Форум

Choicebank ltd. (Белиз) Скамеры увели деньги с карты.


Доброго времени суток.

Постараюсь покороче - Имеется карта банка Firstchoicepay (Белиз(Подразделение Choice Bank ltd)),в феврале залогинился и обнаружил на счету ноль smile:( 1900 долларов ушли какому-то весельчаку в Мумбаи.Удивился.Как и полагается связался со службой поддержки (Надо сказать,что снятие денег произошло в течении 2 дней,я обнаружил кражу лишь через 10 дней после снятия,т.к. никаких уведомлений об обналичивании я не получал,ни на мыло ни смс),карту заблокировали и дали мне заполнять форму для оспаривания транзакций.Все заполнил и отправил,сказали что будет проводиться расследование и в течении 90 дней мне пришлют ответ.

Вообщем в чем дилемма - Что касается юриспруденции - Я такой же ноль как и тот,что увидел у себя на карте в тот день smile:D И уж тем более что касается иностранных банков.По России гугл дает инфу,и по Европе дает,и по Америке тоже,а по Белизу нефига не нашел =) Нашел сайт их ЦБ который лучше бы и вовсе не находил smile:wall: Может кто знает,на что мне можно опереться в моем случае?Законы Белиза?Международное банковское право?Может мастеркард регулирует это как-то?Боюсь что меня начнут отшивать)) А мне и ответить нечего.

Спасибо.
 
А как вы нашли банк в Белизе? Он реально существует в этой стране (вы открывали счет будучи там?) или это чья-то помойка, зарегестрированная в оффшорной зоне?
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Если банк настоящий, скорее всего вернут. У нормальных банков есть страховки или фонды для таких случаев.

Если возвразать откажутся - нужно жаловаться регулятору. Только это не обязательно ЦБ. Может быть другая госструктура или вообще профессиональное сообщество участников рынка, как в Андорре
 
Только не ясно, на чье имя карта. Если на имя какой-то компании, банк, скорее всего, ни при чем
 
Sergey7,

В Белизе к сожалению не бывал smile:) Оформлялся через интернет,один из партнеров смог работать только через этот банк.Система такая-же как например у более известного Payoneer (Насколько я понимаю).Карту прислали из Великобритании.

На счет самого банка,могу рассказать только то,что нашел в гугле -

- Choice Bank Limited является оффшорным международным банком основанным в Белизе, который сегодня владеет лицензией А класса и предлагает финансовые решения для международных компаний и ассоциаций, а также для высокообеспеченных частных лиц.

Банк оперирует в рамках Закона о международном банковском деле от 1996 года, который позволяет банку предоставлять финансовые услуги нерезидентам частным и корпоративным лицам. Также банк имеет право сотрудничать с местными компаниями, которые оперируют в Зонах обработки экспорта и свободной торговли.

Счета в Choice Bank не подлежат местному налогообложению или ограничениям по обмену валюты, а это означает, что все иностранные валюты свободно перечисляются со счета на счет без конвертации в доллар Белиза. Минимальный депозит при открытии счета составляет 50,000 USD (или эквивалент в другой валюте).

Являясь владельцем расчетного счета в Choice Bank, вы сможете производить международные и местные платежи, а также активно планировать свои средства и следить за их тратой:
 
_ПФ_,

Карта на мое имя.То,что банк настоящий сомнений нету,а вот кому жаловаться,мне не понятно =) Вот только что нашел

Банк оперирует в рамках Закона о международном банковском деле от 1996 года, который позволяет банку предоставлять финансовые услуги нерезидентам частным и корпоративным лицам

Я правильно понимаю,что банк регулируется какими-то международными нормативами в целом?
 
pwnpwn362,
В рамках какой услуги? Договор с банком подписывали? Насколько я понимаю, они позволяют своим корпоративным клиентам оформлять предоплаченные банковские карты. На имя сотрудников, субподрядчиков и т.п. Любовниц, наверное, тоже 😂

Только договор всё равно между банком и клиентом и не важно, какое имя на карте.
 
