Форум

Перевод фунтов из Великобритании в Россию

нерезидент резиденту, крупная сумма, возврат долга
#1
07.02.2018 18:19
Налоговый резидент России планирует дать в долг в фунтах налоговому резиденту Великобритании, заранее хочет понять с какими сложностями столкнется при возврате долга.
Сумма крупная, поэтому возврат будет переводом по свифт для минимизации комиссий (насколько удалось выяснить перевод из HSBC по sha стиот 9 фунтов, порядка 20 возьмет банк корреспондент).

Нужно выбрать российский банк готовый открыть счет в фунтах, кто-то может дать рекомендаций?

Насколько я смог выяснить в России будет валютный контроль. Какие документы они затребуют? Будет ли достаточно договора займа?

Буду благодарен любому опыту, спасибо.
 
 
#2
07.02.2018 18:46
Цитата
alexeysh пишет:
Нужно выбрать российский банк готовый открыть счет в фунтах, кто-то может дать рекомендаций?

Тиньков

Цитата
alexeysh пишет:
Насколько я смог выяснить в России будет валютный контроль. Какие документы они затребуют? Будет ли достаточно договора займа?

как повезёт
Изменено: Nouveau- 07.02.2018 18:48
Собака лает, а караван идет (Персидская пословица)
 
 
#3
07.02.2018 18:51
Если у обоих российское гражданство имеется, то есть шанс попасть на оборотный штраф.

Если кредит краткосрочный - тоже, как я понимаю.

Есть опыт перевода из HSBC UK в Ситибанк Москва и Райффайзенбанк Москва. В обоих случаях комиссия HSBC 4 фунта (если сумма большая, то комиссия может быть больше). Корреспондентов нет. Ситибанк Москва за зачисление денег не берет. А вот Райффайзенбанк берет немного...

Про валютный контроль не могу подсказать. У меня лично никаких проблем с указанными банками не было. Но и в долг я не брал и не давал.
 
 
#4
07.02.2018 18:53
Nouveau,
Тинькофф разве не перестал работать с фунтами?

А так ещё Альфа-Банк предлагает весьма интересные условия. Но у меня нет достаточных оснований, чтоб их рекомендовать
 
 
#5
07.02.2018 19:21
Цитата
_ПФ_ пишет:
Тинькофф разве не перестал работать с фунтами?
Не только не перестал, но даже предлагает мультивалютные карты, в т.ч. в фунтах:
Цитата
Доступны счета в рублях, долларах, евро и фунтах стерлингов. Владельцы мультивалютных карт могут открывать счета в новой валюте без назначения встречи с представителем Банка
Я другой такой страны не знаю, где так...
Как подобрать карту для покупок в определённом магазине или по MCC
 
 
#6
07.02.2018 23:27
Цитата
_ПФ_ пишет:
Если у обоих российское гражданство имеется, то есть шанс попасть на оборотный штраф.

Не могли бы вы раскрыть почему?
То что оба валютные резиденты понятно
 
 
#7
07.02.2018 23:43
TailWind,
Валютные операции между валютными резидентами запрещены, если они не ближайшие родственники. Есть такое мнение. Насколько оно верно - не известно. Судебной практики нет.
 
 
#8
08.02.2018 00:43
Цитата
_ПФ_ пишет:
Валютные операции между валютными резидентами запрещены, если они не ближайшие родственники.

В списке разрешенных валютных операций между резидентами есть в явном виде перевод с зарубежного счета одного резидента на российский счет другого резидента.

Статья 9 часть 1
13) переводов физическим лицом - резидентом иностранной валюты в Российскую Федерацию со счетов, открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета в уполномоченных банках;

Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12133556/493aff...z56SeSHXQa
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#9
08.02.2018 07:01
Цитата
alexeysh пишет:
заранее хочет понять с какими сложностями столкнется при возврате долга.

при поступлении суммы (в том числе и частями) эквивалентно 600 000 рублей и более, банк запросит для проверки договор займа нотариально заверенный (не расписку!!!)
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#10
08.02.2018 09:21
Цитата
камо пишет:
Цитата

alexeyshпишет:
заранее хочет понять с какими сложностями столкнется при возврате долга.

при поступлении суммы (в том числе и частями) эквивалентно 600 000 рублей и более, банк запросит для проверки договор займа нотариально заверенный (не расписку!!!)

За границей нет практики нотариального заверения документов и банки это прекрасно знают. Они в подтверждение давно уже принимают договора и другие документы подписанные сторонами, но без всяких печатей.
В данном конретномслучае все совсем просто: договор займа плюс платежные поручения о переводе денег зарубежному другу.
 
 
#11
08.02.2018 21:56
Цитата
камо пишет:
при поступлении суммы (в том числе и частями) эквивалентно 600 000 рублей и более, банк запросит для проверки договор займа нотариально заверенный (не расписку!!!)

Откуда вы берете такие "знания"? Что про порог в 600 тыр бред, что про нотариальное заверение договора бред.

Вы вообще в курсе в каких странах есть нотариусы, а в каких их нет от слова "вообще"?
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#12
09.02.2018 00:23
Цитата
_ПФ_ пишет:
Есть опыт перевода из HSBC UK в Ситибанк Москва и Райффайзенбанк Москва. В обоих случаях комиссия HSBC 4 фунта (если сумма большая, то комиссия может быть больше). Корреспондентов нет. Ситибанк Москва за зачисление денег не берет. А вот Райффайзенбанк берет немного...

