Форум

Перевод самому себе на 1,5 млн. Оповещают ли банки?

  • 1
#1
03.12.2016 03:19
Добрый день,

Собираюсь сделать перевод в размере 1,5 млн. с Альфа-банка на другой известный такой же банк.
Оба счёта моих лично.
Будет ли банк-приёмщик средств, сообщать об операции в налоговую?

1) Если да, что они сообщают и во что выливается дальше проверка?

2) Видно ли в банке-приёмщике средств, от кого идёт платёж, т.е. что это перевожу сам себе?

3) Сумма 1,5 млн. на Альфе, это средства от зарплаты за несколько лет. Т.е. там зарплатный счёт.
 
 
#2
03.12.2016 04:31
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Сумма 1,5 млн. на Альфе, это средства от зарплаты за несколько лет. Т.е. там зарплатный счёт.

Тогда какой смысл волноваться? smile:uncap:
 
 
#3
03.12.2016 05:06
нет желания инициировать проверки.

по пунктам кто-нибудь в курсе?
 
 
#4
03.12.2016 05:15
Все прекрасно видно в платежке - перевод собственных средств без НДС, ФИО отправителя и получателя идентичны.Если что - доказывать что не террорист подтверждением белого дохода.
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#5
03.12.2016 05:18
Spanky,
А кому доказывать, и как это происходит?

Параллельно не осуществляется ли активизация проверки других счетов, всех, которые есть в других банках?

А какой наиболее лучший способ перевода такой суммы? Чтобы и комиссии не платить и минимум проверок.
 
 
#6
03.12.2016 07:37
Вы зря волнуетесь. Бедность не порок smile:D
 
 
#7
03.12.2016 07:44
Spanky,
Цитата
Параллельно не осуществляется ли активизация проверки других счетов, всех, которые есть в других банках?


имею в виду, при переводе таких сумм, и стуке в налоговую, не осуществляется ли доп. проверка, например, других счетов этого человека в вообще других Банках, на предмет, "а что ТАМ у него происходит?"
 
 
#8
03.12.2016 08:55
-=Sokolov=-,
За вами выехали. Не волнуйтесь!
Я у меня один! Мне меня надо беречь :)
 
 
#9
03.12.2016 09:11
-=Sokolov=-, Перевод будет с комиссией и сразу перевести 1.5 млн не получится(смотрите свои тарифы).Лучше снять в банкомате,сколько можно без комиссии в день/месяц и отнести в другой банк.Раньше все операции свыше 600000 руб фиксировались. smile:o И о Ваших 1.5 млн. уже давно знают. smile8)
 
 
#10
03.12.2016 10:00
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Будет ли банк-приёмщик средств, сообщать об операции в налоговую?

До последнего времени банки вообще не общались с налоговыми. Сейчас общаются по выборочным темам. Ваша туда не входит. Если нужно стучать - стучали в финмониторинг. Конечно, в банке куда Вы переводите деньги будет видно, что это перевод собственных средств.
Банк, из которого отправлены деньги, гипотетически может настучать в финмониторинг (сумма более 600 тысяч рублей), но вряд ли будет это делать (перевод собственных средств).
Никаких проверок после этого последовать не должно иначе все бы строители лесенок в Тинькофф банке давно бы в ужасе об этом писали. Сам такие переводы делал многократно.
Оснований для беспокойства нет!
 
 
#11
03.12.2016 10:03
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Будет ли банк-приёмщик средств, сообщать об операции в налоговую?

Нет и нет.
Вы не застали "лесенки Тинькова", там оборот за год туда-сюда мог составить и 10 млн. И никто не почесался. Другое дело, что при этом с бонуса возникал налог, вот его банк и платил как налоговый агент. А у вас от перевода никакого дохода не возникает (кроме убытков), поэтому и налоговой это неинтересно.
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#12
03.12.2016 10:44
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Добрый день,Собираюсь сделать перевод в размере 1,5 млн. с Альфа-банка на другой известный такой же банк.Оба счёта моих лично.Будет ли банк-приёмщик средств, сообщать об операции в налоговую?
1) Если да, что они сообщают и во что выливается дальше проверка?


Законами РФ не предусмотрено сообщение банком по собственной инициативе информации о движении средств по счетам клиентов. Налоговый кодекс обязывает банк сообщить в налоговую инспекцию только факте открытия клиентом (юриком или физиком) банковского счета (вклада). В отношении физиков налоговая инспекция может запросить у банка информацию об операциях по банковскому счету только в случае проведения в отношении этого физлица налоговой проверки и банк в этом случае обязан такую инфу предоставить. То есть сначала налоговая инспекция инициирует проверку, а потом делает запрос в банк. Читай об этом подробнее в первой части НК РФ.

Цитата
-=Sokolov=- пишет:
2) Видно ли в банке-приёмщике средств, от кого идёт платёж, т.е. что это перевожу сам себе?


Коню понятно, что видно.