_ПФ_,


Не совсем вас понял smile:D Я оформлялся прямо через их сайт,все что они запрашивали дак это имя,фамилию,адрес куда присылать карту и ксерокопию документа подтверждающего мою личность.Теоретически да,карту можно оформить на кого угодно,достаточно просто иметь ксерокс паспорта, только какой в этом смысл?) С этой картой ничего толком и не сделаешь,чисто переводы внутри системы.

Что касается договора -

https://payouts.firstchoicepay.com/Par...5ufQ%3d%3d

Есть графа пункт относительно неправомерных транзакций (Пункт №13)

YOUR LIABILITY FOR UNAUTHORIZED TRANSACTIONS
Tell us AT ONCE if you believe your Card has been lost or stolen, by calling 1-929-220-2900. To the extent permitted by applicable law, we are not responsible for lost or stolen Cards or any unauthorized transactions made with the Card, including from your failure to keep the personalized security features of your Card safe.


Но я так понимаю,что это относится к тем,у кого деньги украли с потерянной карты,или при помощи утерянных/украденных данных,т.е. пользователь не уследил.У меня деньги увели при помощи скиммера,или чего-то в этом роде,т.е. сделали копию карты,и уже с нее обналичивали.
 
_ПФ_,

Кстати,щас заметил в пункте №3

INFORMATION NEEDED TO OBTAIN YOUR CARD
The USA PATRIOT Act is a federal law that requires all financial institutions to obtain, verify, and record information that identifies each person who opens a Card Account. A “Card Account” means a record we maintain to account for activity related to the Card, which includes customer information, transaction history and other information related to use of the Card. When you open a Card Account, we will ask for:


The USA PATRIOT Act? Банки лицензированные в Белизе работают в юридическом поле США?Вот как понять-то... smile:omg:
 
pwnpwn362,
Бейлиз для США - это как Кипр для России.

А что конкретно случилось? И как у индуса могла оказаться ваша карта? Если очевидно, что вашей вины нет, банк должен вернуть... Но совсем не сразу - они делают запрос в платежную систему, те перешлют в индийский банк. Индийский банк удержит деньги с мерчанта, если мерчант виноват. Либо сам их перечислит. В итоге, когда деньги придут, вам должны их на счёт зачислить... Если банк упрется, скорее всего, на этом вопрос будет закрыт. Даже слетать в Бейлиз ради такой суммы особенного смысла нет.
 
Цитата
pwnpwn362 пишет:
Я правильно понимаю,что банк регулируется какими-то международными нормативами в целом?

Нет. Локальный закон называется "О международном банковском деле".

Не буду вдаваться в объяснения о юрисдикциях, просто скажу, что плакали ваши денежки. Если вдруг действительно там нелевнивый работник (что маловероятно), и вдруг visa/mastercard удовлетворят запрос на блок очевидного мошенничества, то тогда деньги вернут. А так - нет, конечно.
 
Цитата
_ПФ_ пишет:
Бейлиз
это ликер.


Белиз - государство.

Не мог удержаться, простите)
 
_ПФ_,

Карта моя при мне =) Деньги украли при помощи скимера установленного либо в банкомате,либо в терминале одного из магазинов,в которых я оплачивал картой. Кто-то просто продал данные индусам,те уже изготовили карту и обналичили.
 
pwnpwn362,
Карта без чипа?! И что ж вы такую карту куда попало засовываете... Подпись на чеке совпадает с вашей? ФИО индуса откуда узнали?

А так выше всё уже написано - если банк и платежная система согласятся, что фрод, деньги вернут
 
Цитата
pwnpwn362 пишет:
we are not responsible for ... any unauthorized transactions made with the Card, including from your failure to keep the personalized security features of your Card safe.

Вы не смогли уберечь данные карты от копирования, значит по вышеупомянутой цитате "банк" никакой ответственности не несет.

Цитата
pwnpwn362 пишет:
В Белизе к сожалению не бывал Рисунок
Оформлялся через интернет

Похоже, что ни государство Белиз (и его регуляторы), ни сам этот псевдобанк ни перед кем никакой ответственности не несут.

