Форум

Закон, расширяющий основания для отказа в валютных операциях

чего ждать?
  • 1
#1
19.11.2017 13:17
"Согласно новым правилам, банки могут отказать в проведении валютных операций, если они противоречат требованиям законодательства РФ, а также в случае непредставления необходимых документов"

Подробнее на ТАСС:
http://tass.ru/ekonomika/4741022

Два года получаю ежемесячные валютные переводы за услуги в сфере IT от юр. лица США суммами до $4000 на свой счет физ. лица в российском банке. У банка никогда не возникало вопросов о происхождении средств, понятно что ситуация рано или поздно могла поменятся тк не совсем соответсвует законодательству РФ. Но тк вопросов не возникало и проблем с получением средств не было я не выяснял как на это смотрит банк и почему все гладко.

Вчера ВВП подписал сабжевые поправки в закон о валютном регулировнии и валютном контроле.

Что будет теперь?

Даже у крупнейшего банка страны, Сбербанка, есть информация о том как получать переводы изза рубежа
http://www.sberbank.ru/ru/person/paym...za_rubezha
Получается теперь это все нелегально? А было ли легально?

может тут есть работники банков знающих кухню валютного контроля не понаслышке, хотелось бы услышать их комментарии.
Я так думаю ситуация коснется многих людей в разных сферах, у всех свои кейсы

Заранее спасибо за ответы
 
 
#2
19.11.2017 14:11
Цитата
bleed пишет:
понятно что ситуация рано или поздно могла поменятся тк не совсем соответсвует законодательству РФ

А что именно по-вашему не соответствует законодательству вообще и валютному в частности? Есть вопрос уплаты налогов (вы не упомянули платите вы их с этих доходов или нет), а в остально в чем проблема?
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#3
19.11.2017 14:28
Цитата
Sergey7 пишет:
Есть вопрос уплаты налогов (вы не упомянули платите вы их с этих доходов или нет), а в остально в чем проблема?

уплата налогов это вопрос о взаимоотношениях с налоговой, который возникает после получения дохода те фактического прихода денег в РФ на счет.

Тут же про отказ в проведении валютной операции, те деньги могут даже не дойти. И про право требовать документы органами валютного контроля, сейчас не просят вообще ничего, хотя мне кажется что должны.
Неужели вопрос "откуда деньги Зин?" не волнует наше государство? когда такое было?

Вот меня и беспокоит вопрос как это будет выглядеть после вступления в силу данных поправок.
 
 
#4
19.11.2017 15:54
Цитата
bleed пишет:
Тут же про отказ в проведении валютной операции, те деньги могут даже не дойти.

Проблема может быть с расходованием полученных денег, а не с зачислением - валюта стране нужна smile:)

А то, что у вас до сих пор ни разу не попросили документов, это не удивительно и с новыми поправками не связано. Просто суммы у вас не те. Какие-то банки не обращают внимания на операции до 5k валюты, какие-то не возбуждаются и при 10k за раз, но при сумме тысяч в 20 вопросы задаст почти любой. Главное - если у вас есть документы, то никаких законов вы не нарушаете. А в качестве документов часто подходят сканы и даже без подписи контрагента. Есть опыт личный и моих коллег (я работаю за пределами РФ) получения валюты в Сити, Райффайзен, Сбер, ВТБ24 и т.д. - проблем нет, если не отмораживаться и предоставлять объяснения, если попросят.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#5
19.11.2017 16:05
очень хочется в это верить

я тоже не раз слышал про 5к, что все что ниже никого не волнует, но никакого документального подтверждения этому не нашел smile:)

но ведь фактически нет разницы 1 доллар пришел или миллион, если они имеют одинаковое происхождение. Просто с 1м долларом возни много, а выхлопа нет по сравнению с миллионом, но государство сейчас в том положении когда надо следовать правилу "курочка по зернышку клюет" и рано или поздно они закроют эту лазейку
 
 
#6
19.11.2017 16:38
Цитата
bleed пишет:
Просто с 1м долларом возни много, а выхлопа нет по сравнению с миллионом, но государство сейчас в том положении когда надо следовать правилу "курочка по зернышку клюет" и рано или поздно они закроют эту лазейку X

В чем лазейка то? Запретить вам получать деньги из-за границы чтобы у вас не было дохода и нельзя с вас было собрать налогов?
 
