У кого есть опыт приема сумм от 10.000$ на физлицо из-за границы, поделитесь

котматроскин,
Главный вопрос в том, от кого и за что получаете деньги?

Я (и мои коллеги) регулярно получаем на российские счета суммы порядка 5-15k евро. Но это либо зарплата от иностранного работодателя, либо возмещение расходов (бывает и не от работодателя). Сбер, Райффайзен и Сити вопросов не задают. Вопросы бывали при суммах от 30k за раз, но иногда и при шестизначных суммах вопросов не было (при назначении платежа "бонус").

Если вопросы возникают, то Сити и Сбер удовлетворяются сканами по мейлу (можно на английском языке), Райфф просит приносить доки в отделение с приложением перевода основных частей документа (можно самому написать перевод).

Цитата
Sergey7 пишет: Главный вопрос в том, от кого и за что получаете деньги?

Спасибо за ответ по существу! Деньги будут приходить от компаний за то, за что у банков не будет колоть в одном месте, то есть тут проблем не будет вообще

Какие примечания кроме "бонус" их еще удовлетворяют?

В каких случаях, по Вашему опыту, задают вопросы? И как у вас решались эти вопросы - было достаточно отписок типа сканов емейла или в любом случае просили закрыть счет?
И последний вопрос - какие карты вы оформляли для этого - простой классик достаточно, или нужны голд/платинум? Или у вас просто валютные счета без пластика для снятия в кассе?

Цитата

котматроскин пишет: Какие примечания кроме "бонус" их еще удовлетворяют? В каких случаях, по Вашему опыту, задают вопросы? И как у вас решались эти вопросы - было достаточно отписок типа сканов емейла или в любом случае просили закрыть счет?И последний вопрос - какие карты вы оформляли для этого - простой классик достаточно, или нужны голд/платинум? Или у вас просто валютные счета без пластика для снятия в кассе?

Я и коллеги получаем деньги с тремя (точнее с четырьмя) назначениями платежа:
- зарплата
- возмещение расходов
- бонус
- директорское вознаграждение (его платят некоторым членам Совета Директоров)

Вопросы возникают в зависимости от суммы, причем пороговая сумма зависит от "истории" клиента, т.е. если я давно являюсь клиентом банка, банк давно видит приличные обороты, банк знает, что я давно прилично зарабатываю, то вопросы возникают только при получении шестизначных сумм. Если у кого-то особых оборотов не было, высокие доходы не мелькали, а тут начинают поступать приличные суммы в валюте, то "порог возбудимости" сильно ниже и начинают вопрошать уже при суммах 5-10 тысяч.

И это особо не зависит от статуса карт или пакета услуг - у кого-то обычные классические карты Сбера или Райффа, у кого-то райффовские пакеты Золотой или Премиальный, у кого-то пакет Ситиголд от Ситибанка, кто-то вип в Сбере. Но наличие персонального менеджера бывает полезно для более простого и быстрого решения всех вопросов.

Счета пока никого никогда не просили закрывать, все решалось предоставлением документов (ттт).

ЗЫ я работаю за границей, но иногда я и коллеги получаем деньги на российские счета (а с февраля 2013 по август 2014 только так и было разрешено российскими законами), поэтому опыт у нас обширный, но довольно однобокий (с точки зрения оснований валютных поступлений).

Цитата
BL45538 пишет: Райф звонил и требовал документ на входящий перевод порядка 2к € X

За что поступили деньги ? (что в назначении платежа было указано?) что давали им в качестве документа? чем дело кончилось ?

O915, это всё от банка вашего зависит. есть толпа банков, которые не берут % за снятие собственных средств в родных банкоматах. Выбирайте такие банки, которые Вас устраивают по тарифам, условиям, потом открывайте в них счета, да и всё:)

Цитата
yana_ru пишет: Может есть смысл мне там в Литве открыть карточку?

Проблем будет на порядки больше (сейчас физ.лица обязаны подавать в налоговую отчеты о движении средств по зарубежным счетам, в результате могут замордовать требованиями предоставлять непонятно кем и как заверенные и переведенные подтверждающие документы).

Цитата
yana_ru пишет: Так вот как же мне получать от них свою зарплату, на какие то затраты деньги ?

Просто получайте валюту на валютный счет в любом российском банке. Раз в год подавайте декларацию 3-НДФЛ и платите 13% подоходного налога. Если же литовский работодатель будет удерживать литовский налог, то смотрите есть ли между странами Соглашение об избежании двойного налогообложения и пытайтесь зачесть уплаченный в Литве налог (но это будет непросто).

Но имейте в виду, что проблемы могут возникнуть у литовской компании - в зависимости от вашей работы и профиля деятельности вашего работодателя, их могут признать налоговыми резидентами РФ, потребовать платить налог на прибыль в РФ, наказать за ведение хозяйственной деятельности в РФ без надлежащей регистрации и т.п.

Цитата
Sergey7 пишет: Проблем будет на порядки больше (сейчас физ.лица обязаны подавать в налоговую отчеты о движении средств по зарубежным счетам, в результате могут замордовать требованиями предоставлять непонятно кем и как заверенные и переведенные подтверждающие документы).

а может он откроет карту на свое имя и просто мне ее даст ?
я тут давно хожу с картой мужа никто даже не смотрит )