я скорее всего буду в открытие переводить, то есть корреспондент будет
 
 
#13
09.02.2018 00:33
Цитата
Гектор пишет:
В данном конретномслучае все совсем просто: договор займа плюс платежные поручения о переводе денег зарубежному другу.

Поручения о переводе не будет, т.к. деньги даются в долг наличными, возможна расписка в получении.
 
 
#14
09.02.2018 01:10
Цитата
_ПФ_ пишет:
Если у обоих российское гражданство имеется, то есть шанс попасть на оборотный штраф.

почему речь про гражданство? насколько я понимаю "постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года" записывают в нерезиденты
 
 
#15
09.02.2018 02:02
alexeysh,
С 1 января 2018 новые правила. Есть паспорт - резидент.

Но конкретно перевод в Россию не подпадает, о чем написали выше.
 
 
#16
09.02.2018 09:12
Цитата
Sergey7 пишет:
Откуда вы берете такие "знания"? Что про порог в 600 тыр бред, что про нотариальное заверение договора бред.

Вы вообще в курсе в каких странах есть нотариусы, а в каких их нет от слова "вообще"?

По сути я с вами согласен, но в Великобритании как таковое понятие заверения существует - witnessing называется. Вы можете любого человека (кто вас знает и согласится) попросить заверить, я так делал один раз.
 
 
#17
09.02.2018 16:31
Цитата
_ПФ_ пишет:
alexeysh,
С 1 января 2018 новые правила. Есть паспорт - резидент.

то есть вы хотите сказать, что любой гражданин, пусть он 10 лет не появлялся в России будет валютным резидентом?
куча статей в инете об облегчении валютного контороля с нового года, они неправы? например, http://xn--90acjm8bgdq.xn--p1ai/98827 или https://www.nalog.ru/rn77/news/activities_fts/7146848
 
 
#18
09.02.2018 17:06
alexeysh,
Вот какой казус. Если раньше не понятно было, то теперь кристально ясно, резидент или нет
 
 
#19
11.02.2018 10:29
Цитата
Sergey7 пишет:
Откуда вы берете такие "знания"? Что про порог в 600 тыр бред, что про нотариальное заверение договора бред.

Вы вообще в курсе в каких странах есть нотариусы, а в каких их нет от слова "вообще"?


ГК РФ - про письменный договор. Разборки по 115 ФЗ будут с российским банком и по российским законам.
Вы эту схему - дал нал под расписку, вернул безнал - финмониторингу объясните... smile:D
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#20
11.02.2018 10:49
Цитата
камо пишет:
ГК РФ - про письменный договор.

Письменный и нотариально заверенный - это вде большие разницы.

Цитата
камо пишет:
Разборки по 115 ФЗ будут с российским банком и по российским законам.

Однако, действительность того или иного договора должна определяться по законодательству места заключения договора (если иное прямо не прописано в договоре).

Цитата
камо пишет:
Вы эту схему - дал нал под расписку, вернул безнал - финмониторингу объясните...

Схема не рабочая, в этом согласен.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#21
11.02.2018 11:26
А в долг вообще можно давать в валюте наличными?

А то вот статья 14 пункт 3
Цитата
3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:

Там из интересных исключений только
Цитата
2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;
3) завещания валютных ценностей или получения их по праву наследования;
 
 
#22
12.02.2018 01:39
Цитата
TailWind пишет:
А в долг вообще можно давать в валюте наличными?

Если дача в долг и его возврат - нал в обе стороны. smile8)
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#23
12.02.2018 15:52
Цитата
Sergey7 пишет:
Схема не рабочая, в этом согласен.

почему нет?
 
 
#24
12.02.2018 15:55
Цитата
TailWind пишет:
А в долг вообще можно давать в валюте наличными?

а что если даются в долг рубли и распска пишется на рубли?
 
 
#25
12.02.2018 16:19
Цитата
alexeysh пишет:
Цитата

Sergey7пишет:
Схема не рабочая, в этом согласен.

почему нет?

С просто распиской - нерабочая. Замордуют как валютный контроль, так и внутренний контроль банка (который в простонародье часто называют финконтролем банка). Если же будет договор, то шансов отбиться больше.

Цитата
TailWind пишет:
А в долг вообще можно давать в валюте наличными?


Резидент резиденту давать валюту не может. Резидент нерезу может, но как объяснить наличие крупной суммы кэша? Если передача была в РФ, то получатель и по старым правилам резидент, если в ЮК, то откуда у займодавца такая сумма кэша в ЮК?

Цитата
alexeysh пишет:
а что если даются в долг рубли и распска пишется на рубли?

Вариант возможный, но есть ли ответ на вопрос откуда столько кэша (пусть и рублевого) и куда житель Британии его оприходовал, будучи в РФ?

Законы и законность легенды это замечательно. Но для нормального отбрыкивания от вопросов банка нужно иметь красивую и полную легенду, а ответы типа "не ваше собачье дело" не работают.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Банки за рубежом

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование