Добрый день!
Подскажите, пож-ста:
1.Ссылку на то, что банки вправе не открывать паспорта сделок на свое усмотрение (я видел инструкцию, но не могу найти), руководствуясь своей внутренней политикой для недопущения нарушений валютного законодательства при каких-то подозрениях
2.Вправе ли банк при открытом паспорте сделки на свое усмотрение не пропустить платеж, если нет нарушений и незакрытых поставками (или возвратами)платежей и платеж соответствует условиям контракта-можно также ссылку на закон/инструкцию?
3.Чем руководствуются банки при открытии паспортов сделок и пропуске платежей (я понимаю, что скорее всего нет нет единых стандартов, но из практики)-
а)если я открыл паспорт сделки от только что зарегистрированной компании(в контракте указано, что возможна предоплата полная или частичная без конкретных %)- и плачу счет, где написано что 30% предоплата- для него этот хоть что-то значит, или главное это сумма(потому что % предоплаты можно придумать какой угодно да и товар может быть поставлен не полностью) и срок, например для новых фирм он пропустит не больше 10 000долларов предоплаты со сроком закрытия не более 3 месяцев- неважно 1 это процент или 100?
б)если я давнишний клиент-на меня устанавливают какой-то фиксированный лимит в зависимости от оборота- не больше такой то суммы может висеть на предоплате, если так-то по всем открытым паспортам сделок со всеми контрагентами или по каждому? или вообще не ставят лимиты- лишь бы в момент очередной предоплаты не было долгов по закрытию предыдущих предоплат?
в)как-то смотрят частоту появления деклараций-т.е. например я вдруг вношу огромную предоплату, но они видят, что хоть оборот и небольшой, но поставки почти каждый день и руководствуясь этим могут пропустить
г)смотрят ли сроки закрытия- например, оборот большой, я клиент давнишний, но несколько предоплат надо закрывать через 3 дня, а я прошу оплатить завтра огромную предоплату со сроком поставки 3 мес-могут отказать?
д)на сроки закрытия предоплаты по условиям платежа смотрят как я понимаю, в первую очередь, т.е. могут не пропустить предоплату со сроком закрытия через 3 месяца, а через 2- да? а если я через 2 месяца не закрою, могут как-то воспрепятствовать предоставлению в банк допсоглашения о том, что стороны решили продлить срок поставки после предоплаты до 10 лет, чтобы я не попал под АП?И что тогда мешает всегда продлевать сроки предоплаты- что банк после такого не будет пропускать платежи предоплатные?
е) есть ли показатель по пропуску платежей по каждому клиенту банка по сроку предоплаты* сумму т.е. для каждого клиента исходя из его показателей по обороту выделено столько -тот долларо-дней (например 900 000долларов-дней- может быть незакрытая предоплата 10 000долларов на 90 дней или 5 000долларов на 180 дней итд)?
Заранее спасибо, не отсылайте, пож-ста, в банк за консультацией, а подскажите, что можете.
Подскажите, пож-ста:
1.Ссылку на то, что банки вправе не открывать паспорта сделок на свое усмотрение (я видел инструкцию, но не могу найти), руководствуясь своей внутренней политикой для недопущения нарушений валютного законодательства при каких-то подозрениях
2.Вправе ли банк при открытом паспорте сделки на свое усмотрение не пропустить платеж, если нет нарушений и незакрытых поставками (или возвратами)платежей и платеж соответствует условиям контракта-можно также ссылку на закон/инструкцию?
3.Чем руководствуются банки при открытии паспортов сделок и пропуске платежей (я понимаю, что скорее всего нет нет единых стандартов, но из практики)-
а)если я открыл паспорт сделки от только что зарегистрированной компании(в контракте указано, что возможна предоплата полная или частичная без конкретных %)- и плачу счет, где написано что 30% предоплата- для него этот хоть что-то значит, или главное это сумма(потому что % предоплаты можно придумать какой угодно да и товар может быть поставлен не полностью) и срок, например для новых фирм он пропустит не больше 10 000долларов предоплаты со сроком закрытия не более 3 месяцев- неважно 1 это процент или 100?
б)если я давнишний клиент-на меня устанавливают какой-то фиксированный лимит в зависимости от оборота- не больше такой то суммы может висеть на предоплате, если так-то по всем открытым паспортам сделок со всеми контрагентами или по каждому? или вообще не ставят лимиты- лишь бы в момент очередной предоплаты не было долгов по закрытию предыдущих предоплат?
в)как-то смотрят частоту появления деклараций-т.е. например я вдруг вношу огромную предоплату, но они видят, что хоть оборот и небольшой, но поставки почти каждый день и руководствуясь этим могут пропустить
г)смотрят ли сроки закрытия- например, оборот большой, я клиент давнишний, но несколько предоплат надо закрывать через 3 дня, а я прошу оплатить завтра огромную предоплату со сроком поставки 3 мес-могут отказать?
д)на сроки закрытия предоплаты по условиям платежа смотрят как я понимаю, в первую очередь, т.е. могут не пропустить предоплату со сроком закрытия через 3 месяца, а через 2- да? а если я через 2 месяца не закрою, могут как-то воспрепятствовать предоставлению в банк допсоглашения о том, что стороны решили продлить срок поставки после предоплаты до 10 лет, чтобы я не попал под АП?И что тогда мешает всегда продлевать сроки предоплаты- что банк после такого не будет пропускать платежи предоплатные?
е) есть ли показатель по пропуску платежей по каждому клиенту банка по сроку предоплаты* сумму т.е. для каждого клиента исходя из его показателей по обороту выделено столько -тот долларо-дней (например 900 000долларов-дней- может быть незакрытая предоплата 10 000долларов на 90 дней или 5 000долларов на 180 дней итд)?
Заранее спасибо, не отсылайте, пож-ста, в банк за консультацией, а подскажите, что можете.
, но боюсь потом будут большими проблемы.