Комплаенс США

Цитата
splitloop пишет: Несколько вопросов на ту же тему:

Боюсь, что Вы не сможете получить на этом форуме (и вообще) на 100% достоверных и универсальных ответов на Ваши вопросы - и вот почему:

1) В разных организациях работа KYC/AML построена по-разному, а значит и соответствующие подходы и практики могут существенно отличаться одна от другой.

2) В работе комплаенса западных финучреждений есть рутинные процедуры и есть кампанейщина. С точки зрения рутины, скорее всего, ни на какие подводные камни Вы не напоретесь. Но всегда есть и будет присутствовать риск того, что комплаенс может в любой момент времени получить новые вводные, влекущие за собой тотальную проверку всех клиентов, личный профиль которых содержит определенные "флажки", а также историю их транзакций.

Гипотетический пример: в результате нового витка обострения российско-**** отношений под американские санкции попадает ваш текущий или бывший работодатель. Комплаенс блокирует ваши счета и просит вас объяснить природу вашего контракта с нанимателем, а также привести доказательства того, что ваши трудовые обязанности не предполагали участие в подготовке и проведении диверсий, направленных на подрыв свободы и демократии в "цивилизованных" странах. Может статься так, что отмываться и объясняться Вам придется долго (не дай Бог, конечно).

С учетом наблюдаемого в течение уже 10 последних лет вялотекущего гибридного конфликта между РФ и Западом вероятность наступления такого сценария перестает быть иллюзорной. Предупрежден - значит вооружен.

Также советую "покурить" ветку форума про IB, там люди обменивались опытом попадания под тотальную зачистку, которую брокер проводил летом-осенью прошлого года.