Форум

Перевод родственнику нерезиденту, валютный контроль?


  • 1
Почитал информацию на сайтах разных банков. Задумался.

Везде пишут, что "перевод близкому родственнику резиденту", при условии предоставлении документов, подтверждающих родство, без ограничений. А что с родственником нерезидентом? Для нерезидентов пишут только о том, что нужно предоставить документы, объясняющие суть операции.

Интересно, как лучше поступить. Вижу два варианта:

1) Говорить, что родственник - нерезидент. Указывать его иностранный адрес. Видимо, нужно будет также предоставить доказательства нерезидентства. Residence Permit их устроит? Дополнительно предоставить свидетельство о рождении.

2) Говорить, что родственник - резидент. Указать его последний известный российский адрес. Предоставить только свидетельство о рождении.

При втором варианте вижу проблему в том, что иностранный банк может развернуть перевод из-за несоответствия адреса. Зато для валютного контроля это более очевидная операция.

В общем, не совсем понятно, как лучше. Кто как переводил нерезам - расскажите, пожалуйста.
 
Переводил через банк Авангард. Отделом валютного контроля банка было предложено 2 варианта:
1. Приложить документ, подтверждающий родство (свидетельство о рождении родственника и мое). Мне не подошло, т.к. родственник давно проживает за границей и поиски свидетельства то еще приключение.
2. Приложить заявление в банк что перевод является материальной помощью, осуществляется без заключения договора и безвозмездно. Этот вариант и был выбран, перевод без проблем ушел.

Со слов сотрудника валютного контроля, банку без разницы какой вариант использует отправитель.
На мой вопрос, что вроде бы переводы нерезиденту РФ валюты не ограничены, если предоставлен документ, подтверждающий что он нерезидент (например справка о постановке на консульский учет) - был получен ответ, что это не так и нужно еще и подтверждение основания осуществления перевода.

Вообще, если перевод до 5'000$ включительно в день, то можно не указывать что перевод родственнику, а указать что физлицу-нерезиденту. Тогда вообще никакие документы прикладывать не нужно.
 
Переводил и первым, и вторым способом. Никаких проблем не было (Авангард, ВТБ-24).
В случае перевода нерезиденту требуется ксерокопия паспорта (или другого документа), подтверждающая, что человек, которому Вы переводите деньги - нерезидент. На последние причуды Минфина о непрерывном пребывании за границей более года глаза, естественно, закрывают.
Но также сталкивался с тем, что Сбербанк не дает переводить более 5 тысяч долларов в день ни первым, ни вторым способом. У него своя трактовка закона. Увы!
 
Небольшой апдейт.
Альфа-банк, перевод родственнику отклонён валютным контролем.

Стояла галочка "получателем является нерезидент".
Предоставлены документы: свидетельство о рождении, Residence Permit получателя.

Назначение платежа: Gift in favor of relative.

Отклонено с формулировкой о том, что нет документа, указывающего на смысл валютной операции. Договора купли\продажи, договора займа и т.п.

Попробуем по другому варианту. Посмотрим, как пойдёт.
Не беспочвенны были мои опасения.

P.S. Ещё пара комментариев от сотрудника банка:
1) С валютным контролем связаться и поговорить нельзя.
2) Гражданин России для них - всегда резидент. Вот так всё просто!)
Изменено: WRWR- 28.06.2017 08:56
 
Тот же перевод, только флаг "получатель является резидентом - ДА", оказался успешен. Всё буквально по методичке делают.

Вопрос закрыт.
 
  • 1

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть