| Цитата |
|---|
Гектор пишет:
Поясню. В США развитая и многолетняя система уважения к частной собственности. Отказ в переводе Ваших денег по поручению клиента - это серьезное нарушение его права распоряжаться своими средствами. Банк может заморозить средства клиента, если он подозревает нарушение антиотмывочного законодательства. Банк может сделать это на основании предписания суда или закона. Но он не может по своей инициативе отказать в переводе клиентом своих средств в разрешенную законом юрисдикцию.
|
В жизни всё совсем не так.
Вот цитата из свифтового комментария американского банка (Bank of New York Mellon) к возврату платежа, сделанного из одного швейцарского банка в росийский Росбанк (заметьте, что платеж не в левый банчок, а в дочку крупного французского банковского холдинга).
| Цитата |
|---|
| RETURN OF FUNDS DD 5.08.14 REF BPS14X611X36X0 IN FAVOUR OF XXXXXX INVESTMENTS LIMITED REASON AS PER COMPLIANCE REASONS |
Официально причин отказа выяснить не удалось, а попыток платежей было несколько. Платеж минуя BoNY совершить удалось (у Росбанка несколько долларовых кор.счетов). Потом возникло предположение, что BoNY полагает, что среди бенефициаров компании-получателя есть PEP (Politically exposed person), и BoNY внёс эту компанию в свой личный чёрный список, а потому возвращает все платежи, которые так или иначе связаны с этой компанией.
Так что, американские (а уже и европейские) банки легко и просто отказывают в платежах просто на основании своих личных тараканов. И никто их за такое не наказывает. А вот если они пропустят "неправильный" платёж, то могут нарваться на миллиардные штрафы.
| Цитата |
|---|
NikulinIgor~ пишет:
В чём может быть проблема? |
Официальной причины скорее всего нет, поэтому проблема может быть решена переводом из другого американского банка.