Цитата
-=Sokolov=- пишет:
3) Сумма 1,5 млн. на Альфе, это средства от зарплаты за несколько лет. Т.е. там зарплатный счёт.


Сама по себе сумма 1,5 млн. по современным меркам настолько мала, что вряд ли заинтересует налоговую службу. Да и оперативным службам такие суммы вряд ли будут интересны, если конечно на Вас у "оперов" нет чего- либо еще.
Изменено: Григорьев- 03.12.2016 10:46
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#13
03.12.2016 16:04
Мы живем в свободной стране, поэтому не стесняйтесь своей низкой зарплаты, переводите спокойно. Я тоже недавно переводил аналогичные мелкие суммы, никто ничего не сказал. Межбанк отработал штатно за полдня.
 
 
#14
03.12.2016 16:22
Цитата
Гектор пишет:
Банк, из которого отправлены деньги, гипотетически может настучать в финмониторинг (сумма более 600 тысяч рублей), но вряд ли будет это делать (перевод собственных средств).


а откуда Банк "из которого отправлены деньги" узнает кому перевод, если перевод идёт с карты на карту, например. Никак же. Там же просто номер карты указывается.
Скидывал так из СберБанка, на Альфу 10 руб., взяли комиссию 30 руб.smile:)

Цитата
Григорьев пишет:
Сама по себе сумма 1,5 млн. по современным меркам настолько мала


10 лет у меня есть другой счёт в СберБанке. На протяжении 5 лет, иногда оказывал мелкую помощь по специальности за мелкую сумму одному человеку, в последствии, стал подозревать, что человек мог переводить сумму на мой физ счёт в СберБанке с юр.лица, но не факт но подозрение было. Поэтому отношения прекратил. Ну и так по мелочи там есть движение средств.
Если при переводе 1,5 млн. инициируются какие-то доп. проверки или фин.мониторинг, и всплывает этот счёт в СберБанке, то наверно могут возникать вопрос ко мне, которых хотелось бы избежать.
Изменено: -=Sokolov=-- 03.12.2016 16:23
 
 
#15
03.12.2016 16:58
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
10 лет у меня есть другой счёт в СберБанке. На протяжении 5 лет, иногда оказывал мелкую помощь по специальности за мелкую сумму одному человеку, в последствии, стал подозревать, что человек мог переводить сумму на мой физ счёт в СберБанке с юр.лица, но не факт но подозрение было. Поэтому отношения прекратил.


Ну а в чем здесь криминал? Юр. лицо не имеет право делать перевод физику на банковский счет?


Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Ну и так по мелочи там есть движение средств.Если при переводе 1,5 млн. инициируются какие-то доп. проверки или фин.мониторинг, и всплывает этот счёт в СберБанке, то наверно могут возникать вопрос ко мне, которых хотелось бы избежать.


Еще раз: банк по собственной инициативе не обязан сообщать в налоговую инспекцию информацию об операциях по банковскому счету физлица. Банк обязан сообщить по запросу налоговой инспекции информацию об операциях по банковскому счету физлица. Вы же вполне образованный человек, что Вам мешает ознакомиться со статьей 86 Налогового кодекса - там подробно все написано о взаимотношениях банков и налоговой службы.

Что касается финмониторинга, то банк конечно сообщит в финмониторинг о переводе суммы более 600 тыс. руб единоразово. Но опять же повторюсь, если Вы не являетесь "клиентом" финмониторинга (т.е. вы не занимаетесь тем, для чего был создан финмониторинг), то Вам опасаться нечего - Вы с вашими 1,5 млн нафиг финмониторингу не интересны. smile:uncap:
Ежедневно физлица делают десятки тысяч переводов на более крупные суммы, и что, по Вашему всех вызывают в финмониторинг для дачи показаний? smile8)

Мой Вам совет - прекращайте паранойю! Попейте успокоительных капель или водки - и все пройдет! smile:drink:
Изменено: Григорьев- 03.12.2016 17:00
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#16
03.12.2016 17:14
Цитата
Григорьев пишет:
Ну а в чем здесь криминал? Юр. лицо не имеет право делать перевод физику на банковский счет?


ну вроде нет:), если без договоров.
иначе это видимо будет уход от налогов, со стороны юр.лица., обналичка.
Цитата
Григорьев

пишет:
Ежедневно физлица делают десятки тысяч переводов на более крупные суммы, и что, по Вашему всех вызывают в финмониторинг для дачи показаний?


не исключаю, что у них есть сводка по персонажам:), по принципу, как с квартирами (там где проживают одинокие, там красным подсвечивается), а далее, отработка криминальной схемы.

а в нашем примере, не криминальной, а просто смотрят обороты у человека, его показатели (работает или нет), идут ли отчисления в ПФ, суммы налогов, имущество, непонятные движения средств, и если видят что идёт "гуляние" каких-то неучтённых сумм, то тогда уже есть смысл вызывать.
Это по совокупности баз, посмотреть-пробить человека за 5 минут можно, если поступает сигнал.

