Форум

Отказ Американского банка в принятии валютного перевода из России

Не понятна причина и что делать
  • 1
#1
20.03.2015 00:29
Сделал в марте валютный перевод из "Банка Москвы" в американский банк. Назначение платежа - за обучение ребенка в школе. Деньги ушли, но в свою очередь - Американский банк осуществил возврат денежных средств со следующей формулировкой
/PAYEE STS UTA DUE TO BANK //DECISION AS IT PERTAINS TO //EXECUTIVE ORDER 13662 - как я понял банк Получателя не может зачислить средства из-за Распоряжения 13662 .
Я посмотрел, что это за распоряжение - и оказалось, что это Распоряжение касательно введения санкционного списка против граждан России и компаний из-за Украины.
Так вот вопрос - Как вы думаете - Этот возврат связан с тем, что перевод был сделан Банком Москвы (хотя в феврале перевод за аренду дома прошел, а уже в марте за учебу - нет)) и переводы из России в большинстве отклоняются Американскими банками. ИЛИ причина связана с отправителем (физическое лицо) (лично с ним или с его работодателем, который попал в санкционный список США)
Что делать ? попробовать перевести из другого банка ??
Заранее спасибо за ответы и советы.
 
 
#2
20.03.2015 06:44
Ваша фамилия не Иванов? Ну или какая-то еще из санкционного списка?

Если какой-то платеж прошел, а какой-то тормознулся, то вероятно пересечение есть. В таком случае указывайте в назначении платежа ваши полные фио и дату рождения - должно помочь.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#3
20.03.2015 09:23
IgZin,
Ситуация как я ее понимаю. Сейчас все банки РФ с госучастием находятся в черном списке.
В принципе, если Вашей фамилии в нем нет, платеж даже из такого банка должен проходить, но принимающий банк обязан провести проверку (источник дохода, получатель, отправитель, цель платежа....).
Зачастую банку проще отправить деньги назад, чем заниматься бумажной волокитой. Возможно это как раз в Вашем случае и произошло.
Я бы советовал попробовать сделать перевод из другого банка. Попробуйте что-нибудь вроде UniCredit.
 
 
#4
20.03.2015 10:32
IgZin,
Отправьте из другого банка. Например, я регулярно делаю переводы дочери из Авангарда. Деньги в тот же день уже на счёте!
 
 
#5
20.03.2015 14:41
Спасибо всем. Попробую из другого банка. Потом напишу , чем все завершилось.
 
 
#6
04.05.2015 15:15
Вам повезло, что отправили обратно. У моих знакомых канадский банк заморозил 65 тыс долларов, хотя предпосылок никаких не было. Воевали полтора месяца, чтобы получить доступ к своим деньгам.

Увы, сбываются предупреждения Путина о западных банках - "замучаетесь пыль глотать..."
 
 
#7
04.05.2015 15:57
Цитата
Vlad16 пишет:
У моих знакомых канадский банк заморозил 65 тыс долларов, хотя предпосылок никаких не было. Воевали полтора месяца, чтобы получить доступ к своим деньгам.

перевод между собственными счетами был?
АМТ † Холдинг-Кредит † Пушкино † МастерБанк † Евротраст † Западный † Навигатор † Софрино † Волга-Кредит † Транснациональный † Тусар † Русславбанк † Капиталбанк † Кредит-Москва † Росинтербанк † Военно-промышленный банк † Айманибанк † Югра
 
 
#8
04.05.2015 16:09
Цитата
colorprint пишет:
Цитата
Vlad16 пишет:
У моих знакомых канадский банк заморозил 65 тыс долларов, хотя предпосылок никаких не было. Воевали полтора месяца, чтобы получить доступ к своим деньгам.


перевод между собственными счетами был?



