Хотел бы поинтересоваться у коллег-банкиров по данному вопросу, - каким образом справляетесь с ситуацией?
Кратко суть проблемы: согласно письму Министерства финансов РФ от 14 июня 2016 г. N 03-02-07/1/36400 для открытия счетов/вкладов физическим лицам Банк также должен осуществлять проверку данных лиц на наличие в отношении них решений налоговых органов о приостановлении операций по счетам (в связи с тем, что физлицо может одновременно являться ИП) . В случае наличия такого решения Банк не вправе открыть счет/вклад физическому лицу. При этом, предоставление ИНН для открытия счета для ФЛ обязательным не является. По понятным причинам клиенты ФЛ в принципе своего ИНН не знают и никаких документов в этой связи банку предоставлять не намерены.
В целях соблюдения данных требований при открытии счетов/вкладов физических лиц банкам необходимо:
1) запрашивать ИНН ФЛ в ручном режиме с использованием сервиса сервисом «Узнай ИНН» на сайте www.nalog.ru
2) и затем опять же вручную на https://service.nalog.ru/bi.do проверять наличие приостановлений.
Оба сервиса ФНС в принципе не предполагают электронный обмен и даже как раз защищены от роботизированной обработки. Сервис постоянно висит, для ПОС-бизнеса такие ручные проверки не возможны в принципе.
Кратко суть проблемы: согласно письму Министерства финансов РФ от 14 июня 2016 г. N 03-02-07/1/36400 для открытия счетов/вкладов физическим лицам Банк также должен осуществлять проверку данных лиц на наличие в отношении них решений налоговых органов о приостановлении операций по счетам (в связи с тем, что физлицо может одновременно являться ИП) . В случае наличия такого решения Банк не вправе открыть счет/вклад физическому лицу. При этом, предоставление ИНН для открытия счета для ФЛ обязательным не является. По понятным причинам клиенты ФЛ в принципе своего ИНН не знают и никаких документов в этой связи банку предоставлять не намерены.
В целях соблюдения данных требований при открытии счетов/вкладов физических лиц банкам необходимо:
1) запрашивать ИНН ФЛ в ручном режиме с использованием сервиса сервисом «Узнай ИНН» на сайте www.nalog.ru
2) и затем опять же вручную на https://service.nalog.ru/bi.do проверять наличие приостановлений.
Оба сервиса ФНС в принципе не предполагают электронный обмен и даже как раз защищены от роботизированной обработки. Сервис постоянно висит, для ПОС-бизнеса такие ручные проверки не возможны в принципе.