Валютный перевод завис в банке-корреспонденте

Цитата
Nataly.d пишет: Прошу вашего совета - что делать в данной ситуации - сегодня уже 11 августа, прошло почти 2 месяца(((

Досудебку в Альфу, потом нанять юриста и иск к Альфе. Пусть платят через суд.

Nataly.d,
Разбираться с корреспондентом или с кем еще в любом случае придется только через Альфу, других каналов просто нет. Писать туда что-либо напрямую будет иметь смысл разве только через суд, до которого дойдет еще очень не скоро.
С точки зрению разделения ответственности существенное значение имеет ответ на вопрос, чьим корреспондентом является упомянутый тут корреспондент, в котором зависли деньги. Т.е. надо смотреть платежные инструкции. Для евро, скорее всего, никаких посредников явно указано не было - значит, этот корреспондент был так или иначе выбран Альфой (скорее всего; по евро много вариантов но скорее всего это выбор Альфы). Значит, с одной стороны Альфа несет ответственность за действия выбранного ею корреспондента, с другой - скорее всего, у Альфы должны быть хорошо налаженные контакты с ним, так что ссылка на не отвечает пока вызывает вопросы. Опять же могут быть нюансы, но это уже переписку смотреть, пока вся цепочка не очевидна, там много деталей могут иметь значение.
Т.е. пока только трясти Альфу. Аргументы дополнительные подсказать - только документы имеющиеся читать, это вряд ли получится у посторонних на форуме. В общем, пока не очень понятно, что может мешать Альфе или дотолкать платеж, или объяснить толком клиенту, почему он не исполняется. Там, видимо, какая-то блокировка контекста была, подозрение на подпадание под санкции и т.д. Может, перевод действительно заблокирован, но это подтвердить клиенту можно без проблем. В общем, пока в Альфу, не знаю, с кем там общнение было до сих пор, но где-то там должны быть люди, которые могут внятно ответить, контора солидная, такие люди там точно есть.

Nataly.d,
Если блокировка обоснованная, т.е. лицо, участвующее в переводе (отправитель, получатель, какой-то из банков и т.д.), действительно находится под санкциями, которые предписывают блокировать перевод, то вернуть его нельзя никак, пока не будут сняты соответствующие санкции. Ни через Альфу, ни через кого другого.
Но бывают ошибочные блокировки, когда останавливают по подозрению, затем после разбирательств платеж пропускают или возвращают. Санкции тоже разные бывают, какие-то операции запрещены, какие-то разрешены. Т.е. теоретически, может, возможно, но тут уже точно надо документы читать, анализировать причины, смотреть, под какие санкции попали, можно там что-то обойти или отспорить или нельзя. В принципе все это можно с той же Альфой смотреть. Понятно, что уровень уже не фронт-офиса и даже не рядового расчетчика. Пока из Ваших сообщений не ясно, насколько там в имеющейся переписке статус этого дела конкретизирован. По моим представлениям, если статус такой блокировки окончательный, банк обязан сей факт клиенту разъяснить, чтобы он уже не дергался и списывал деньги в убыток.

Насколько я понимаю, сейчас много фирм попало с Альфой в аналогичную ситуацию. Конкретно по нам, в марте мы отправили платеж в Китай, но до получателя он не дошел. Весь апрель менеджер из Альфы говорил, что корреспондент банк в США платеж не провел и он завтра к нам вернется. Сейчас говорит: мы деньги отправили, а банк корреспондент деньги заморозил, разбирайтесь с ним сами.

Если у кого то есть положительный опыт решения подобной ситуации, напишите пожалуйста. Думаю очень много людей будут вам благодарны.