Уточнил.
Канадский банк Скотьябанк , российский Промсвязьбанк. Деньги переводили с росс. счета физ. лица на канадский счет того же физ. лица. Раньше такие переводы они делали не раз, проблем не было. А сейчас устали пыль глотать, выцарапывая свои деньги с замороженного счета.
Изменено: Vlad16- 04.05.2015 16:11
 
 
#9
08.05.2015 00:03
Цитата
Sergey7 пишет:
Ваша фамилия не Иванов? Ну или какая-то еще из санкционного списка?


В целях защиты россиян от происков зарубежных банкиров и их санкционных списков вношу предложение о присвоении всем чиновникам новых фамилий сразу по поступлении на госслужбу. Таких чтобы хрен найдешь совпадение. Например, Зародинустрадающий Иван Петрович, или Суверенитетзащищайкин Николай Иванович. А как вам Духоскрепа Ирина Сергеевна ?

Цитата
Vlad16 пишет:
Канадский банк Скотьябанк , российский Промсвязьбанк.
Ну колхозники же, разве не видно ? Куда им до нашего уровня где и Пром- и Связь- и много других... Осуждаю канадских козлопасов и скотоводов за их злодейство. А что говорит закон Канады про это ? Что дальше после заморозки ? Допустим человек ответит что ему 60 лет и деньги он заработал в России хранил в золоте а потом купил валюту в 1995 году а справки выкинул, что законно с точки зрения российских законов того времени, и попросит вернуть деньги а иначе подаст в суд (плюс моральный вред и т.д.) Что дальше ?
Дневной Волк. Во всех бедах России торчат мои уши.
 
 
#10
08.05.2015 08:05
Цитата
dim5 пишет:
Допустим человек ответит что ему 60 лет и деньги он заработал в России хранил в золоте а потом купил валюту в 1995 году а справки выкинул, что законно с точки зрения российских законов того времени, и попросит вернуть деньги а иначе подаст в суд (плюс моральный вред и т.д.) Что дальше ?

Закроют счет и вернут!
Иностранный банк боится, что регулятор вчинит ему штрафы за то, что он не борется с отмыванием денег. Он должен продемонстрировать борьбу. Но права конфисковать эти деньги у банка нет. Это право принадлежит госорганам.
Однако поступающие из разных мест сигналы наводят на мысль, что какие-то негативные изменения в отношении россиян и переводов из России все-таки происходят и я не стал бы относить многочисленные сигналы лишь на счет пропагандистской машины российских властей. Увы!
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#11
22.05.2015 14:49
У моих знакомых тоже начались проблемы с амер. банком - заброкировали карты и просят подробного отчета в лицах! Оказалось, что теперь им проще использовать для жизни в США карты российского банка. К тому же, они с удивлением узнали, что существуют такие выгодные вещи как бесплатные карты, кэшбэк и проценты на остаток.
 
 
#12
22.05.2015 14:55
Кэшбэк и бесплатные карты и в штатах есть как бы )
А российские банки - это пока они с чарджбэком например не столкнулись )
АМТ † Холдинг-Кредит † Пушкино † МастерБанк † Евротраст † Западный † Навигатор † Софрино † Волга-Кредит † Транснациональный † Тусар † Русславбанк † Капиталбанк † Кредит-Москва † Росинтербанк † Военно-промышленный банк † Айманибанк † Югра
 
 
#13
22.05.2015 15:03
Цитата
colorprint пишет:
Кэшбэк и бесплатные карты и в штатах есть как бы )
А российские банки - это пока они с чарджбэком например не столкнулись )


Они люди далекие от банковского мира - типичные новые русские. Это я их просветила с картами, так как по просьбе родственников теперь постоянно переношу деньги с одного счета на другой. Они получают рублевые платежи за аренду дорогой недвижимости, тем и живут в США.
А что такое чарджбэк?
Изменено: Nata_CH- 22.05.2015 15:04
 
 
#14
22.05.2015 17:17
Цитата
Nata_CH пишет:
А что такое чарджбэк?

