Всем доброго времени суток!
Подскажите пожалуйста насколько правомерна следующая ситуация.
1.Физическое лицо имеет депозит в долларах в Сбербанке, который называется СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ СЧЕТ.
2.На физическое лицо не зарегистрировано ни каких юр.лиц и ИП ни в РФ ни за границей.
То есть формально физ.лицо никаким видом предпринимательской деятельности не занимается
3.Данный депозитный счет является пополняемым.
4. Различные юридические лица зарегистрированные в ЕС , и там же осуществляющие свою деятельность , с регулярностью приблизительно 1 раз в месяц пополняют вышеуказанный валютный счет физического лица , и в основании платежа указывает ИНВОЙС c номером, или в основании платежа не указывается ничего.
Разовые суммы пополнения - от 1000 до 5 000 долларов.
5.Сбербанк зачисляет все эти пополнения на депозитный счет физического лица , не предъявляя никаких претензий и не задавая никаких вопросов физическому лицу владельцу этого счета
6.По первому требованию физического лица владельца депозитного счета банк каждый раз, уже в течении более полугода, выдает ему в долларах все суммы пришедшие от вышеуказанных юридических лиц.
При этом физическое лицо каждый раз ругается с сотрудниками банка, когда те пытаются выставить условие " .... отдадим, если есть в кассе достаточная сумма..." По результатам спора , банк всегда находит нужную сумму и отдает ее физическому лицу.
7.Помимо долларового счета, физическое лицо имеет аналогичный счет в ЕВРО .
Данный счет так же пополняется теми же юридическими лицами с такими же основаниями платежей , как и долларовый счет. Пополнение этого счета так же не вызывает никаких вопросов у банка и банк по первому требованию беспрекословно, или с препирательствами, отдает физическому лицу все суммы пополнений.
Разовые суммы пополнения - от 1000 до 5 000 ЕВРО.
8.Никаких ограничений на пополнение данных счетов ,ни в одном из регламентирующих операции по вкладам документах Сбербанка физическое лицо не обнаружило..
ВОПРОС
Существуют какие либо риски для физического лица связанные с тем, что Сбербанк( или другой государственных орган) может предъявить ему какие либо претензии связанные с нарушением вышеуказанным физическим лицом каких либо нормативных актов в связи с операциями пополнения его депозитных валютных счетов.
Или риски того, что Сбербанк( или другой государственный орган) на законных основаниях заблокирует все депозитные счета и дебетовые карты которые данное физическое лицо имеет в Сбербанке, ....заблокирует так же в связи с операциями пополнения его депозитных валютных счетов.
Спасибо.
Подскажите пожалуйста насколько правомерна следующая ситуация.
1.Физическое лицо имеет депозит в долларах в Сбербанке, который называется СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ СЧЕТ.
2.На физическое лицо не зарегистрировано ни каких юр.лиц и ИП ни в РФ ни за границей.
То есть формально физ.лицо никаким видом предпринимательской деятельности не занимается
3.Данный депозитный счет является пополняемым.
4. Различные юридические лица зарегистрированные в ЕС , и там же осуществляющие свою деятельность , с регулярностью приблизительно 1 раз в месяц пополняют вышеуказанный валютный счет физического лица , и в основании платежа указывает ИНВОЙС c номером, или в основании платежа не указывается ничего.
Разовые суммы пополнения - от 1000 до 5 000 долларов.
5.Сбербанк зачисляет все эти пополнения на депозитный счет физического лица , не предъявляя никаких претензий и не задавая никаких вопросов физическому лицу владельцу этого счета
6.По первому требованию физического лица владельца депозитного счета банк каждый раз, уже в течении более полугода, выдает ему в долларах все суммы пришедшие от вышеуказанных юридических лиц.
При этом физическое лицо каждый раз ругается с сотрудниками банка, когда те пытаются выставить условие " .... отдадим, если есть в кассе достаточная сумма..." По результатам спора , банк всегда находит нужную сумму и отдает ее физическому лицу.
7.Помимо долларового счета, физическое лицо имеет аналогичный счет в ЕВРО .
Данный счет так же пополняется теми же юридическими лицами с такими же основаниями платежей , как и долларовый счет. Пополнение этого счета так же не вызывает никаких вопросов у банка и банк по первому требованию беспрекословно, или с препирательствами, отдает физическому лицу все суммы пополнений.
Разовые суммы пополнения - от 1000 до 5 000 ЕВРО.
8.Никаких ограничений на пополнение данных счетов ,ни в одном из регламентирующих операции по вкладам документах Сбербанка физическое лицо не обнаружило..
ВОПРОС
Существуют какие либо риски для физического лица связанные с тем, что Сбербанк( или другой государственных орган) может предъявить ему какие либо претензии связанные с нарушением вышеуказанным физическим лицом каких либо нормативных актов в связи с операциями пополнения его депозитных валютных счетов.
Или риски того, что Сбербанк( или другой государственный орган) на законных основаниях заблокирует все депозитные счета и дебетовые карты которые данное физическое лицо имеет в Сбербанке, ....заблокирует так же в связи с операциями пополнения его депозитных валютных счетов.
Спасибо.