Всем привет!
Многим знакомо это когда делаешь перевод в инет-банке, а банк начинает выносить мозг. Причем полное впечатление, что русским языком они не владеют, и трактуют свои правила и законы как хотят.
Вот с утра прошу один банк обосновать их требование предоставить им договор. Особенно смешно что речь идет о договоре займа между мной как физлицом учредителем ООО и мной как гендиром этого ООО. Логики в этом ноль. Я ж сам с собой могу хоть каждый день допы составлять и писать что все что было записано вчера, сегодня отменяется. Я хочу дать займ своей компании.
Но самое интересное, что в 115 ФЗ на который они ссылаются -- нет слов про договор. Они ссылаются на п. 14 ст. 7 "14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах." И я такой весь правильный готов предоставить им информацию в соответствии со 115 ФЗ, но там речь о данных о бенефициарах, юрлицах, физлицах. И нет там ничего про разгалашение договора.
Договор вообще может содержать коммерческую тайну. Да и полезной инфы в нем (в договоре) для ловли отмывателей денег, террористов и коррупционеров ноль. Кто-нибудь видел договор в котором бы было записано: "Я такой-то такой-то, именуемый в дальнейшем Коррупционер, заключил договор с .... именуемым в дальнейшем Террорист..."
Сам я полностью поддерживаю цели 115 ФЗ. Но в рамках этих целей банкам следует интересоваться происхождением денег и уплачены ли с них налоги. А банки запросили пустой договор, положили в папку и типа требования 115 ФЗ выполнили.
Все говорят что банки вправе требовать, но никто не может дать четкой ссылки на пункт закона или письма ЦБ, где черным по белому будет написано, что они имеют право требовать договор, а не данные о контрагентах.
Многим знакомо это когда делаешь перевод в инет-банке, а банк начинает выносить мозг. Причем полное впечатление, что русским языком они не владеют, и трактуют свои правила и законы как хотят.
Вот с утра прошу один банк обосновать их требование предоставить им договор. Особенно смешно что речь идет о договоре займа между мной как физлицом учредителем ООО и мной как гендиром этого ООО. Логики в этом ноль. Я ж сам с собой могу хоть каждый день допы составлять и писать что все что было записано вчера, сегодня отменяется. Я хочу дать займ своей компании.
Но самое интересное, что в 115 ФЗ на который они ссылаются -- нет слов про договор. Они ссылаются на п. 14 ст. 7 "14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах." И я такой весь правильный готов предоставить им информацию в соответствии со 115 ФЗ, но там речь о данных о бенефициарах, юрлицах, физлицах. И нет там ничего про разгалашение договора.
Договор вообще может содержать коммерческую тайну. Да и полезной инфы в нем (в договоре) для ловли отмывателей денег, террористов и коррупционеров ноль. Кто-нибудь видел договор в котором бы было записано: "Я такой-то такой-то, именуемый в дальнейшем Коррупционер, заключил договор с .... именуемым в дальнейшем Террорист..."
Сам я полностью поддерживаю цели 115 ФЗ. Но в рамках этих целей банкам следует интересоваться происхождением денег и уплачены ли с них налоги. А банки запросили пустой договор, положили в папку и типа требования 115 ФЗ выполнили.
Все говорят что банки вправе требовать, но никто не может дать четкой ссылки на пункт закона или письма ЦБ, где черным по белому будет написано, что они имеют право требовать договор, а не данные о контрагентах.
А вообще это моя работа, а не домыслы.