Принимая во внимание, что сейчас по номеру машины, можно по базам много чего узнать о человеке, то уж для органов-то проблем нет наверно:) Вряд ли они ограничиваются тем, что написано в Кодексе, также, как пример с квартирами и подсветкой.
Думаю, по такому же принципу и "вызывают к себе", или не вызывают, смотря что есть на человека. Поэтому всех подряд и не вызывают.
Думается так.smile:)
 
 
#17
03.12.2016 18:18
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
не исключаю, что у них есть сводка по персонажам:), по принципу, как с квартирами (там где проживают одинокие, там красным подсвечивается)...


Это Вы о чем?

Цитата
-=Sokolov=- пишет:
а далее, отработка криминальной схемы.а в нашем примере, не криминальной, а просто смотрят обороты у человека, его показатели (работает или нет), идут ли отчисления в ПФ, суммы налогов, имущество, непонятные движения средств, и если видят что идёт "гуляние" каких-то неучтённых сумм, то тогда уже есть смысл вызывать. Это по совокупности баз, посмотреть-пробить человека за 5 минут можно, если поступает сигнал.Принимая во внимание, что сейчас по номеру машины, можно по базам много чего узнать о человеке, то уж для органов-то проблем нет наверно:) Вряд ли они ограничиваются тем, что написано в Кодексе, также, как пример с квартирами и подсветкой.Думаю, по такому же принципу и "вызывают к себе", или не вызывают, смотря что есть на человека. Поэтому всех подряд и не вызывают. Думается так.Рисунок


Боюсь, что водка уже не поможет. К врачу! Срочно! 1,5 млн должно хватить на лечение. smile:-p smile:-p smile:-p
 
 
#18
03.12.2016 18:28
Цитата
Григорьев пишет:
Это Вы о чем?


это я том, как в своё время, родственники работающие в органах, рассказывали, как проворачивают криминальные схемы махинаций с квартирами. По какому принципу квартиры отслеживаются, на предмет "простых" для обработки (инвалиды, одинокие и т.д.) и какие базы для этого используются или работники жилищных контор, где находятся все сведения, которые получить труда не составляет при определенном подходе smile:)

Это точно также, как нам звонят, когда кто-то умер. А вызвали лишь скорую и полицию.
А нам звонят через несколько часов или на след. день с предложением ритуальных услуг smile:) Они откуда это узнали? - всё по такой же схеме.

Это всё к тому, что если у "шалупы" есть такой доступ и возможности через гос.органы.
То, что мешает гос.органам самостоятельно "посмотреть", данные про человека, на которого пришёл сигнал.
Изменено: -=Sokolov=-- 03.12.2016 18:30
 
 
#19
03.12.2016 18:36
Я просмотрел Ваши предыдущие посты за прошлый год и за этот год. И повторю еще раз: К ВРАЧУ! smile:uncap:
 
 
#20
03.12.2016 18:46
Григорьев,
ему тоже?smile:)

Forecaster,
Цитата

Мне лично Сбербанк заблокировал карту и отказал в дальнейшем обслуживании за получение раз в месяц платежей в размере 11 000 тыс рублей от одного ООО в виде процентов по договору займа. Мотивировка: использую карту для обслуживания счета физического лица для занятия предпринимательской деятельностью (то бишь размещение займов коммерческим организациям и получение процентов на систематической основе). Реально суммы были в месяц не более 11 тыс!!!!

Далее.
Знаю точно что через карты Сбера часто проходят операции наркотрафика (спайсы). Одна из операций на которую Сбер обращает внимание (по положениям №115-ФЗ по фин мониторингу) это регулярные поступления на карту платежей от неустановленных лиц (и без оснований) и снятия в дальнейшем этих сумм налом. Там важен оборот.

Но сразу скажу - что к 2018 г. банки начнут жестить (в 2018 г. к нам комиссия ФАТФ приезжает будет смотреть как мы боремся с терроризмом, экстремизмом и наркоторговлей, и как банки и все прочие субъекты финансового мониторинга поименованные в 115-ФЗ контролируют и блокируют такие операции.


он ответил?
на
Цитата
Григорьев пишет:
Ну а в чем здесь криминал? Юр. лицо не имеет право делать перевод физику на банковский счет?
Изменено: -=Sokolov=-- 03.12.2016 18:48
 
 
#21
03.12.2016 22:16
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
если перевод идёт с карты на карту, например

С карты на карту вы 600 тыс. никак не переведете.
 
 
#22
04.12.2016 08:53
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
а откуда Банк "из которого отправлены деньги" узнает кому перевод, если перевод идёт с карты на карту, например.

переводы с карты на карту денег стоят, если вы их именно отправляете
и идут они через МПС, а не банки
1,5кк таким способом прогнать - это очень странно
Проценты начисляют каждый день, а выплачивают согласно договору.
Платежный баланс карты равен остатку на СКС лишь после проведения всех операций.
 
 
  • 1
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Платежные системы и переводы

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование