Форум

115 фз действует только при обналичке?

  • 1
#1
16.12.2018 23:41
Иногда на карту поступали переводы от физ. лиц (с обменников) и иногда от знакомых. от одного даже какое-то время регулярно 2 года ежемесячно.

Если бы банку что-то не понравилось, он бы сразу заблокировал при переводе? или принимает деньги, но как только я захочу их вывести в наличку, перевести в другой банк, совершить покупку дорогую, то тогда уже будут блокировать?

Хотел перевести в ВТБ со сбера, на депозит. Но начал читать форум чето уже стремно что-то делать - там люди вносили деньги на счет, а как вывести - так сразу блок и требование объяснить происхождение средств.
Изменено: Evgenii4- 16.12.2018 23:42
 
 
#2
17.12.2018 00:04
Evgenii4,
Все очень по-разному. Надо разбираться детально о каких суммах идет речь.
 
 
#3
17.12.2018 02:38
Цитата
Evgenii4 пишет:
как вывести - так сразу блок и требование объяснить происхождение средств.

Да. smile8)

Цитата
Evgenii4 пишет:
Иногда на карту поступали переводы от физ. лиц (с обменников) и иногда от знакомых. от одного даже какое-то время регулярно 2 года ежемесячно.
Изменено: камо- 17.12.2018 02:39
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#4
17.12.2018 10:16
Кстати, один из рецептов спокойной жизни сейчас (на мой взгляд) в плане последствий от 115-ФЗ - это жизнь, когда вы минимально перемешиваете наличные и безналичные деньги. Все, что к вам попало на счет безналично вы тратите по карте. Количество внешних переводов сводится к минимуму. А наличные живут своей жизнью. smile:)
 
 
#5
17.12.2018 12:25
Цитата
Гектор пишет:
Все, что к вам попало на счет безналично вы тратите по карте. Количество внешних переводов сводится к минимуму. А наличные живут своей жизнью. Рисунок


Может сразу обернуться в простынь и ползти к кладбищу ? smile:D
А то какая жизнь без движения денюжек по счетам ? smile:)
 
 
#6
17.12.2018 12:50
Цитата
animegravitation пишет:
Может сразу обернуться в простынь и ползти к кладбищу ? Рисунок

А то какая жизнь без движения денюжек по счетам ? Рисунок

Неожиданный вопрос: а - зачем? Все можно сделать минимизировав негативные последствия 115-ФЗ! smile:)
 
 
#7
17.12.2018 13:07
Цитата
Гектор пишет:
Все можно сделать минимизировав негативные последствия 115-ФЗ!


Увы но правила по которым пишутся триггеры для отработки 115-ФЗ в банках не известны рядовому пользователю
А финмон банков часто тупит smile:) Блокируя всё подряд
Так что никто не застрахован
 
 
#8
17.12.2018 13:12
animegravitation,
Насчет никто не застрахован - согласен. Но уменьшить шанс на блокировку разумными действиями - можно!
 
 
#9
31.01.2019 21:02
Я так понял, что обычно банк блокирует средства при попытке их обналичивания или перевода? Если их положить и держать в банке, то никто ничего не заблокирует?
 
 
#10
31.01.2019 21:09
Цитата
-Amadeus- пишет:
Если их положить и держать в банке, то никто ничего не заблокирует?

Вы их там вечно хранить собираетесь?
 
 
#11
31.01.2019 21:11
Pilot6,
Я собираюсь их туда положить, а дальше сбербанк их спишет в счет первоначального взноса по ипотеке. Потому и спрашиваю. Если бы для себя клал, то понятно, что рано или поздно бы пришлось куда-то их деть и заблокировали бы.
 
 
#12
31.01.2019 21:15
Цитата
-Amadeus- пишет:
Я собираюсь их туда положить, а дальше сбербанк их спишет в счет первоначального взноса по ипотеке.

Это вряд ли кто-то уже пробовал. smile:D Но гарантии, что не заблокируют нет все равно.
 
 
#13
31.01.2019 21:27
-Amadeus-,
99% что этот вариант пройдет безболезненно!
До последнего времени работало правило, что если вы кладете на счет любую сумму на личных, то банк про это даже не сообщает в финмониторинг. Сейчас этот закон подправили, но в Сбербанке крайне редко интересуются происхождением денег когда вы их кладете на счет.
Изменено: Гектор- 31.01.2019 21:30
 
 
  • 1
Форумы » Правовые вопросы » Юридическая консультация

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование