Перевод в долларах из Латвии на резидента РФ

Цитата
Колосок1709 пишет: Вопрос: какого рода проблемы могут возникнуть, если я буду

Вы сколько дней в календ году находитесь в РФ?

Цитата
Колосок1709 пишет: До недавнего времени успешно пользовалась карточкой латвийского банка для вывода средств путем перевода с расчетного компании на карточный счет компании (в качестве зп себе по трудовому договору) и последующим обналичиванием долларов на территории РФ.

Это пассаж для меня не понятен. Карточка компании не является картой на которую перечисляется зарплата. Средства на такой карте -это деньги, которые должны использоваться для оплаты затрат связанных с исполнением служебных обязанностей , а не для личного потребления. Так что требование латвийского банка совершенно правомерны.

Цитата

Колосок1709 пишет: Вопрос: какого рода проблемы могут возникнуть, если я буду делать ежемесячные платежи (до 7000 USD каждый) с латвийского счёта иностранного юрлица на USD дебетовую карту физлица в банке РФ? В основании платежа буду указывать зарплату по трудовому договору от гонконгской компании-работодателя. Оригинал трудового договора готова заранее принести в банк, чтобы избежать блокировки счета или других сюрпризов.

Если готовы платить НДФЛ со всех этих доходов , то больших проблем по приходу быть не должно. У дебетовой карты ФЛ в рос банке должен быть достаточный лимит для снятия нала и отсутствовать комиссии за получение налом денег пришедших б налом.

Цитата
Колосок1709 пишет: • Вот может ли в этом случае банк заблокировать физлицу ранее открытый счет и карточку в USD при соблюдении лимитов на обналичку?

Случается всякое, но как правило в описанном Вами варианте блокировки не будет. Заранее я бы ничего не нес. По требованию предоставил бы контракт. В крупных гос банках как не странно к такого рода поступлениям относятся лояльнее. Как доп подстраховку от претензий можно открыть рублевую карту в том же банке и конвертировать $ в рубли в ИБ по приемлемому курсу в сумме необходимых рублевых трат-меньше сумм к обналу + понятные фин действия.

Колосок1709,
Проблема может быть только если у вас договор сам с собой (вы от имени компании подпишитесь), то у налоговой при должном уровне внимания могут возникнуть вопросы - а не КИК ли это? Со всеми вытекающими.

Со стороны физика получателя проблем не будет, скорее всего ВК банка запросит подтверждающие документы (но может и нет), в качестве которых вы предоставите контракт с переводом/дублированием на русский язык

Цитата
Колосок1709 пишет: Вот только уточняла выше, стоит ли заранее предупреждать банк о планирующихся поступлениях и показывать им трудовой договор или лучше не лезть на глаза, пока сами не спросят...

Заранее можно, но скорее всего бесполезно. Забудут/потеряют

ПатриВот,

Цитата
ПатриВот пишет: текущие расходы компании, командировочные, транспортные расходы, расходы на топливо, проживание и пр. и пр.

Благодарю за совет, но дело в том, что менеджер счёта в WhatsApp по-дружески предупредил о том, что с марта 2018 по всей Латвии усиливается контроль за корпоративными картами. Официально - сообщение рекомендательного характера. А на практике могут не только запросить подтверждающие документы на те же командировочные, транспортные и тд, но и потребовать доказать целесообразность этих платежей. Например: оплата ужина в ресторане и поход в театр, чтобы выгулять клиентов - это традиционно относится к представительским расходам, которые легко подтвердить чеком из ресторана и чеком из кассы театра. А вот обосновать, что это именно на клиентов и без этого было никак...

(простите за оффтоп, но вспомнились важные гости из Японии в начале 2000-х, которые после ужинов-экскурсий и тд. намекнули коммерческому директору на нимф. А бухгалтерия потом трясла счета-фактуры и акты выполненных работ на сумму услуг жриц с того, кто выгуливал этих клиентов).

Цитата
QWASQ пишет: лучше не карточку в банке РФ на физлицо открыть, а счета ИП, предварительно открыв ИП. Тогда налог будет не 13, а 6 процентов.

Думала над этим. Конечно, экономия по налогам заметная.
Что останавливает:
1) участившиеся жалобы ИПшников на произвол с валютными счетами (когда банк блокирует или накладывает существенные ограничения на счет). Банки, как я поняла, стандартно объясняют это рекомендациями ЦБ и противодействием терроризму. Но поводом может стать любая абсурдная деталь вплоть до "слишком много/мало квадратных метров на человека", "зп слишком маленькая/большая" и тд. Даже на этом форуме таких случаев описано немало. В результате работа встает, и уходят долгие недели на то, чтобы доказать банку, что ты не верблюд.
2) Банк, скорее всего, запросит доказательства осуществления хоз деятельности - то есть оказания каких-либо услуг для плательщика. Нарисовать договоры с гонконгской компанией и акты выполненных работ несложно. Просто боюсь более глубоких проверок: а что именно делали? а покажите-ка! а почему именно к вам обратились? а докажите, что компетентны в этой области. Всё это осуществимо, но знать бы до какой степени будет это мозгоклюйство.

