Коллеги!
Прошу помочь добрым советом в такой ситуации.
Планируется осуществить инвестиции в европейские сервисы взаимного (p2p) кредитования. Смысл этих сервисов в том, что заемщики-физлица из нескольких стран ЕС размещают в сервисах заявки на потребительские займы, инвесторы-физлица выбирают те или иные заявки и совместно участвуют в их финансировании. По условиям сервисов первое пополнение счета должно происходит со счета, открытого в ЕС, имеющего IBAN и принадлежащего инвестору (это необходимо для идентификации инвестора). Предположим, банковский счет открыт, задекларирован в российской налоговой, как положено. Российская налоговая видит движения по нему, т.к. владелец счет сам подает данные об этом в налоговую.
Тут все понятно. Дальше начинаются вопросы:
1. При возврате средств инвестора на задекларированный зарубежный счет – не возникнет ли нарушения закона «О валютном регулировании и валютном контроле»? Там вроде бы приведён закрытый список разрешенных приходных операций по зарубежных счетам. И подобных выплат я в нем не нашел.
2. Каким образом нужно в России декларировать/уплачивать налоги с доходов от таких инвестиций? Я правильно понимаю, что тут применяется такой же принцип, как при наличии портфеля ценных бумаг у зарубежного брокера (подавать по итогам года декларацию в России, пересчитывая сумму на начало и конец периода из иностранной валюты в рубли и платить налог в том числе и с валютной переоценки)? Какими документами должна подтверждаться достоверность сведений в такой декларации? Про какому курсу считать пополнение/вывод средств из p2p-сервисов?
3. Не пришьют ли потом в России статью за незаконное предпринимательство и работу в качестве МФО без соответствующей лицензии (за систематическую выдачу процентных займов)? Изменится ли ситуация, если эти займы приобретаются на данных платформах на вторичном рынке (по договору цессии)?
Прошу помочь добрым советом в такой ситуации.
Планируется осуществить инвестиции в европейские сервисы взаимного (p2p) кредитования. Смысл этих сервисов в том, что заемщики-физлица из нескольких стран ЕС размещают в сервисах заявки на потребительские займы, инвесторы-физлица выбирают те или иные заявки и совместно участвуют в их финансировании. По условиям сервисов первое пополнение счета должно происходит со счета, открытого в ЕС, имеющего IBAN и принадлежащего инвестору (это необходимо для идентификации инвестора). Предположим, банковский счет открыт, задекларирован в российской налоговой, как положено. Российская налоговая видит движения по нему, т.к. владелец счет сам подает данные об этом в налоговую.
Тут все понятно. Дальше начинаются вопросы:
1. При возврате средств инвестора на задекларированный зарубежный счет – не возникнет ли нарушения закона «О валютном регулировании и валютном контроле»? Там вроде бы приведён закрытый список разрешенных приходных операций по зарубежных счетам. И подобных выплат я в нем не нашел.
2. Каким образом нужно в России декларировать/уплачивать налоги с доходов от таких инвестиций? Я правильно понимаю, что тут применяется такой же принцип, как при наличии портфеля ценных бумаг у зарубежного брокера (подавать по итогам года декларацию в России, пересчитывая сумму на начало и конец периода из иностранной валюты в рубли и платить налог в том числе и с валютной переоценки)? Какими документами должна подтверждаться достоверность сведений в такой декларации? Про какому курсу считать пополнение/вывод средств из p2p-сервисов?
3. Не пришьют ли потом в России статью за незаконное предпринимательство и работу в качестве МФО без соответствующей лицензии (за систематическую выдачу процентных займов)? Изменится ли ситуация, если эти займы приобретаются на данных платформах на вторичном рынке (по договору цессии)?
Изменено: - 30.08.2016 15:14
Паспорт РФ, но надеюсь я не налоговый резидент РФ.