оспаривание платежа с возвратом средств
АМТ † Холдинг-Кредит † Пушкино † МастерБанк † Евротраст † Западный † Навигатор † Софрино † Волга-Кредит † Транснациональный † Тусар † Русславбанк † Капиталбанк † Кредит-Москва † Росинтербанк † Военно-промышленный банк † Айманибанк † Югра
 
 
#15
22.05.2015 19:20
Цитата
Nata_CH пишет:
Они получают рублевые платежи за аренду дорогой недвижимости, тем и живут в США.

В ситуации когда банк блокирует валютные платежи очень важны детали.
Например, банк блокирует валютные переводы с российского счета гражданина на его американский счет - это один расклад.
Банк блокирует регулярные переводы от российского гражданина с его счета в РФ на счет другого гражданина в США - другой расклад.
Банк блокирует переводы от российской компании на счет гражданина в США - третий расклад.
Банк блокирует переводы родственников из России на американский счет гражданина - четвертый расклад.
А еще существенны суммы, а также правовой статус гражданина, живущего в США.
С точки зрения отмывания денег это все различные ситуации и чтобы понять с чем мы имеем дело нужно более точно знать ситуацию.
 
 
#16
23.05.2015 14:22
Цитата
colorprint пишет:
оспаривание платежа с возвратом средств


Ни разу не приходилось это делать. Лишь однажды в Израиле магазин дважды списал одну сумму, но не помню негатива от поведения банка. В России вообще проблем не было - замечаю, что во многих магазинах просто невозможно списать с карты такую же сумму в короткий промежуток времени.
Остальное мошенничество зависит от владельца карты и его осторожности.
 
 
#17
23.05.2015 14:27
Цитата
Гектор пишет:
В ситуации когда банк блокирует валютные платежи очень важны детали.
Например, банк блокирует валютные переводы с российского счета гражданина на его американский счет - это один расклад.
Банк блокирует регулярные переводы от российского гражданина с его счета в РФ на счет другого гражданина в США - другой расклад.
Банк блокирует переводы от российской компании на счет гражданина в США - третий расклад.
Банк блокирует переводы родственников из России на американский счет гражданина - четвертый расклад.
А еще существенны суммы, а также правовой статус гражданина, живущего в США.
С точки зрения отмывания денег это все различные ситуации и чтобы понять с чем мы имеем дело нужно более точно знать ситуацию.



По просьбе родственников я сейчас должна раз в месяц приходить в банк с доверенностью и перегодять деньги с их российского счета на их же счет в амер. банке. Предварительно надо сделать конвертацию, так как доход от аренды в рублях. Больше я ничего не знаю, не докладывают, да мне и не интересно. Вообще надоели эти походы , хочется перевести дело на дистанционное обслуживаине, но они бояться. Несколько лет до того проблем не было даже с переводами от третьих лиц, от зарубежной фирмы на счет физ лица.
 
 
#18
26.05.2015 01:37
Цитата
Nata_CH пишет:
По просьбе родственников я сейчас должна раз в месяц приходить в банк с доверенностью и перегодять деньги с их российского счета на их же счет в амер. банке.

Все понятно: банк блокирует регулярные переводы от юридических лиц и физических лиц не состоящих в родстве с владельцем американского счета, но перевод со своего российского счета на американский по-прежнему возможен.
Что сказать? Стало жить сложнее!
Изменено: Гектор- 26.05.2015 01:38
 
 
#19
26.05.2015 09:56
Цитата
Гектор пишет:
Все понятно: банк блокирует регулярные переводы от юридических лиц и физических лиц не состоящих в родстве с владельцем американского счета, но перевод со своего российского счета на американский по-прежнему возможен.
Что сказать? Стало жить сложнее!


Перечитал пару раз исходную цитату, но понял её по-другому: здесь как-раз и осуществляется перевод со своего российского счёта на американский, т.е. владелец счёта один и тот же.
 
 
  • 1
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Банки за рубежом

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование