Коллеги, добрый вечер! Может кто-то сталкивался с такими случаями в практике:
Допустим, кредитная организация хочет заключить договор с организацией, которая в другом городе для нее будет принимать документы для открытия расчетного счета от потенциальных клиентов - юридический лиц и ИП заверять их, и в дальнейшем по ним, организация будет идентифицировать клиента.
В соответствии с пунктом 1.11.1 инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И и также разъяснением ЦБ в Письме ЦБР от 25 сентября 2009 г. N 117-Т Документы могут заверять «иные уполномоченные банком лица, не являющееся сотрудником банка» вне помещения кредитной организации.
Кто-нибудь встречал разъяснением понятия «иное уполномоченное банком лицо, не являющееся сотрудником банка» и какие к нему должны быть требования?
Может у кого-то есть практика заключения договоров с такими организациями? Какой указываете предмет?
Также возник вопрос по разграничению полномочий лица, по доверенности (на предоставление документов и на право подписи договора) и лица наделенного правом подписи и распоряжением денежными средствами.
В случае если представитель по доверенности (на предоставление документов) принесет заявление на открытие счета, которое будет подписано единоличным исполнительным органом, подписанные еио договор банковского счета, а также заверенные надлежащем образом документы в том числе нотариально заверенную карточку , где будет заверена подпись ЕИО, должен ли банк открыть счет?
Соблюдет ли в это случае закон в части обязательного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента?
Допустим, кредитная организация хочет заключить договор с организацией, которая в другом городе для нее будет принимать документы для открытия расчетного счета от потенциальных клиентов - юридический лиц и ИП заверять их, и в дальнейшем по ним, организация будет идентифицировать клиента.
В соответствии с пунктом 1.11.1 инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И и также разъяснением ЦБ в Письме ЦБР от 25 сентября 2009 г. N 117-Т Документы могут заверять «иные уполномоченные банком лица, не являющееся сотрудником банка» вне помещения кредитной организации.
Кто-нибудь встречал разъяснением понятия «иное уполномоченное банком лицо, не являющееся сотрудником банка» и какие к нему должны быть требования?
Может у кого-то есть практика заключения договоров с такими организациями? Какой указываете предмет?
Также возник вопрос по разграничению полномочий лица, по доверенности (на предоставление документов и на право подписи договора) и лица наделенного правом подписи и распоряжением денежными средствами.
В случае если представитель по доверенности (на предоставление документов) принесет заявление на открытие счета, которое будет подписано единоличным исполнительным органом, подписанные еио договор банковского счета, а также заверенные надлежащем образом документы в том числе нотариально заверенную карточку , где будет заверена подпись ЕИО, должен ли банк открыть счет?
Соблюдет ли в это случае закон в части обязательного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента?
Изменено: - 31.03.2020 20:02