Добрый день!
Ввиду присутствия на форуме людей профессионально образованных и не жадных давать советы, прошу прокомментировать цепочку про операций на предмет возможных препятствий, рисков и неочевидных последствий в рамках вступившего в силу закона об автоматическом обмене информацией и нервозности западных банков и брокеров относительно российского происхождения паспорта и денег.
Контекст ситуации прост - более 3х лет назад был открыт расчетный валютный счет в одной из прибалтийских стран, куда небольшими суммами вносились наличные средства. Более 5 лет назад заключен договор доверительного управления с оффшорной компанией, в рамках которого деньги переводились на счет в Прибалтику на счет юридического лица. Все суммы в резервных валютах и с пятью нулями.
Для того, чтобы обезопасить семейные финансы, хотели бы разнести активы по разным странам, в основном в США.
Пришла в голову следующая схема:
Открытие совместного семейного брокерского аккаунта в американской компании ->
Открытие банковского расчетного счета без ССН в штатах на члена семьи без уведомления налоговой ->
Оформление дебетовой, а лучше кредитной карты карты к этому счету ->
Перевод денег оффшорная компания - Прибалтика ->
Перевод денег Прибалтика - американский брокерский счет ->
Покупка портфеля ценных бумаг с дивидендной доходностью и небольшого портфеля для активной торговли ->
Перевод дохода полученного в рамках торговой деятельности на банковский счет члена семьи в США ->
Расход денег по банковской карте в туристических и деловых поездках.
Вопрос 1: какие сложности при реализации этой схемы потенциально могут возникнуть?
Вопрос 2: как думаете, что менее опасно в плане возможных штрафов и претензий, в случае наступления форс-мажора, который потребует воспользоваться значительной частью средств, то есть быстро вывести деньги из США:
- Открытие счета в Восточной Европе на свое имя -> Уведомление налоговой о счете -> Перевод денег на счет в Европе
или
- Просто перевод в российский банк напрямую от американского брокера
Заранее благодарю за ответ!
Ввиду присутствия на форуме людей профессионально образованных и не жадных давать советы, прошу прокомментировать цепочку про операций на предмет возможных препятствий, рисков и неочевидных последствий в рамках вступившего в силу закона об автоматическом обмене информацией и нервозности западных банков и брокеров относительно российского происхождения паспорта и денег.
Контекст ситуации прост - более 3х лет назад был открыт расчетный валютный счет в одной из прибалтийских стран, куда небольшими суммами вносились наличные средства. Более 5 лет назад заключен договор доверительного управления с оффшорной компанией, в рамках которого деньги переводились на счет в Прибалтику на счет юридического лица. Все суммы в резервных валютах и с пятью нулями.
Для того, чтобы обезопасить семейные финансы, хотели бы разнести активы по разным странам, в основном в США.
Пришла в голову следующая схема:
Открытие совместного семейного брокерского аккаунта в американской компании ->
Открытие банковского расчетного счета без ССН в штатах на члена семьи без уведомления налоговой ->
Оформление дебетовой, а лучше кредитной карты карты к этому счету ->
Перевод денег оффшорная компания - Прибалтика ->
Перевод денег Прибалтика - американский брокерский счет ->
Покупка портфеля ценных бумаг с дивидендной доходностью и небольшого портфеля для активной торговли ->
Перевод дохода полученного в рамках торговой деятельности на банковский счет члена семьи в США ->
Расход денег по банковской карте в туристических и деловых поездках.
Вопрос 1: какие сложности при реализации этой схемы потенциально могут возникнуть?
Вопрос 2: как думаете, что менее опасно в плане возможных штрафов и претензий, в случае наступления форс-мажора, который потребует воспользоваться значительной частью средств, то есть быстро вывести деньги из США:
- Открытие счета в Восточной Европе на свое имя -> Уведомление налоговой о счете -> Перевод денег на счет в Европе
или
- Просто перевод в российский банк напрямую от американского брокера
Заранее благодарю за ответ!