Покупка квартиры у нерезидента

Спасибо за ответ!
Озадачилась из-за статьи 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.


1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление перевода денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, -

влечет наложение административного штрафа на граждан, лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридических лиц в размере от 75 до 100 процентов суммы незаконной валютной операции либо суммы денежных средств, переведенных без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг; на должностных лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

Цитата
p*******@bk.ru пишет: У меня ипотека в Росбанке. Покупаю квартиру у нерезидента. Возможна ли такая сделка через Росбанк? На что обратить внимание? Какие риски у такой сделки?

не совсем понятна ваша ситуация. У вас есть ипотека и вы ещё хотите купить квартиру у нереза? Или ипотека на эту квартиру? Тогда не понятно ваше сомнение в сделке, если ипотека уже есть.

Если ипотека на эту квартиру, то все риски оформления и проведения сделки в плане валютного контроля на Росбанке. С нерезидентом расплачиваетесь в рублях или в валюте, его счет открыт в банке РФ или за рубежом?

Цитата
p*******@bk.ru пишет: Нерезидент имеет российский паспорт и прописку. Он ведь может не заявлять, что в России не проживает.

счет у него где открыт? В РФ нерезидентам открывают счет 40820. У него такой или 40817?

Цитата
p*******@bk.ru пишет: Нерезидент имеет российский паспорт и прописку. Он ведь может не заявлять, что в России не проживает.

Для Вас данная сделка не создает никаких повышенных рисков (по сравнению с приобретением у резидента).
Сообщает он о том, что является нерезидентом в налоговые органы или нет, для Вас не имеет значения.
При наличии российского паспорта и прописки, вы, как покупатель, совершенно не обязаны выяснять (и Вам продавец не обязан сообщать), на территории какого государства и какое время Продавец проживает.

В случае, если Продавец при совершении сделки или при налогообложении доходов от нее нарушит законодательство РФ, он будет нести соответствующую ответственность, которая никаким образом с Вами не связана.

Спасибо огромное за ответы! Сделка планируется через аккредитив

Цитата
p*******@bk.ru пишет: Нерезидент имеет российский паспорт

Значит с точки зрения 173-ФЗ он резидент. Точка.