 
#7
19.11.2017 16:49
да
Цитата
abcdefghjk пишет:
В чем лазейка то? Запретить вам получать деньги из-за границы чтобы у вас не было дохода и нельзя с вас было собрать налогов?

да, заставить всех работать как ИП или ООО и не получать на счета физ лиц валюту от иностранных юр. лиц
 
 
#8
19.11.2017 19:21
Цитата
bleed пишет:
да, заставить всех работать как ИП или ООО и не получать на счета физ лиц валюту от иностранных юр. лиц X

Это приведет к утеканию все здравомыслящих людей за границу. Так что полумера, надо сразу границу закрыть, а лучше просто всех в Гулаг.
 
 
#9
19.11.2017 19:22
Цитата
bleed пишет:
да, заставить всех работать как ИП или ООО и не получать на счета физ лиц валюту от иностранных юр. лиц


Вы противоречите себе в своих страхах.

Цитата
bleed пишет:
Цитата


уплата налогов это вопрос о взаимоотношениях с налоговой, который возникает после получения дохода те фактического прихода денег в РФ на счет.

Тут же про отказ в проведении валютной операции, те деньги могут даже не дойти. И про право требовать документы органами валютного контроля, сейчас не просят вообще ничего, хотя мне кажется что должны.
Неужели вопрос "откуда деньги Зин?" не волнует наше государство? когда такое было?


Заставлять работать через ИП или российское юрлицо может налоговая, заподозрив схематоз, направленный на неуплату всяких соц.взносов. А банку до этого нет дела, если у вас есть документы, подтверждающие законность и белизну поступлений. Хотя, если вам поступают деньги от сейшельского офшора со счетом в Латвии, то и банк может вас попросить на выход, видя очевидность схематоза.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#10
19.11.2017 19:37
Цитата
abcdefghjk пишет:
Это приведет к утеканию все здравомыслящих людей за границу. Так что полумера, надо сразу границу закрыть, а лучше просто всех в Гулаг.

Утечка и так идет по всем фронтам (не только мозгов, но и просто здравомыслящих людей). И в первых рядах утекают дети и внуки самих властьпридержащих. Так что, границы в обозримом будущем не закроют (ттт).
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#11
19.11.2017 19:58
Цитата
bleed пишет:
но ведь фактически нет разницы 1 доллар пришел или миллион, если они имеют одинаковое происхождение.

разница есть, все эти запросы документов и информации по проведению валютной операции касаются юрлиц и ИП, с 01.012018 будет действовать новая инструкция БР 181-и, на физлиц резидентов она не распространяется как и актуальная 138-и зато взаимосвязана с законом 173-ФЗ.
Вот когда будете работать как ИП или юрлицо, тогда да все согласно законодательства в банки представлять надо будет.
Чем дальше от моря, тем сильнее морская болезнь!
 
 
#12
19.11.2017 20:48
Цитата
Svetlana V пишет:
с 01.012018 будет действовать новая инструкция БР 181-и, на физлиц резидентов она не распространяется как и актуальная 138-и зато взаимосвязана с законом 173-ФЗ.

Кстати, новая инструкция как раз существенно упрощает жизнь предпринимателей и явно нацелена на либерализацию валютного законодательства (хоть там и добавлено несколько новых VO кодов, что говорит о более пристальном внимании к операциям с участием нерезов, но предыдущие поправки в 138-И добавляли существенно больше кодов, а главное это сдвиг от разрешительной процедуры к уведомительной, отмена паспортов сделок и т.д.)

В общем, топикстартеру не о чем беспокоится в связи с последними поправками (точнее почитать не СМИ, а сам текст поправок).
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#13
20.11.2017 15:49
Цитата
Svetlana V пишет:
разница есть, все эти запросы документов и информации по проведению валютной операции касаются юрлиц и ИП, с 01.012018 будет действовать новая инструкция БР 181-и, на физлиц резидентов она не распространяется как и актуальная 138-и зато взаимосвязана с законом 173-ФЗ.
Вот когда будете работать как ИП или юрлицо, тогда да все согласно законодательства в банки представлять надо будет.


Светлана, спасибо
 
 
  • 1
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Платежные системы и переводы

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование