Форум

Риски при c2c переводах

  • 1
#1
03.11.2017 23:57
Сейчас карты Рокетбанк и Тиньков можно удобно использовать как транзитные, пользуясь бесплатностью c2c переводов на эти карты и бесплатностью межбанковских переводов с них.
Но меня беспокоит вопрос рисков c2c переводов. Ведь никаких документов о них не остается.
Какие вообще существуют риски при c2c переводах? Могут ли деньги не дойти? Может ли быть такое, что банк, на карту которого осуществляется перевод, впоследствии заявит, что перевода не было?
 
 
#2
04.11.2017 00:14
Цитата
DL2 пишет:
Ведь никаких документов о них не остается.
Какие вообще существуют риски при c2c переводах?


Как не остаётся ? Транзакции то логгируются АБС обоих банков.

Цитата
DL2 пишет:
Ведь никаких документов о них не остается.
Какие вообще существуют риски при c2c переводах?


Как не остаётся ? Транзакции то логгируются АБС обоих банков.

Цитата
DL2 пишет:
Могут ли деньги не дойти?


Маловероятно. А вот то что будут долго идти вполне возможно

Цитата
DL2 пишет:
Может ли быть такое, что банк, на карту которого осуществляется перевод, впоследствии заявит, что перевода не было?


Может . Но тогда smile:write_nr: и затем в суд smile:)
 
 
#3
04.11.2017 03:45
Основной риск - блокировка карты с которой уходит c2c, либо из-за подозрения на фрод, либо на основании 115-ФЗ smile:achtung:
 
 
#4
04.11.2017 04:45
Цитата
DL2 пишет:
Тиньков можно удобно использовать как транзитные,


Не так это... smile:vnature:
Тинькофф быстро урежет лимиты за транзит или совсем отрубит ДБО - чтите в НР
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#5
04.11.2017 05:00
Цитата
DL2 пишет:
Какие вообще существуют риски при c2c переводах?

Отправитель может кинуть получателю липовую квитанцию о с2с, а реально отправить денежку себе.. или совсем не отправить.

http://www.banki.ru/services/response.../10107350/
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#6
04.11.2017 12:05
Цитата
камо пишет:
Отправитель может кинуть получателю липовую квитанцию о с2с, а реально отправить денежку себе.. или совсем не отправить.
это и при межбанке может быть и при любом другом переводе: неверные реквизиты, сбой ПО, ошибка оператора и т.п. - и привет smile:uncap:
Бесплатные и дешёвые переводы
Осторожно, ПЛАТНЫЙ с2с/манисенд!
ЖАЛОБА в ЦБ https://www.cbr.ru/reception/
 
 
#7
04.11.2017 13:24
Цитата
img74 пишет:
Основной риск - блокировка карты с которой уходит c2c, либо из-за подозрения на фрод, либо на основании 115-ФЗ

Ну, если я перевожу свои деньги со своей карты на свой счет - откуда этому риску взяться? Если банк попросит документы о происхождении денег - я их предоставлю...
 
 
#8
04.11.2017 13:25
Цитата
камо пишет:
Отправитель может кинуть получателю липовую квитанцию о с2с, а реально отправить денежку себе.. или совсем не отправить.

Так я сам отправляю деньги себе...
 
 
#9
04.11.2017 13:32
Вот например, стягиваю на карту рокета с карты сбербанка. Предположим, деньги удачно зачислились. Я пытаюсь понять, есть ли риск, что рокет по прошествии какого-то времени (нескольких недель, месяцев, лет) будет утверждать, что перевода не было и, соответственно, на счету получится отрицательная сумма? Можно ли будет получить от сбербанка документ, что деньги ушли на карту рокетбанка номер такой-то?
 
 
#10
04.11.2017 13:32
Цитата
animegravitation пишет:
Может . Но тогда Рисунок
и затем в суд Рисунок

Тут как раз не очень понятно с судом, учитывая, что о том, что я являюсь клиентом рокетбанка у меня есть лишь экземпляр заявления с подписью курьера и без каких-либо печатей.
 
 
#11
04.11.2017 13:57
Цитата
DL2 пишет:
Может ли быть такое, что банк, на карту которого осуществляется перевод, впоследствии заявит, что перевода не было?
Может, но не будет. Не надо забывать, что расчеты идут через Платежные системы. Логи транзакций остаются и у Визы, и у Мастера. В случае каких-то проблем, они будут вытащены на поверхность. Вероятность проигрыша дела в суде у банка близка к 100%. Лишние проблемы банкам ни к чему, т.к. они знают более 400 беспроблемных "сравнительно честных способов отъема денег у населения"))
Всё,что хотел, сказал тут и тут
 
 
#12
05.11.2017 22:55
Цитата
SVGS пишет:
Может, но не будет.

ну я боюсь не столько мошенничества со стороны банков, сколько банальной ошибки (разгильдяйства везде хватает).
 
 
  • 1
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Платежные системы и переводы

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование