Добрый день, пользуюсь картой сбербанка около 7 лет, 5 лет была зарплатной, теперь просто для личных нужд, однажды снял с зарплатной карты сумму около 100 тысяч и в банкомате наличными внес на карту (viza electron), через примерно месяц закончился срок действия карты, пришла смс с приглашением за новой, но новую получить так и не смог. Сначало операторы просто не могли ответить в чем дело, просто говорят что система не позволяет выдать карту (она готова и мне ее приносили), затем мне сказали, что после запроса на разъяснение в москву пришел ответ, что им эта операция показалась сомнительной и они потребовали разъяснения о источнике этих средств, я ответил, что внес наличными с зарплатной карты для личных нужд. Далее девушка (сервис менеджер) мне заявила, что якобы я у нее в "стоп-листе" и как бы клиентом сбербанка я вряд ли буду, что сейчас только стоит вопрос о снятии денежных средств со счета. Сейчас я жду очередного разъяснения о этой ситуации (девушка сделала запрос в службу финансового мониторинга). Это все длится уже около 2 месяцев. На сколько вообще такие действия законны и что посоветуете делать в данной ситуации?
Форум
Заблокировали карту
не могут выдать перевыпущенную (сбербанк)
27.02.2016 00:33 | |
27.02.2016 03:15
Незаконны. Самый простой вариант - написать заявление на закрытие банковского счета и по прошествии 45 дней вам выдадут ваши деньги. Второй вариант - суд. | |||
27.02.2016 06:12 | |
27.02.2016 06:14
Смысл операции пояснить можете?  | |||
27.02.2016 06:39
Самостоятельно обращались в Сбер ? Пишите жалобу на сроки рассмотрения подробно http://sberbank.ru/ru/feedback | |||
27.02.2016 10:00 Спасибо большое за ссылки, писать на все сразу?  . Смысл операции в том, что с карты я плачу за услуги, совершаю покупки на ebay, плачу за интернет, телефон итд. | |
27.02.2016 16:54
| |||
27.02.2016 17:47 Какие документы? справку с работы о доходах? Мне проще найти банк куда не будет требоваться предоставлять такие вещи. Тем более меня никто ни о чем и не спрашивал. Они по сути просто отмалчиваются, либо сотрудник банка кто занимается этим вопросом тупит. | |
27.02.2016 17:54
Такое устроить может любой банк, если заподозрит, что операции сомнительные или необычные. Четких критериев нет, подозрения достаточно. | |||
29.02.2016 11:44
Так по закону как обязаны отдать деньги? Через 45 дней, через 7 или сразу же как заявление получат? Просто где то в этом же форуме аналогичная ситуация и там говорят что сразу должны отдать? Вот тема -http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...TID=300024 Изменено: - 29.02.2016 11:45 | |||
29.02.2016 11:51
Банк более интересует "подозрительный" источник поступлений средств на Ваши счета. Поэтому, если чисто все, то пишите жалобы по ссылкам. Если до банка не дойдет, что АБС ошиблась ввиду криворуких программистов банка, то готовьтесь в суд. Изменено: - 29.02.2016 11:54 | |||
29.02.2016 13:00
Так денежные средства заблокированы в соответствии с ФЗ-115, и никакое заявление на закрытие счета не поможет.Единственное что делать, это требовать от банка письменной мотивации блокирования средств. Только вот вроде (точно не помню) банк не обязан указывать критерии по которым ему показались подозрительными ваши операции. А вот банк обязан при блокировании средств запросить владельца счета об источнике средств, правомерности их получения и использования. Был такой запрос от банка? | |||
29.02.2016 13:30
Я как известно могу ошибаться но судя по вот этой фразе "запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о (уже) принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;" банкстеры вообще ничего не обязаны объяснять, и прикрывшись этим фиговым листком просто заныкать чужие денежки и не отдавать. Но вопрос конечно интересный - если лицо не внесено ни в какие официальные правительственные списки (внутрибанковские цидульки не в счет), нет никаких решений суда или "органов", то какой срок банк "бдит по закону", а в какие сроки уже просто хамит и намерен присвоить чужие деньги? Эти сроки где то указаны? В документах имеющих силу закона, а не банковских инструкциях. В нашем случае (указанная выше ссылка на тему) хотя и банкстеры ссылались на тот же закон, однако нанятый юрист спокойно, медленно, два раза но все же сумел объяснить заведующей отделением в каких местах она не права, после чего та отдала все деньги клиенту. Но не всем так везет, и не все настолько "жадные" и готовые бороться за свои деньги. | |||