Форум

Перевод денежных средств между своими счетами

  • 1
#1
22.10.2019 09:40
Здравствуйте, я ИП есть два р/c, один в Сбере другой в ВТБ. На счете в сбере лежит около 2млн часть пришла по договору эквайринга, другую часть мне сбер дал в кредит на любые нужды. Намереваюсь перевести данные денежные средства на р/с ВТБ (Назначение: Перераспределение собственных денежных средств. Без НДС) и потом обналичить. По идее я никакой закон не нарушаю, источник всех денег известен, с денег эквайринга я ЕНВД плачу, а с кредитных денег в нашей стране пока налог не взымают. Какие проблемы могут возникнуть? Как это сделать правильнее всего чтобы ничего не заблокировали?
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#2
22.10.2019 11:07
Цитата
Kendric пишет:
Какие проблемы могут возникнуть? Как это сделать правильнее всего чтобы ничего не заблокировали?
Главная проблема
Цитата
и потом обналичить
Этого никто не любит, так что будьте готовы заплатить комиссию.
† Дил-Банк,† Росинтербанк, † Нерюнгрибанк.
 
 
#3
22.10.2019 11:54
Что мешает обналичить в первом банке?
Второй будет видеть ситуацию как транзит + обналичка, т.е. сразу попадаете на контроль.
 
 
#4
22.10.2019 12:41
Цитата
OhJaaJan пишет:
Что мешает обналичить в первом банке?


В Сбере за вывод денежных средств комиссия такая:
0% - до 150 тыс. руб.
1% - от 150 до 300 тыс. руб.
1,7% - от 300 до 1 500 тыс. руб.
3,5% - от 1 500 до 5 000 тыс. руб.

В ВТБ:
- заработная плата, дивиденды, доходы от предпринимательской деятельности - БЕСПЛАТНО
-другие перечисления
до 150 000₽ – 1%
от 150 000₽ до 300 000₽ – 2%
от 300 000₽ до 2 000 000₽ – 2,5%
от 2 000 000₽ до 4 000 000₽ – 3,5%

Там где то 1млн по эквайрингу, получается "доходы от предпринимательской деятельности" без процентов можно будет вывести
Изменено: Kendric- 22.10.2019 12:41
 
 
#5
22.10.2019 17:32
С точки зрения ВТБ поступившие переводом средства это не "доходы от предпринимательской деятельности", а транзит из другого банка, он ничего не знает об источнике их происхождения, а вы тут же снимаете их в наличку.
Вы сами определитесь что дешевле - заплатить 3,5% фиксированную комиссиию Сберу, или возможные 15-20% в ВТБ в случае блокировки ДБО. Если есть полный комплект документов, подтверждающих легальность полученных Сбером денег, то при проверке ВТБ еще есть шанс выйти сухим.

P.S. а перевод 2 млн. межбанком разве бесплатно выйдет?

P.P.S. Из вашей выкладки вывод 2 млн и там и там обойдется в 3,5%. Где тут экономия?
Изменено: OhJaaJan- 22.10.2019 17:35
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#6
22.10.2019 18:27
Цитата
OhJaaJan пишет:
С точки зрения ВТБ поступившие переводом средства это не "доходы от предпринимательской деятельности", а транзит из другого банка, он ничего не знает об источнике их происхождения

Понял, я думал можно как-то им подтвердить происхождение денег. Лучше не буду мудрить и сниму их в Сбере, овчинка выделки не стоит. Спасибо!
 
 
  • 1
Форумы » Правовые вопросы » Юридическая консультация

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование