а вы потом их стабильно шли снимать с банкомата.
Да за это банки блокируют. Мне даже Сбербанк за такое блокирнул. Правда мне юр лица кидали проценты по займу)))) который я фирме выдал официально. Не помогли даже копии договоров, справки НДФЛ что контора как агент мне ндфл платит - заблокировали. Сбер сказал - У вас сомнительные операции по счету физического лица, характерные для счета ИП или юр лица по получению постоянного процентного дохода от размещения денег....
Вот с тех пор Сбербанк для меня табу)
Миром правит судьба и прихоть (с) Ф. Ларошфуко
 
 
#15
10.05.2016 15:38
Цитата
Forecaster пишет:
Мне даже Сбербанк за такое блокирнул.

Потому как Сбер работает не по чистой нормативке регулятора, а добавляет своего через край, от чего страдают все.
 
 
#16
10.05.2016 16:14
Цитата
ufit пишет:
Потому как Сбер работает не по чистой нормативке регулятора, а добавляет своего через край, от чего страдают все.


Сбер не способен страдать.... он выполняет свою функцию Главного "частно-государственного" банка страны. Поэтому он проводник гос политики. Просто в плане легализации и контролю за транзакциями - он не просто перебдел, но передергивает зачастую
Миром правит судьба и прихоть (с) Ф. Ларошфуко
 
 
#17
10.05.2016 16:23
Цитата
Forecaster пишет:
Сбер не способен страдать.... он выполняет свою функцию Главного "частно-государственного" банка страны.

А я про него и не говорил)
 
 
#18
10.05.2016 16:24
Цитата
Forecaster пишет:
он не просто перебдел, но передергивает зачастую

Именно про это я и написал выше, используя более мягкий лексикон:)
 
 
  • 1
Форумы » Правовые вопросы » Юридическая консультация

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование