Где граница между кешбеком и незаконным обогащением

А причем тут незаконное обогащение?

Код

Незаконное обогащение — приобретение имущества публичным должностным лицом на средства, происхождение которых оно не может объяснить или они получены с нарушением закона. Это понятие государствам предлагается ввести в уголовный кодекс в 20-й статье Конвенции ООН против коррупции. Документ был принят на 58 сессии Генеральной Ассамблеи ООН 31 октября 2003 год и вступил в силу 14 декабря 2005 года[1]

Цитата
Вий Хрыч пишет: - нужно ли платить налоги с кешбека, если да, то сколько и с чего именно

Не нужно с начала 2019 года.

Цитата
Вий Хрыч пишет: - мультиаккаунты. как определяется их легальность и какие реальные наказания за них грозят.

Расстрел на месте из рогатки

Код
ЛЕГАЛЬНОСТЬ - признание какой-либо организации, процедуры, общественного отношения существующими на законных основаниях. Л. противопоставляется нелегальности (запрещенное, существующее вопреки закону). В российской нормативно-правовой терминологии используется аналогичный термин - законность.

Цитата
AGM пишет: ... Расстрел на месте из рогатки...

реальная сторона вопроса понятна. Но если реально освобождать отдельного кешбекодателя на десятки тысяч рублей в месяц - он не сильно обидится? А если сильно - как себя вести будет?

Цитата
AGM пишет: Не нужно с начала 2019 года.

точно? вне зависимости от суммы?

Цитата
banki.rulogin пишет: Кешбек - отсроченная скидка, с какой стати за нее платить налоги X

Хорошо. Допустим. Тогда будет ли являться проблемой для кешбекополучателя факт ежемесячных безналичных трат, значительно превышающих официальный ежемесячный доход его семьи?

Цитата
Вий Хрыч пишет: Тогда будет ли являться проблемой для кешбекополучателя факт ежемесячных безналичных трат, значительно превышающих официальный ежемесячный доход его семьи?

Траты, значительно превышающие доходы - это совсем другой вопрос. Хоть с кешбеком, они, хоть нет.

Цитата
AGM пишет: Т.е. банк может попросить предъявить документы о происхождении денежных средств и/или обосновать экономический смысл расходов. ...

и тут я такой банку честно обосновываю экономический смысл этих расходов ... со всеми подробностями ...

реакция банка?

и в конечном итоге это банк устроит?

Цитата
Вий Хрыч пишет: - нужно ли платить налоги с кешбека, если да, то сколько и с чего именно

Ознакомьтесь со статьей, включая комментарии к ней, достаточно понятные объяснения на конкретном примере:
https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10909282

Касаемо незаконного обогащения - банк обычно оперируют фразой "злоупотребление правом на получение Бонусных выплат". Границу и механизмы определения, где еще кэшбек, а где уже злоупотребление, думаю, Банк раскрывать не станет, по понятным причинам. Вот пример с Альфа-Банк:
https://www.banki.ru/services/response.../10233350/
Возможно банк прописал условия к конкретной акции/карте/программе, стоит внимательно ознакомиться с документами. Например, выдержка из правил программы лояльности Альфа-Банк для держателей карт Cashback:
1.12. Банк оставляет за собой право по своему усмотрению отказать в начислении
Бонусных Баллов, прекратить или приостановить действие Карты, а также отказать
Клиенту в выпуске/перевыпуске на новый срок действия Карты без объяснения причин,
в том числе (но не исключительно) в случае выявления Банком признаков
использования Карты с целью злоупотребления правом на получение Бонусных
Баллов, а именно отсутствия Расходных операций по Карте в ТСП любых категорий, за
исключением категорий ТСП «АЗС», «Рестораны/Бары/Кафе», «Кинотеатры» и (или)
совершения Расходных операций по Карте в категориях ТСП «АЗС»,
«Рестораны/Бары/Кафе», «Кинотеатры» в суммах, существенно превышающих суммы
операций в иных ТСП.

Или Home Credit (программа "Польза"):
4.1.11. Банк вправе приостановить начисление любого из вида Баллов на Бонусный счет Клиента на период проведения проверки наличия в действиях Клиента или третьего лица признаков нарушения правил использования Карты с Пользой и/или злоупотребления правом на получение Баллов.
4.1.12. В случае установления фактов нарушения правил использования Карты с Пользой и/или
злоупотребления правом на получение Баллов Банк не производит начисление Баллов на Бонусный счет Клиента.

Цитата
Вий Хрыч пишет: - другие вопросы, их можно задать и обсудить.

А какие законы нарушает максимализация прибыли путём получения кешбека на более выгодных для клиента условиях ?

Цитата
Вий Хрыч пишет: Вот по этой градации, правильно ли я понимаю, что максимум что грозит за нескромный кешбек, так это не более бед, обозначенных в п. 1 и 2?

Кашеварные схематозы прежде всего контролируются банком.
В любой момент банк может попросить на выход без объяснения причин, без каши, и с нескромной комсой за получение своих кровных вназад.
Т. к. понимает, что схематозники все-равно судиться не будут.
По поводу "карающего меча правосудия" - вряд ли удастся наладить промышленный масштаб кашеварения, которым бы заинтересовались органы, банк просто прикроет все эту лавочку раньше.

Цитата
Вий Хрыч пишет: давайте обсудим этот вопрос касаемо кешбека. Траты на сотовую связь, значительно превышающие официальные доходы. Чем это, по Вашему чревато?

К примеру, вы зарабатываете 50 тысяч в месяц, а Мегафон пополняете на 500 тыс. в мес?
Ну так банк запросит с вас детализацию разговоров и СМС на все 500 тыс. и если не предоставите не получите кашу.

Цитата
animegravitation пишет: Для налоговой вы легко покажете что это не траты

а никаких других вопросов у налоговой не возникнет?