Уважаемые форумчане, у кого есть опыт вывода тела займа через Тинькофбанк? Как банк относится к поступлению тела займа (1,5 млн) на карточный счет клиента, считает ли данную операцию подозрительной? В настоящее время какие лучше банки использовать для вывода тела займа?
Форум
Перевод и получение денежных сумм от 1,5 млн. руб. и выше физ. лицом
Особенности межбанковских переводов и получения денежных сумм физ. лицом при инвестировании в МФО и пр.
20.05.2018 12:08 | |
20.05.2018 12:21 Gravehard, Пользовался Сбером и Тouchbank. В первый раз Тouchbank заблокировал поступившие средства и попросил предоставить подтверждение, предьявил сканы договора и ПП, в этот же день средства стали доступны, более ничего подобного не повторялось. Предположу, что ко мне как к новому на тот момент клиенту решили проявить повышенную бдительность  На Сбер получал суммы меньшие чем тело займа не более 200 тыс. руб. проблем не было. Если есть все договора думаю проблем не будет с любым банком, ведь всё абсолютно законно. Главное не напороться на комиссию, которые бывают при безналичном зачислении, "отлёжки" всякие и пр., для этого лучше предварительно изучить тарифы банка за РКО. С 2013г. инвестирую в МФО и другие компании. Выбор есть всегда. Дополнительная выгода при инвестировании в МФО и коллекторские агентства. Мой канал в Telegram https://t.me/tvoj_passivnyj_dohod | |
20.05.2018 13:27
У московского "Русского стандарта" весь колл-центр где-то очень далеко.  | |||
20.05.2018 19:53 Получал на тинькова возврат тела от кредитех - никаких вопросов и проблем. | |
20.05.2018 22:20
А я вдобавок недавно в день возврата от них успел перевести сумму на новый займ. Правда, пришлось выслать новый договор займа им на мэйл. Ну и поднять лимит операций. Лучше сделать это накануне. | |||
21.05.2018 11:16
Точно лучше НЕ использовать Авангард. Автоматически блокирует счета и требует объяснения сути операции. Правда, после предоставления пакета документов довольно оперативно (1-2 дня) разблокирует. | |||
21.05.2018 11:25
Использую Альфа-банк. В мае вытащил с карты налом возврат инвестиций от Кредитеха и Лот-золота. Без отлежки. При подключении пакета Максимум плюс. 600 тыс. в день/ макс. 3 млн. в месяц. По другим пакетам суть та же, только лимиты меньше. Удобненько получилось | |||
21.05.2018 11:30 terrabolt, В Альфе мне не нравится, что все пакеты платные. Я привык зарабатывать на банках, а не платить им | |
21.05.2018 19:21
Это не в одной из версий. Это так и есть. Подобная веселая опция в более-менее схожем виде есть сейчас у многих банков. Другое дело, что пользоваться ей обещают только в случае, если клиент злостный обнальщик. Правда, случается, что лес рубят - щепки летят. Это все 115-ФЗ, будь он неладен. | |||
21.05.2018 19:23
Снимайте с карты через банкомат. Тогда отлежка не нужна. Но может возбудиться финмониторинг. | |||
21.05.2018 20:07
| |||
21.05.2018 20:08 А если с накопительного перевести на карточный , то не надо ...бегать | |
21.05.2018 20:13
А что это даёт? Снятие денег через банкомат, так там лимиты. С 2013г. инвестирую в МФО и другие компании. Выбор есть всегда. Дополнительная выгода при инвестировании в МФО и коллекторские агентства. Мой канал в Telegram https://t.me/tvoj_passivnyj_dohod | |||
21.05.2018 20:28
 но кому-то может пригодиться такой вариант. | |||||
21.05.2018 20:36
Уж лучше тогда по отделениям пробежаться, благо их у Сбера даже в небольших городах по несколько штук и снять через кассу с текущего счёта. Ваш способ с картой и банкоматом подходит для снятия налички в выходные или в новогодние или майские каникулы, когда банки закрыты по не сколько дней. Изменено: - 07.07.2018 14:26 (Прошу на этом сообщении закончить офтоп и продолжить тематическое обсуждение.) С 2013г. инвестирую в МФО и другие компании. Выбор есть всегда. Дополнительная выгода при инвестировании в МФО и коллекторские агентства. Мой канал в Telegram https://t.me/tvoj_passivnyj_dohod | |||