Цитата
QWASQ пишет: не проще ли открыть карточку не в банке РФ, а в банке Латвии и как и ранее обналичивать доллары на территории РФ?

Тоже вариант. Причем даже более дешевый и быстрый. Хочу лишь немного переждать это смутное время в Латвии. А то ходит слух, что долларовые счета у них вообще перестанут открывать.

Спасибо за советы! Поправьте меня, если где-то напрасно накручиваю ситуацию.

UPD: первая небольшая сумма (USD 3000) на прошлой неделе успешно выведена на долларовую дебетовую карту физ лица в рос банке. Обналичена в 2 этапа без комиссии через банкомат. Продана за рубли по неплохому курсу на тот момент. В назначении платежа указывала № трудового договора и ФИО работника. Вопросов не было (при этом трудовой договор заранее в банке не показывала, как посоветовали выше, и о грядущем поступлении не предупреждала) . Рубли положены на дебетовую рублевую карту физлица в том же банке. Доки о продаже валюты сохранены (совпадают с днем обналичивания в банкомате). Мне и самой не нравится этот путь в качестве основного надолго. Но пока так и можно выдохнуть, что он работает (Если кому интересно наблюдать за темой, буду апдейтить).

QWASQ, , благодарю Вас за пояснение и дельные советы
Должно быть, реально слишком большое значение придаю возможным проверкам. Просто сложилось впечатление, что к крупным поступлениям не так цепляются, а душат такую мелюзгу как мы. Спасибо Вам большое!

Цитата
QWASQ пишет: предварительно открыв ИП. Тогда налог будет не 13, а 6 процентов.

По факут уже не 6%.
1% банк возьмет (большинство уже берут), еще 1 будет, если сумма всех платежей больше чем какая-то сумма (300 тыс руб?, поправьте меня, пожалуйста, кто точно знает).
Итого выйдет уже 8.

А если НДФЛ 13%, то надо будет в 2019 весной заполнить декларацию 3-НДФЛ и оплатить до лета 13%.
Причем, если ипотека, или расходы на обучение, лечение себя, детей, родителей, то можно зачесть часть или всю сумму.
Есть, конечно, нюансы, что можно зачесть, что нет, но % по ипотеке, например, можно полностью.

Цитата
Колосок1709 пишет: всё-таки хотелось бы конкретики, если кто-то располагает подобным опытом.

Такой опыт был, но это было несколько лет назад, попроще было все.
Никаких проблем вообще не было. Суммы приходили разные, иногда до 25 тыс.у.е.
Пару раз банк просил предоставить копии трудового договора, обязательно на русском языке, то есть лучше сразу составлять договор на двух языках, русском и английском, например. Тогда нотариального перевода не понадобится, можно просто копию договора, а если потребуется и оригинал предоставить.
С налоговой проблем не было, все декларации сдавались вовремя.

Цитата
conte пишет: А что, в вашем банке пока еще работают долларовые счета?

Да, долларовые входящие платежи успешно зачисляются по сей день. Счет в USD действует, как и прежде, и никакой конвертации в евро автоматом. Официальных уведомлений (типа как Вы выше процитировали) от банка не поступало. Ну разве что в сообщении от 07.03.18 исходящим платежам посвятили абзац:
=====
Исходящие платежи банк будет осуществлять через широкую сеть своих банков - корреспондентов. Банк оставляет за собой право самостоятельно выбирать оптимальный маршрут для проведения исходящих платежей, используя и другие корреспондентские счета, не указанные на сайте банка.
=====
А в Риетуму уже вроде бы месяца 3-4 как нет исходящих долларовых платежей. Входящие принимали, конвертировали по своему курсу + брали % за конвертацию. А исходящие платежи - только в евро (клиенты жаловались на эту ситуацию).

Цитата
QWASQ пишет: Ну а комиссия банка за ведения счета и валютный контроль это уже другой вопрос. Но там суммы все таки куда меньше, чем сам налог.

Речь шла о том, что при выведении денег ИП на счет ФЛ многие банки берут ок 1% только за эту операцию.

Цитата
QWASQ пишет: Кстати, есть еще тема с патентом, но тут нужна прописка не московская и не питерская. Как правило на многие виды деятельности патент копеечный.

Почему для патента нужна прописка не в столицах? Кстати при патенте никакие соц взносы вычесть не удастся -32385 +1% придется заплатить.