Сбербанк запросил документы о расходовании средств с карты физ.лица

Цитата
mortbu пишет: Исходя из того, что я не смогу предоставить данные о том куда я расходовал снятые наличные средства и наверное имею право не делать этого, возникает вопрос: Что же мне ответить на этот запрос???

Собственно понятно, что это не их дело, и можно просто послать, но тогда могут быть и другие проблемы с ИП.
Поэтому напишите, что истратил на бытовые нужды и продукты питания, а чеки выкинул, т.е. нет привычки их собирать.
Ну можно и креативно ответить - на тетенек и самогон -))

Цитата
mortbu пишет: А если это около 7 млн. за пол года? Прокатит?))

Пропил. Никуда не истратил - лежат под подушкой. Занял знакомому, вот его расписка, без процентов и на 10 лет. Масса вариантов.

Цитата
ИЮ1982 пишет: Пропил. Никуда не истратил - лежат под подушкой. Занял знакомому, вот его расписка, без процентов и на 10 лет. Масса вариантов.

А есть реальный опыт, что этого достаточно для финансового мониторинга?

Спасибо, всем за ответы! Буду писать письмо исходя из ваших советов, о результатах обязательно отпишусь!

Эдак скоро со всех будут требовать отчет, на что потратил зарплату.

По тексту ФЗ-115:

1. Если банк подозревает, что проводимая операция незаконна, то он её не "блокирует", а задерживает на 5 дней, отправляя сведения о ней в Финмониторинг.

2. Если из Финмониторинга не пришёл никакой ответ, то операция проводится.

3. Финмониторинг может приказать банку задержать операцию на 30 дней. За это время Финмониторинг должен собрать доказательства незаконности операции и передать информацию в компетентные органы.

4. Если доказательства незаконности операции не собраны, то операция проводится.

5. Если доказательства незаконности операции собраны и оценены компетентными органами, то через 30 дней компетентные органы, имея на то законное право, уже сами блокируют счета, предъявляют иски, арестовывают владельца счёта и т.д.

6. По ряду операций информация передаётся в Финмониторинг независимо от подозрений, но сами операции при этом не блокируются. В первую очередь это все операции на сумму от 600000 р., а также операции с ценными бумагами, с обналичиванием средств, поступивших от нерезидентов, и т.д.

Всё. Все остальные действия - незаконные инициативы банков. Банк не имеет права блокировать счета, а не операции. Банк не имеет права требовать какие-либо документы от клиентов, он может лишь предложить их предоставить для доказательства благонадёжности перед Финмониторингом (при этом клиент имеет полное право отказаться что-либо предоставлять и положиться на благоразумие сотрудников Финмониторинга).

По большому счёту, в ответ на любые действия банка по задержке денежных средств вне вышеуказанных пп.1-6 необходимо писать заявления в суд. Если банк будет заниматься противозаконным поведением, то вскоре его сотрудники целые рабочие дни будут ездить в суды и таскать туда документы, что вряд ли будет оправданным с точки зрения эффективности.

Цитата
mortbu пишет: Исходя из того, что я не смогу предоставить данные о том куда я расходовал снятые семь миллионов за полгода, что же мне ответить на этот запрос???

- что было очень приятно с ними поработать полгода, что вы честное пионерское - не прачечная, и так как вашего счета у них больше нет, то вы открыли его теперь в китайском банке http://www.boc.ru/ и покажите им язык. Потому что даже если ваш счет и разблокируют, то его заблокируют снова. Думаю что вы понравились Росфинмониторингу, и он положил глаз на вас и ваше ИП.

Ну точно - так и есть, росфинмониторинг положил на вас глаз судя по письму.

не готов ответить, я же не знаю куда вы деньги дели 7 лимонов за полгода.. но думаю что шуток типа "на девочек и выпивку" - как вам советовали выше, или "дал соседу без процентов на 10 лет" - не прокатит, финмониторинг это организация серьезная и шутки неуместны. В пятидневный срок представьте документы согласно п.14 статьи 7, иначе ваше ИП больше работать не будет. Я так думаю. Но я не юрист. (это мое частное мнение)

Цитата
ИЮ1982 пишет: И это запрашивает банк, а не Финмониторинг.

Нет, я думаю что финмониторинг запросил эти сведения у банка, а банк у клиента.
Закрывать счета ИП и физлица с большим оборотом по своей инициативе банк бы не стал - это невыгодно.

Цитата
ИЮ1982 пишет: банк (и Финмониторинг) по закону не вправе испрашивать, куда потрачены собственные деньги? Нет такого права.

Это вам так кажется. В запросе отправленном автору этой темы указана статья, а на сайте Росфинмониторинга есть детальные разъяснения относительно этой статьи, и закону этому уже 15 лет, пора бы вам его и почитать (вместе с пояснениями на сайте Росфинмониторинга)

Рекомендовать не буду, но я бы уже угрожал и писал в прокуратуру и ЦБ.
Человек им уже отчитался, а им все мало.
А в нижнее белье они заглянуть не хотят, кто с кем спит?