Форум

Закрытие счета по инициативе BBVA Compass

можно ли обжаловать?
  • 1
#1
10.01.2017 04:51
Господа!

Знакомому (рез. РФ) прислали письмо о планируемом закрытии его счета в BBVA Compass.
Никаких причин не указано.
Обещают выслать сумму чеком.

Есть ли смысл обжаловать соотв. надзирающему органу?
Что можно посоветовать в этой связи?

Как лично я понимаю, вообще-то банки имеют право не открывать счет.
А вот закрыть без объяснения причин уже несколько лет назад открытый счет имеют право?
Как получать Универсальную карту СКБ-Банка (условия сильно ухудшились с 19 года :) )
 
 
#2
10.01.2017 10:11
А почему нет?
 
 
#3
10.01.2017 10:11
Цитата
Владимир Ростов пишет:
Знакомому (рез. РФ) прислали письмо о планируемом закрытии его счета в BBVA Compass.Никаких причин не указано.Обещают выслать сумму чеком.


как раз по теме этой ветки: http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...TID=318516

Скорее всего до этого они присылали вашему клиенту письмо, мес 3 назад. с просьбой подтвердить происхождение средств. Клиент проигнорировал скорее всего или не увидел. Банки избавляются от нежелательных клиентов таким образом.
такое было в 2016 с банками в Swiss, когда депозит был не подтвержден от 10 мил и выше.
 
 
#4
10.01.2017 10:58
Цитата
Garic2016 пишет:
как раз по теме этой ветки:http://

Спасибо, но там пока маловато информации.
Речь о USA, если что.

Цитата
Garic2016 пишет:
такое было в 2016 с банками в Swiss

А здесь на форуме об этом писали?
Как получать Универсальную карту СКБ-Банка (условия сильно ухудшились с 19 года :) )
 
 
#5
10.01.2017 11:08
в рамках FATCA и прочих связанных с ней решений инобанки "имеют право" (=обязаны) закрывать счета по своему усмотрению клиентам, не предоставившим информацию о происхождении денег и не доказавшим их чистоту. Ваш друг проигнорировал обращения
 
 
#6
10.01.2017 11:22
Цитата
Владимир Ростов пишет:
А здесь на форуме об этом писали?

и здесь и на forbes.ru помойму об этом писали
 
 
#7
10.01.2017 11:22
Цитата
zhdat пишет:
Ваш друг проигнорировал

Допустим.
Что делать теперь, если он хотел бы сохранить счет smile:?:
Как получать Универсальную карту СКБ-Банка (условия сильно ухудшились с 19 года :) )
 
 
#8
10.01.2017 11:39
Цитата
Владимир Ростов пишет:
Что делать теперь, если он хотел бы сохранить счет
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=46&TID=318568#postform


сохранить в этом же вряд ли получиться.
когда пишут о чеке срок месяц дают, с момента отправки письма.
из опыта:
-перевести в другой банк, если банк счет еще не заблокировал, и даст перевести без пояснения происхождения средств.
все зависит от суммы еще.
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#9
10.01.2017 11:57
Владимир Ростов,
Могут закрыть счет! Это распространенная практика, особенно сейчас. Но чек брать не нужно, с ним намучаешься. Пусть переводят на счет!
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#10
10.01.2017 12:07
Цитата
Гектор пишет:
Могут закрыть счет! Это распространенная практика, особенно сейчас. Но чек брать не нужно, с ним намучаешься. Пусть переводят на счет!


мы это обсуждали ранее в другой ветке, если дадут вывести на другой счет будет ОК.
без проверки о происхождении это может быть проблематично.
худший вариант что банк может согласиться только вывести на Рос счет или только чек.
после письма о чеке такое возможно...
 
 
#11
10.01.2017 12:10
Цитата
Garic2016 пишет:
зависит от суммы еще

Сумма, как я понимаю, несколько десятков тысяч USD

Garic2016 и Гектор, благодарю за советы smile:uncap:



Цитата
Garic2016 пишет:
мы это обсуждали ранее в другой ветке, если дадут вывести на другой счет будет ОК

в какой smile:?:
Изменено: Владимир Ростов- 10.01.2017 12:11
Как получать Универсальную карту СКБ-Банка (условия сильно ухудшились с 19 года :) )
 
 
#12
10.01.2017 12:33
Цитата
Владимир Ростов пишет:
Сумма, как я понимаю, несколько десятков тысяч USDGaric2016 иГектор, благодарю за советы


сейчас ветку не вспомнить где обсуждалось.
но многие писали что USA не будет участвовать в автообмене, а они пошли другим путем.. сразу избавляются от клиентов из РФ.

такая сумма не должна быть с "запашком" и банк может быть лоялен.
пусть спросит если возможность перевести на свой счет не в РФ. на компанию может быть и не дадут перевести.
а так ситуация не приятная конечно..
 
 
#13
10.01.2017 12:41
Цитата
Garic2016 пишет:
Владимир Ростовпишет:А здесь на форуме об этом писали?


http://www.forbes.ru/story/333349-pob...a-rubezhom и еще была статья как раз про письма что чек получат в течении месяца клиенты..

( Говорить о точных сроках начала обмена информацией с той или иной страной пока еще рано, но можно с уверенностью утверждать, что все зарубежные банки активно готовятся к этому. Владельцы счетов сейчас получают письма с просьбой уточнить свое налоговое резидентство, подтвердить адрес проживания, сообщить свой ИНН. В случае непредставления этой информации им могут заблокировать счета. )
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#14
10.03.2017 19:46
Если не можете перевести в другой банк или ещё какие-нибудь проблемы будут с подтверждением средств, то пишите в ЛС. Помогу чем смогу.
Могу только в РФ в виде машин(ы) завести только или оборудования для бизнеса....
 
 
#15
10.03.2017 23:12
Цитата
Garic2016 пишет:
сейчас ветку не вспомнить где обсуждалось. но многие писали что USA не будет участвовать в автообмене, а они пошли другим путем.. сразу избавляются от клиентов из РФ.

Строго говоря это не так: знаю довольно много клиентов с российскими паспортами и резидентов РФ, к которым банк не пристает по поводу закрытия счета, но допускаю, что есть и другие примеры. Банки США ориентированы на людей, которые пользуются разными банковскими продуктами и им не интересны клиенты, которые просто хранят у них деньги.
P.S. США не участвуют в программе автомтического обмена банковской информацией. В рамках закона ФАТКА они подписали с некоторыми странами двусторонние соглашения об обмене налоговой информацией (например, с Францией). России среди этих стран нет!
Изменено: Гектор- 10.03.2017 23:15
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
  • 1
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Банки за рубежом

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование