Забытые денежки

На самом деле описанная вами ситуация весьма теоретическая.
Гражданство (во всяком случае в серьезных странах) можно получить не раньше чем года через 3 (и то по браку или будучи репатриантом ), для стандартных категорий надо прожить 7-10 лет после переезда.
Отказаться от российского гражданства процедура длительная и тоже длится с некоторых пор достаточно долго. При этом главным вопросом является как раз урегулирование налоговых претензий и ваших обязательств перед Россией. Если все урегулировано, так и флаг вам в руки - все легко переводится.

При этом, естественно, возникает важный вопрос об источнике средств перед налоговой вашей новой страны пребывания и почему вы там ранее не проинформировали тамошние фискальные органы о существовании этих средств. Поэтому чаще всего будущие эмигранты переводят все свои средства непосредственно перед отъездом или в течении первого налогового года.

Если по каким-то причинам не сложилось увезти деньги в момент отъезда, то реализация решений по переводу крупной суммы в законных рамках как российского так и зарубежного законодательств это почти как пройти между Сциллой и Харибдой.
Просроченные документы как подтверждение личности в банке не прокатят.
Валютный контроль начинается от 10 тыс $, перевод на свой же зарубежный счет в банке потребует запастись справкой от налоговой где сообщается о наличии зарубежных счетов.

uspen, я опустила технические детали с гражданством и происхожением денег, это все законно и действительно.
Например, барышня отправляется учиться куда-нибудь в Сорбонну, там выходит замуж, заканчивает учебу, заседает дома за спиной мужа, рожает детей, проходят 5-7-10 лет. Т.к. необходимые условия для получения гражданства соблюжены, то не выезжая из страны (грудные дети ж) меняет гражланство. от российского отказывается при этом - это обязательное условие. Нельзя в ее случае иметь два гр-ва.
И при этом не нашлось времени скататься в РФ и закрыть счет, перевести деньги.
Происхождение денег тоже законное, все можно подтвердить. Допустим, бабушкино наследство, или алименты отца, или продажа доли в родительской квартире. Т.е. все законно. Есть договоры КП и прочие выписки.
Т.е. неважны вот эти детали: да как человек гр-во получил, да откуда деньги.

Меня именно такой казус волнует. Есть вклад или счет карты в РФ, но человек не удосужился перед сменой гражданства что-то с этими деньгами сделать. И теперь у него паспорт иностранца и деньги в РФ.
Как их получить.

Цитата
Hedwig пишет: Т.е. условие задачи: счет открыт лет 15 назад, там лежит капитал (подтвержденный документами). Но хозяин счета теперь с другим паспортом, иностранным. И российского гражданства у него уже нет.Есть только справки о том, что такой-то вышел из росс гр-ва и что например Ivan Petrov теперь тот, что был Иван Васильевич Петров.

Могу предположить, что в банке в первую очередь потребуется подтвердить личность клиента/вкладчика, для чего предъявить документ, на реквизиты которого когда-то открывался этот счет. Возможно достаточно будет предъявить старый российский паспорт (он наверно остался на руках?) и справку о выходе из гражданства вместе с новым паспортом.

Тогда для банка такой клиент станет нерезидентом, но как это повлияет на исполнение поручения на перевод денег на иностранный счет нерезидента - может лучше позвонить в банк и непосредственно с ними обсудить все условия?

Цитата
Hedwig пишет: документы на открытие счетов остаются, но вот все росс паспорта изымаются - и внутренний, и заграничный.

Но хоть копии российских паспортов остались? Приходите в банк со всем, что есть - вместе со справками об отказе от российского гражданства, документами по счету, копиями старых документов. Задачка похоже не стандартная для банка.

Все эти мобильные / диджитал банки умиляют своим сервисом, предлагая клиенту лично прийти в офис банка для получения ответа на вопрос. Всё у них дистанционно, кроме сервиса.

Hedwig

Можно обратиться в банк с его сайта по обратной связи (в Сбербанке есть ссылка в самом конце странички).

Григорьев, а если не получалось или не хотелось ездить? Нет в отличие от П. ни советников, ни помощников, ни прочего штата. Нет желания ступать на территорию и вляпываться в новые требования и игры с (не)резидентством. А есть желание уехать гражданином, приехать иностранцем и забрать свое.
Просто интересен механизм получения своего российского капитала иностранным гражданином, если этот капитал был накоплен еще в период росс гражданства. Нужны ли дополнительные обложения налогом или есть ли запрет на вывод денег.

Пока важный момент - подтвердить свою личность. Больше никаких нюансов никто не выявил.

Цитата
NeskazhuDazheinedumay пишет: А есть желание уехать гражданином, приехать иностранцем и забрать свое.

Вряд ли это получится сделать дистанционно (без помощников и связей). Кучу справок придется собирать личной явкой (например, из российской Налоговой).

Цитата
NeskazhuDazheinedumay пишет: Больше никаких нюансов никто не выявил.

Есть ещё один нюанс. Подтверждение личности не проблема вообще (при наличии документов об отказе от российского гражданства). А проблема в том, что с момента потери российского гражданства и при отсутствии вида на жительство в РФ вы станете нерезидентом для российских банков. Подозреваю (но не уверен), что в таком случае вам не смогут просто закрыть старые счета и отдать деньги (наличным или безналичным образом), а придется переоткрывать счета в этом же банке на вас как на нерезидента (там будут совсем другие номера счетов) и только после открытия новых счетов можно будет забрать деньги. Для банкиров это очень экзотическая операция.

ИМХО существенно проще забрать деньги до момента потери российского гражданства.

Цитата
NeskazhuDazheinedumay пишет: Нет желания ступать на территорию и вляпываться в новые требования и игры с (не)резидентством.

После потери гражданства вас не будут касаться никакие российские "игры с (не)резидентством".

Цитата
NeskazhuDazheinedumay пишет: Григорьев, а если не получалось или не хотелось ездить?

Действовать через доверенное лицо - пока не отказался от гражданства оформить нотариальную доверенность на надежного человека.

Цитата
NeskazhuDazheinedumay пишет: А есть желание уехать гражданином, приехать иностранцем и забрать свое.

Можно перед отъездом инвестировать деньги в инструменты "на предъявителя", например в Сберегательный сертификат.

Цитата
NeskazhuDazheinedumay пишет: Просто интересен механизм получения своего российского капитала иностранным гражданином, если этот капитал был накоплен еще в период росс гражданства. Нужны ли дополнительные обложения налогом или есть ли запрет на вывод денег.

Думать надо о возможных проблемах ДО, а не ПОСЛЕ. И искать решение задачи наиболее простым и надежным путем. Если у Вас еще "ДО", то начните решать задачу с консультации в банке.

Цитата
NeskazhuDazheinedumay пишет: Пока важный момент - подтвердить свою личность. Больше никаких нюансов никто не выявил.

Сделать нотариально заверенную копию внутреннего паспорта и хранить вечно. Плюс сделать добровольно дактилоскопическую регистрацию (см. Федеральный закон от 25.07.1998 N 128-ФЗ
"О государственной дактилоскопической регистрации в Российской Федерации").