Здравствуйте.
Как известно, физические лица должны платить налоги со своих доходов. Тут у меня возникает вопрос по поводу получения банковских переводов. Каким образом налоговая определяет, что тот или иной перевод является именно "доходом", а не подарком от бабушки? Обращается ли внимание в этих вопросах на отправителя: это Вася Пупкин или Super Company Ltd? Вызывают ли дополнительные вопросы переводы из-за границы?
Также непонятна ситуация с банковской тайной. Вроде бы банки могут выдавать информацию о счетах клиента только при мотивированном запросе из соответствующих органов, но с другой стороны есть федеральный закон N 115-ФЗ о том, что операции на сумму свыше 600 000 рублей "подлежат обязательному контролю". Есть ли четкое определение того, что подразумевается под этим контролем?
Как известно, физические лица должны платить налоги со своих доходов. Тут у меня возникает вопрос по поводу получения банковских переводов. Каким образом налоговая определяет, что тот или иной перевод является именно "доходом", а не подарком от бабушки? Обращается ли внимание в этих вопросах на отправителя: это Вася Пупкин или Super Company Ltd? Вызывают ли дополнительные вопросы переводы из-за границы?
Также непонятна ситуация с банковской тайной. Вроде бы банки могут выдавать информацию о счетах клиента только при мотивированном запросе из соответствующих органов, но с другой стороны есть федеральный закон N 115-ФЗ о том, что операции на сумму свыше 600 000 рублей "подлежат обязательному контролю". Есть ли четкое определение того, что подразумевается под этим контролем?
Передает куда? В ИФНС или в финмониторинг? Банк обязан, как "налоговый агент" с доходов взять НДФЛ и перечислить его в ИФНС. Про 600тыс - это совсем для других целей и задач, не путайте с ПОД/ФТ.
