Перевел со своего ИП в точке 150 тыс. руб. на свою карту физлица в Альфа-банке, после чего последний наложил ограничения (снятие наличных и переводы) на счет. Насколько это правомерно?
Ведь счета ИП приравниваются к счетам физлиц, соответственно я переводил между своими счетами. Каким образом здесь может быть "отмывание" денег, если ИП на упрощенке. Также убила просьба документально обосновать эту операцию. Запроса официального на документы мне не дали, перечень документов не огласили. Дал копию платежки и регистрационные документы на ип. Как я могу обосновать документально свое желание перевести деньги с одного счета на другой, если это просто мое желание, т.к. у физиков комиссия меньше на снятие, вот и перевел. И ни закон, ни договор с банком меня никак не ограничивают в платежах, переводах и снятиях со своих счетов. Да, я и раньше переводил, да чтобы снять наличные, но ведь это мои деньги, налоги уплачены. Что в таком случае делать? Как снять ограничения? Судиться? Вот не хочется в суд идти, ибо это долго и нудно. С клеймом ограничений тоже не хочется. Пока написал жалобы в интернет приемные цб и роспотребнадзора, также отправил претензию в сам альфа-банк. Негодую
Ведь счета ИП приравниваются к счетам физлиц, соответственно я переводил между своими счетами. Каким образом здесь может быть "отмывание" денег, если ИП на упрощенке. Также убила просьба документально обосновать эту операцию. Запроса официального на документы мне не дали, перечень документов не огласили. Дал копию платежки и регистрационные документы на ип. Как я могу обосновать документально свое желание перевести деньги с одного счета на другой, если это просто мое желание, т.к. у физиков комиссия меньше на снятие, вот и перевел. И ни закон, ни договор с банком меня никак не ограничивают в платежах, переводах и снятиях со своих счетов. Да, я и раньше переводил, да чтобы снять наличные, но ведь это мои деньги, налоги уплачены. Что в таком случае делать? Как снять ограничения? Судиться? Вот не хочется в суд идти, ибо это долго и нудно. С клеймом ограничений тоже не хочется. Пока написал жалобы в интернет приемные цб и роспотребнадзора, также отправил претензию в сам альфа-банк. Негодую
Если бы приравнивались, имели бы одинаковую нумерацию.
Основная масса сообщений о блокировках счетов именно ИП по 115 ФЗ, а не счетов физ. лиц в других банках, куда ИП может переводить свои деньги. Вот именно такие блокировки что-то новенькое, и ранее в НР и на форуме таких сообщений не замечал.