Добрый день!
Ситуация следующая:
- Я являюсь ИП на УСН-Доход
- До 4 апреля 2014 года обслуживался как ИП в банке Уралсиб, с 10 апреля банк закрыл офис в моем городе. Сейчас перешел в Сбербанк.
- Имею пластиковую карту в Газпромбанке как физ лицо, несколько раз переводил на нее деньги со счета ИП.
Сейчас Газпромбанк прислал просьбу, ссылаясь на ФЗ-115, предоставить оригиналы документы являющиеся основанием для зачисление средств на счет моей банковской карты со счета ИП а именно:
- Выписку по расчетному счету ИП за период 01.01.2015 по 30.04.2015
- Документы подтверждающие уплату налогов и обязательных отчислений
- Договоры по заявленным видам деятельности
Я бы возможно и предоставил бы документы но:
по первому пункту - не могу предоставить выписку, так как ближайший офис Уралсиба в 500 км и на сегодняшний день я уже не являюсь их клиентом.
по второму пункту - декларацию сдаю в электронном виде, потому с оригиналом уже тяжко, платежки тоже через банк-клиент и опять таки уралсиба нет(получить оригинал от банка проблема), ну и плюс как ИП на УСН я отчитываюсь раз в год следовательно за названный ими период предоставить им нечего.
по последнему пункту - могу предоставить, только не вижу резона без первых двух, плюс не поняимаю каким образом они могут являться основанием для зачисления на счет моей пластиковой карты, на мой взгляд основанием для зачисления был перевод денежных средств с одного моего счета на другой (как ИП имею право), хотя может я и не прав.
Теперь вопрос: Имеет ли право газпромбанк просить эти документы у меня, учитывая что у них я обслуживаюсь как физик? И чем мне грозит невозможность исполнения их просьбы?
Ситуация следующая:
- Я являюсь ИП на УСН-Доход
- До 4 апреля 2014 года обслуживался как ИП в банке Уралсиб, с 10 апреля банк закрыл офис в моем городе. Сейчас перешел в Сбербанк.
- Имею пластиковую карту в Газпромбанке как физ лицо, несколько раз переводил на нее деньги со счета ИП.
Сейчас Газпромбанк прислал просьбу, ссылаясь на ФЗ-115, предоставить оригиналы документы являющиеся основанием для зачисление средств на счет моей банковской карты со счета ИП а именно:
- Выписку по расчетному счету ИП за период 01.01.2015 по 30.04.2015
- Документы подтверждающие уплату налогов и обязательных отчислений
- Договоры по заявленным видам деятельности
Я бы возможно и предоставил бы документы но:
по первому пункту - не могу предоставить выписку, так как ближайший офис Уралсиба в 500 км и на сегодняшний день я уже не являюсь их клиентом.
по второму пункту - декларацию сдаю в электронном виде, потому с оригиналом уже тяжко, платежки тоже через банк-клиент и опять таки уралсиба нет(получить оригинал от банка проблема), ну и плюс как ИП на УСН я отчитываюсь раз в год следовательно за названный ими период предоставить им нечего.
по последнему пункту - могу предоставить, только не вижу резона без первых двух, плюс не поняимаю каким образом они могут являться основанием для зачисления на счет моей пластиковой карты, на мой взгляд основанием для зачисления был перевод денежных средств с одного моего счета на другой (как ИП имею право), хотя может я и не прав.
Теперь вопрос: Имеет ли право газпромбанк просить эти документы у меня, учитывая что у них я обслуживаюсь как физик? И чем мне грозит невозможность исполнения их просьбы?
Изменено: - 21.07.2015 21:16