Добрый день!
У меня, возможно, очень заурядная ситуация, но хотелось бы услышать мнение опытных людей.
Альфа Банк отключил ООО от ДБО, из-за попытки совершить сомнительную с их точки зрения операции (покупка грузового авто для работы у оф дилера). Сама операция возможно и прошла бы, но запросили документы - я их предоставил и спросил как я могу ускорить процесс рассмотрения, тк автомобиль бу и без залога ждать меня не будет. Менеджер ( "спасибо" ей огромной) посоветовала оформить платежку на бумажном носителе.... Естественно сразу же после подачи платежки меня ждал сюрприз, обвинения в отмывания денег, пособничестве терроризму и тд по 115 ФЗ. Да, я совершил глупость.
Вот уже третий месяц деньги висят на счете без движения, а я веду переписку с Альфой, получаю отписки с вырезками из законов и договора РКО и тд, что угодно только не диалог. К прохождению денег у них претензий нет, через бумажный носитель я могу совершать платежи ( теоретически могу, тк менеджер банка заверил что любой платеж для меня может стать последним если им покажется что операция сомнительна). Параллельно бизнес ведет свою деятельность в другом банке( платятся налоги, взносы, зп и тд), выписку в Альфу тоже были предоставлены.
И есть всего один вопрос: Каковы риски того что мне откажут в переводе денег с расчетного счета Альфы на расчетный счет этой же организации в другом банке?
Банк не обязан и не может предоставить такую информацию, менеджер с кем веду переписку устно подтвердил что операция пройдет 100%...
Что скажете, какие шансы?
У меня, возможно, очень заурядная ситуация, но хотелось бы услышать мнение опытных людей.
Альфа Банк отключил ООО от ДБО, из-за попытки совершить сомнительную с их точки зрения операции (покупка грузового авто для работы у оф дилера). Сама операция возможно и прошла бы, но запросили документы - я их предоставил и спросил как я могу ускорить процесс рассмотрения, тк автомобиль бу и без залога ждать меня не будет. Менеджер ( "спасибо" ей огромной) посоветовала оформить платежку на бумажном носителе.... Естественно сразу же после подачи платежки меня ждал сюрприз, обвинения в отмывания денег, пособничестве терроризму и тд по 115 ФЗ. Да, я совершил глупость.
Вот уже третий месяц деньги висят на счете без движения, а я веду переписку с Альфой, получаю отписки с вырезками из законов и договора РКО и тд, что угодно только не диалог. К прохождению денег у них претензий нет, через бумажный носитель я могу совершать платежи ( теоретически могу, тк менеджер банка заверил что любой платеж для меня может стать последним если им покажется что операция сомнительна). Параллельно бизнес ведет свою деятельность в другом банке( платятся налоги, взносы, зп и тд), выписку в Альфу тоже были предоставлены.
И есть всего один вопрос: Каковы риски того что мне откажут в переводе денег с расчетного счета Альфы на расчетный счет этой же организации в другом банке?
Банк не обязан и не может предоставить такую информацию, менеджер с кем веду переписку устно подтвердил что операция пройдет 100%...
Что скажете, какие шансы?