Вопросы про обнал в РФ иностранной пополняемой prepaid-карты.

Цитата
Docauto пишет: Всем ответившим, большое спасибо!

А в чем смысл этой операции, если честно? Что это за счастливцы, которым некая контора X которая licensed by the Bank of Lithuania будет ежемесячно переводить по 2000$/

Ответы на Ваши вопросы будут зависеть от экономической природы этих "манипуляций" с картами.

1. Для физлиц нарушения валютного законодательства РФ тут не наблюдается, так как юридически эти карты принадлежат не им лично, а литовскому юрлицу Y, с которым у них очевидно сложились определенные договорные отношения, раз они получили от него debit business cards. Поэтому с физлиц какой спрос?

Цитата
s*******@gmail.com пишет: Для физлиц нарушения валютного законодательства РФ тут не наблюдается, так как юридически эти карты принадлежат не им лично, а литовскому юрлицу Y, с которым у них очевидно сложились определенные договорные отношения, раз они получили от него debit business cards. Поэтому с физлиц какой спрос?

Как это какой спрос? Самый, что ни на есть, простой: что за договорные отношения сложились у них с литовским юрлицом?

Пока на Ваше имя не открыт банковский счет для этой карты нарушения валютного законодательства тут никакого нет. Но есть некоторое неудобство с процессом получения денег в банкоматах РФ. ВТБ пока дает снять без процентов в некоторых банкоматах в отделениях, а если в Ваших краях таких банкоматов нет, то побегать придется или платить "комиссию". В некий час Х может оказаться что сгонять в туже Литву и снять там будет дешевле чем снимать тут.

Цитата
Docauto пишет: 3) По поводу того кто владелец карты - если владелец литовская контора Y, то зачем же тогда к каждой карте заставлять людей делать KYC?

Это что-то ваша контора X чудит. Если карты корпоративные, и принадлежат предприятию, то анкету KYC надо будет заполнять только для этого предприятия. У физлиц которым раздали карты - даже доступа в ИБ может не быть. Им даже в Литве незачем появляться, за них все взаимодействия с банком делает директор предприятия.

Docauto,
не нагоняйте жути, никто вас за 2 евро в месяц в темницу не бросит (ну разве что вдруг выиграете в "лотерею" стать участником показательной порки)
получить выплату на платёжку и снять нал в банкомате - рабочие будни тысяч разношёрстных "фрилансеров" этой страны

Цитата
Sergei Artis пишет: Это что-то ваша контора X чудит. Если карты корпоративные, и принадлежат предприятию, то анкету KYC надо будет заполнять только для этого предприятия.

Потихоньку подъезжают подробности.

Якобы контора Y открывает сабаккаунты для каждой карты. Т. е. карты выдаются физлицам, а не конторе Y, это не корпоративные карты. А поскольку в платёжной системе Visa не может быть карт неизвестно на кого (могут быть мелкие prepaid, но они тогда не подпадают под условия - пополняемость и лимит ~2000EUR), то приходится оформлять KYC на каждую карту - получается у каждой карты свой владелец.

Т. е. если сформулировать как я это понимаю: физлицо резидент РФ, открывает счёт в платёжной системе Visa (можно не называть это счётом, а называть репкой, печкой, как угодно, но по факту, в суде, я практически уверен, что это будет счёт) посредством иностранной литовской организации X, затем литовская организация Y будет ему производить ежемесячные зачисления на этот счёт. Литва с 2020 года не входит в перечень стран с которыми у РФ есть автообмен информацией.

В законы не лазил, но вот эту статью прочитал. Она разбита на разделы. В первом речь о том, что теперь есть счета в "иных организациях финансового рынка" (в т. ч. счета в платежных системах) и по движению по ним денежных средств нужно отчитываться. Но при этом есть такой абзац:
"Таким образом, можно сделать вывод, что зачисление средств на счета, открытые в "иных организациях финансового рынка" разрешено без ограничений по сумме, по любым основаниям и независимо от страны нахождения таких счетов."

А во втором разделе данной статьи есть очень не нравящийся мне абзац:
"Таким образом, с 01 января 2020 года на банковские счета в указанных странах НЕЛЬЗЯ зачислять денежные средства, например, в виде кредитов от банков , расположенных в указанных странах, от сдачи в аренду недвижимого имущества или от продажи недвижимого имущества в этой стране, или дивиденды, или доход от операций с ЦБ (актуально для американских банков-брокеров) и др. - это будет считаться незаконной валютной операцией со штрафом 75-100% от суммы операции."

Исходя из второй цитаты, только ли там речь именно про классические банковские счета? Или будет считаться и зачисление на счёт в платёжной системе с последующим возможным (с какой-то вероятностью) штрафом 100%?

Цитата
Сергей В. пишет: не нагоняйте жути, никто вас за 2 евро в месяц в темницу не бросит

Да с таким раскладом, если через два года придёт штраф в размере 2000*24=48000EUR, тут уж подумаешь, отсидеть или выплачивать :(
Вся проблема с играми с государством в том, что оно долго запрягает, зато потом хрен открестишься, если вдруг запряжёт...
А то что 90% людей в приниципе живут одним днём (и я им даже отчасти завидую, т. к. голова у них не болит - большинство даже и не напряглось бы когда им предложили бы такие карты, просто в силу пофигистичности и бытовой неграмотности) и уповают на всемогущий авось, так это не новость.

Цитата
Сергей В. пишет: вы настолько озаботились законностью

С чего вы решили, что я озаботился законностью? Я всего-то пытаюсь понять правила игры.

А озаботился я только одним единственным вопросом: будут поступления на данную карту караться штрафом в размере 75-100% или нет.
Варианты: да; нет; да, но с вероятностью 0,1%.

Цитата
Roddy пишет: финансирование терроризма прикрутят

А ещё работорговлю, торговлю оружием и наркотиками и чего там ещё у нас есть, а, распространение детской порнографии и продажа органов!

Чё-то вас с самого начала темы куда-то не туда заносит в ваших предположениях :)
Если бы я был тем, про кого вы тут думаете, то, наверное, я бы не создавал темы на банки.ру, ага?

Цитата
Roddy пишет: Вы ищете консультанта по схематозу. Поинтересуйтесь, чему противодействует закон, под действие которого Вы можете попасть.

Нет, я задаю 1 простой конкретный вопрос, и до сих пор не могу получить на него чёткого ответа.

Даже не хочу интересоваться, ибо причём тут терроризм в моём случае. Нет, шить-то начать могут что угодно. Вот только навряд ли пришьют. Ну, если только мою семью объявят террористической организацией, а меня - её финансистом :)

Цитата
Roddy пишет: Банковские специалисты подсказывать Вам не будут, да и почти нет их здесь. А советы преобладающей здесь публики с улицы бесполезны.

В чём мне кто-то должен что-то подсказывать? Я не прошу рассказать мне схему, наоборот, я сам схему рассказываю. И весь вопрос в том как отечество с т. з. валютного законодательства трактует счёт физлица в платёжной системе Visa. Это что, какая-то секретная информация, не рассказав которую, некто исполнит свой гражданский долг и не замарает совесть? :)

Я понимаю, что не на консультации у юриста. Ну, попытка не пытка.