ЗЫ вопрос чисто из любопытства - не сообщите БИН вашей карты (первые шесть цифр)? Интересно кто является эмитентом карты (сомневаюсь, что это белизский банк) и что у карты за тип.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Такая ситуация со мной впервые) Куда попало я вообщем-то карту не совал,в мелких ларьках не расплачивался.Про подпись на чеке не понял.Речь идет об обналичивании средств.Товарищ из России получил "цифровую" копию моей карты,продал ее индусам,а те уже изготовили и благополучно обналичили в обычном банкомате в Мумбаии.Как зовут индуса мне не известно =)
 
Sergey7,

5342 88 prepaid card


Про то что я не смог уберечь данные от копирования - Дак а как я мог на это повлиять?)))) Единственный способ избежать кражи с карты путем которым украли у меня,это не пользоваться картой))) Да и зачем им тогда давать мне форму для оспаривания транзакции,в которой четко обозначен пункты "Карта у меня,но я не принимал участия в этой транзакции" "Оспариваю транзакцию через банкомат"
Изменено: pwnpwn362- 06.04.2018 00:21
 
pwnpwn362,
если так и склонировали через банкомат, то не только вашу карту. И тогда платежная система должна одобрить выплаты.
 
Цитата
pwnpwn362 пишет:
5342 88 prepaid card

Интернет по данному БИНу выдает польский банк:
https://karta-banka.ru/bin/534288.html
 
Гектор,
я недавно пробивал свою карты на https://binlist.net/ и половина карт была определена неправильно. Что приятно, некоторые из них выскакивали в качестве платиновых smile8) . Хотя карты обычный.
 
_ПФ_,


Ну вот блин,должна одобрить....=) Хочется понимать,что к чему,чтобы было что ответить,если вдруг захотят косяк на меня повесить,быть во всеоружии,так сказать.Обязаны ли они вообще вовзращать мне средства?Вот по законам Европы и США - обязаны.Но банк то в Белизе smile:) В правилах пользования у них привидены законы США....Ничерта не понятно короче smile:)
 
Гектор,

Да я тоже побывал на этом сайте,следом за этой картой пробил карту "Открытие",выдало TRANSACT NETWORK, LTD. Франция

https://psm7.com/bin-card Вот этот сайт правильно определил.
 
Цитата
pwnpwn362 пишет:
Обязаны ли они вообще вовзращать мне средства?Вот по законам Европы и США - обязаны.Но банк то в Белизе Рисунок
В правилах пользования у них привидены законы США....Ничерта не понятно короче

С выдачей наличных везде не очень хорошая ситуация. Если делается покупка, а Вы заявляете, что ничего не покупали - деньги возвращают без проблем. А с наличными все сложнее, причем - везде. Раз наличные - значит предполагается, что использовалась карта. Раз наличные - значит мошенник знал ПИН. Я не уверен, что получить назад деньги будет легко.
Из опыта моих знакомых: в Испании украли карту испанского банка. Все деньги были в течение короткого промежутка времени сняты в ближайшем казино. В казино иногда можно произвести покупку фишек по карте без ПИНа, а потом когда ты фишки сдаешь в кассу, то получаешь наличные деньги. Испанский банк денег, тем не менее, не вернул.
 
pwnpwn362,
Поновее база бинов! Спасибо за ссылку. Мои карты, что попробовал, пробиваются правильно. С оговоркой на то, что часть из них определилась как Visa Debit Gold и Visa Debit Platinum smile:o

Гектор,
Сталкивался с фродом по английским картам. По дебетовой и кредитной. Довольно много лет назад. В обоих случаях деньги вернули. В одном случае на следующий день, в другом случае - через 1-2 недели. Подробности не помню.
 
Почитал про банковский сектор Белиза немного. Так и не понял, есть ли у них реестр банков. Но что важно - у них есть разделение на банки для своих и на оффшорные банки. Для того, чтобы быть оффшорным банком требования, похоже, совсем незначительные...

С другой стороны Choicebank LTD производит впечатление развитого бизнеса.
 

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть