09.01.2018 22:00 Человек хочет вернуть мне долг банковским переводом. Сумма - ~700 тр. Если ли какие-то лимиты на получение рублей и может ли каким-то образом банк начать задавать вопросы что это за деньги? Банк - Сбер и Райф. Спасибо | |
09.01.2018 22:39 kldev, Как вариант - пусть пополнит ваш счёт через кассу. | |
09.01.2018 23:36 у него нет такой возможности. | |
09.01.2018 23:54 Договор займа письменный имейте, без процентов. Банк скорее всего потребует от вас обоснование перевода, да и банк отправитель тоже может потребовать подтверждение основания. А отсутствие процентов говорит о том, что дохода нет, а значит и нет налогов. Ну а снять наличными без комиссии или с ней — это читайте танифы вашего банка. | |
10.01.2018 01:12
Очень плохой совет. Лучше, если будет хоть символический процент, иначе это "операция не имеющая очевидного экономического смысла". Слова про "дружбу" убедительны только если сумма займа соизмерима с месячным доходом дающего и берущего (типа такую сумму можно и подарить). Главное, чтобы у топикстартера были документы, подтверждающие происхождение средств, которые он дал взаймы. Где найти очки от Махатмы Ганди? | |||
10.01.2018 01:32 На мой взгляд, абсолютно неважно какой будет договор займа: процентный или без процентный. Лично мне больше нравится в этой ситуации беспроцентный займ. Не все операции в реальной жизни имеют экономический смысл! Согласен, что крайне желательно, чтобы дающий имел документы, подтверждающие происхождение денег, которые он дал взаймы. Но еще важнее уметь продемонстрировать как деньги попали к заемщику. Например: 20 января 1913 года я перевел на имя заемщика 700 тысяч рублей, вот копия платежки. Или 20 января 1913 года я снял со своего счета 700 тысяч рублей и передал заемщику согласно договора. Вот расходный ордер на снятие этой суммы. | |
10.01.2018 03:20
Как вообще процессуально могут выглядеть проблемы? Банк заморозит перевод? И что дальше? | |||
10.01.2018 06:32
Чтобы не иметь проблем, есть правило: - без документов займа, нал взял, нал отдал - с документами займа, безнал взял, безнал отдал, подтверждать доками займа обе операции Иной вариант - гарантированный гимор за обнал и тп. терки с банками по 115ФЗ Изменено: - 10.01.2018 06:34 | |||
10.01.2018 09:55 Простите, но что-то вы, уважаемые софорумчане, излишне драматизируете. Регулярно на протяжении многих лет перевожу самые разные суммы знакомым, родсвенникам жены, своим домашним: кому-то одалживаю, кому-то помогаю. Ни разу мне не задавли никакие вопросы, да и не стал бы пускаться в длинные пояснения, отчего решил такому-то дать денег. Это мое дело, кого и почему одариваю. Из крупных сумм: в начале осени перевел знакомому ₽ 1 100 000 - ему не хватало на покупку автомобиля. Он возвращает ежемесячно разными суммами по 30, 50, 70 тысяч. Никто нас не тревожит. Если какой-либо банк полезет с расспросами, просто закрою счет. Нечего совать нос не в свои дела. Пока выбор есть. По вопросу автора. Пусть Ваш должник напишет в назначении платежа «материальная помощь». Это универсальная формула, не возбуждающая банковских клерков. Насколько помню, по НК РФ подобные поступления налогами не облагаются. Вот если постороннее лицо дарит нечто материальное - дом, квартиру, автомобиль, - тогда да, нужно платить НДФЛ. | |
10.01.2018 11:10
Лучше все же формулировать - денежный подарок. Такие подарки не облагаются налогами по российскому законодательству. И еще: банк сейчас совершенно неограничен в выборе бумаг, которые может запросить. Законодатель так распорядился. Но не отдать Вам назад Ваши деньги не может. А вот затянуть перевод - может. Изменено: - 10.01.2018 11:12 | |||
10.01.2018 12:05
| |||
10.01.2018 13:46 Буквально вчера на Сбер переводили 400тыс. Единственное, что потребовалось, чтобы отправитель позвонил в банк и подтвердил свою личность и перевод Изменено: - 10.01.2018 13:48 | |
10.01.2018 14:13 Чет нагнетаете. Только недавно перекидывали через русский стандарт по 150К (там больше нельзя за день) крупную сумму - снял через банкоматы бина. И из ренесанса на ТКС - тому вобще пофиг | |
10.01.2018 15:53
Незадолго до НГ моей знакомой мама перевела 2000 руб, С2С. Сбер заблокировал счет. Верить в наше время нельзя никому, порой даже самому себе. Идеологов куаркодов я бы закрыл в психушку, где сидят маньяки и прочие каннибалы. | |||
10.01.2018 16:28
Понять логику банка довольно сложно: я каждый месяц делаю перевод с2с 4-5 людям, а жене перевожу деньги вообще каждый месяц (фамилии у нас разные). А еще мне в погашение долга каждый месяц родственник переводит фиксированную сумму. Но пока банковский Бог меня миловал!  | |||
10.01.2018 18:08
Сбер очень не любит, когда с2с отправляется подряд, тем более на одну карту. От суммы не зависит, может и 100руб заблокировать. | |||