21.05.2018 21:49 Lacoste и по отделениям пробегался ) в общем со Сбером "живы" два варианта ) | |
21.05.2018 22:24 А на фига ваще столько налички?  Изменено: - 07.07.2018 14:26 | |
21.05.2018 22:43
| |||
22.05.2018 13:02
Добрый день. А что мешает вернуть в Авангард и этим же днем отправить туда куда надо за 10р. Что делал не однократно. | |||
22.05.2018 13:16
Были случаи блокировки Авангардом счёта при безналичном переводе туда тела займа от юрлица, при предъявлении доков проблема решалась, но 1-2 дня терялись. С 2013г. инвестирую в МФО и другие компании. Выбор есть всегда. Дополнительная выгода при инвестировании в МФО и коллекторские агентства. Мой канал в Telegram https://t.me/tvoj_passivnyj_dohod | |||
22.05.2018 13:55
Для сведения, вдруг кому надо. Я двушник из Кредитеха как-то не так давно получил на Тинькофф и отправил этой же суммой одним переводом он-лайн. Комиссии- ноль. Правда, позвонил, попросил разрешения, объяснил откуда получил и для чего отправляю, скрывать нечего. Но все корректно, вежливо и за полчаса, не поднимаясь с дивана. | |||
22.05.2018 16:38
Поддержу и дополню уважаемого форумчанина. Являясь, как и многие здесь, давним клиентом как Тинькофф Банка (ТБ), так и Авангарда предпочтение отдаю ТБ. С крупными суммами как при поступлении на счет, так и при осуществлении внешнего перевода проблем не возникало. Для себя выработал несложный алгоритм во избежание никому не нужных проволочек и нервотрепки: 1) при поступлении на счет всегда имейте под рукой основание для получения денег ( в данном случае окончившийся договор займа), но не факт, что запросят, 2) заблаговременно повышайте лимит в ИБ под будущий перевод хотя бы за 1 час, не меньше, а лучше раньше (поднять лимит можно в рамках суммы на счете, т.е. после поступления), 3) при осуществлении перевода всегда прикладываю в чат сканы договора как основание платежа и информирую там же оператора , это сразу снимет большинство вопросов. Кому будет интересно, то открыт счет ИП в ТБ. Пока доволен. При открытии ИП с частью МФО были договоренности о переводе инвестиций с физика на ИП. Данные мероприятия проводили через закрытие договора с физиком, возврате средств на счет физ лица с последующим внесением (внутренним переводом) их на счет ИП и внешним переводом со счета ИП по договору займа с ИП. Также заранее предоставлял сканы договоров в чат. Все проходило нормально. Так что в этом отношении ТБ также удобен. Единственное, что огорчает, так это существенное падение компетенций специалистов call-центра (к ТБ в подразделения Бизнес это не относится). ПС Но имейте ввиду, что проблема вывода крупных средств с ИП оптимальным для инвестора способом не решена. Ориентируйтесь на ваши потребности и возможности. | |||
22.05.2018 17:32
Мне тоже Тинькофф нравится для переводов в МФО и получения денег из них. Но теоретические риски есть. Плюс недавно столкнулся с ситуацией у родственника. Ему нужно было закинуть в МФО с Тинькова 1,5 млн. Тинькофф уперся рогом и отказался повышать дневной лимит на переводы больше стандартных 800 тыс. В итоге человеку пришлось дробить на 2 дня, а там еще выходные пришлись. В общем человек недополучил % за несколько дней. Моя версия - что родственник редко пользуется Тиньковым: когда-то был вкладчиком, сейчас карта больше лежит на полке. Поэтому Тинькофф и не стал поднимать лимиты. В общем везде есть свои нюансы. Но в целом вариант годный. | |||
22.05.2018 17:49 Всегда пользуюсь Тачем без проблем. Туда - обратно, всё бесплатно, вопросов ни разу никто не задал, лимитов никаких нет.  | |
22.05.2018 18:31
Ступ01 Да , это верно, сам так делал. Но это если вернуть тело и тут же его отправить по назначению. Хотя , Лакоста правильно пишет - заморочка с блокированием бывает ( я один день потерял))... А человек спрашивал через какой банк вывести вообще тело , а тут , у Авангарда комиссия нехилая , насколько я знаю . | |||||