Форум

А какие операции по зарубежному счету разрешены

#1
02.03.2023 18:32
Есть у меня в Болгарии несколько банковских счетов. Обороты нулевые....

Но решил их сохранить. Болгарская сторона попросила российский ИНН. Предоставил.

К удивлению, Россию не исключили из соглашения о взаимообмене налоговой информацией. Это значит, то данные могут быть предоставлены в нашу ФНС.

Я не против. Неопределенность вызвана тем обстоятельством "а какие операции мне в Болгарии разрешены".

Ну я хотел бы платить за свет, за т.н. "таксу поддержки" (аналог квартплаты). Может быть получу дебетовую карточку и уж апосля...

Так вот, все это я сделать то смогу. А потом нужно будет отчитаться в РФ. И тут "все что не разрешено" штраф 60-200% от оборота.

1. А что разрешено?

2. Я смог поменять рубли на левы. Через криптобиржу Binance.

В итоге получил "входящий перевод" на свой болгарский счет от "Л***кс ЕООД" с назначением ллатежа Р2Р 20464619914242117632

С точки зрения нашей ФНС - это что?
 
 
#2
02.03.2023 19:20
Цитата
t*******@mail.ru пишет:
В итоге получил "входящий перевод" на свой болгарский счет от "Л***кс ЕООД" с назначением ллатежа Р2Р 20464619914242117632

С точки зрения нашей ФНС - это что?


Статья 12 173-ФЗ
Цитата
5.2. Наряду со случаями, указанными в части 5.1 настоящей статьи, на счета (во вклады) физических лиц - резидентов, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены без ограничений денежные средства, получаемые от нерезидентов, при условии, что такие банки расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией


Перечень государств (территорий), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией (Болгария туда пока входит):
https://www.garant.ru/products/ipo/pri...405776011/

Т.е. ваше зачисление не является нарушением (до тех пор, пока Болгария в Перечне).
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#3
02.03.2023 19:22
Цитата
t*******@mail.ru пишет:
1. А что разрешено?

См Статью 12 закона 173-ФЗ (начиная с части 4).
http://www.consultant.ru/document/con...4eaac4019/
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#4
02.03.2023 21:07
Цитата
Sergey7 пишет:
Т.е. ваше зачисление не является нарушением (до тех пор, пока Болгария в Перечне) X


Вот я удачно зашёл конечно,
получается от нерезидентов уже можно получать п2п переводы (речь про ЕАЭС), и наличку закидывать можно. smile:relax:
 
 
#5
04.07.2023 02:34
У меня вопрос в связи с нынешним поветрием обмена денег, например, я вам рубли в России, вы мне $ в США или евро в Европе. Я так понимаю, согласно п.25, ст.9 ФЗ 173 это незаконная операция, если один из участников более 183 дней в году проживает в РФ. Дико интересно, как люди собираются выходить из положения, когда они отчитаются в ФНС, а там их попросят объясниться. Или может никто, кому положено, не отчитывается.
 
 
#6
04.07.2023 10:31
Любые, если о них не отчитываться.
 
 
#7
04.07.2023 11:03
phpbb,
что любые? Операции? С чего это? Если резидент не проживает 183 дня и более в РФ ему не надо ни за что отчитываться. Вопрос в другом, когда операция считается незаконной - когда оба проживают в РФ более 183 дн в году или только когда отправитель пересылает $ или евро с иносчета на иносчет получателя?
 
 
#8
04.07.2023 11:33
Cleo cat,
Вы сабж треда видели?
 
 
#9
04.07.2023 11:40
phpbb,
видела, мой вопрос тоже к этому относится. Что не так?
 
 
#10
04.07.2023 11:47
Цитата
Cleo cat пишет:
Что не так?
То, что Вы свои вопросы адресуете мне.
 
 
#11
04.07.2023 14:51
phpbb,
вы ответили (не в кассу, если что), я и переспросила. Прошу прощения, если чем-то задела (присела даже в книксене)
 
 
#12
04.07.2023 18:11
Цитата
Cleo cat пишет:
вы ответили (не в кассу
Ну это точно не Вам решать. С Вашими-то знаниями закона.
 
 
#13
04.07.2023 19:26
Цитата
t*******@mail.ru пишет:
Ну я хотел бы платить за свет, за т.н. "таксу поддержки" (аналог квартплаты). Может быть получу дебетовую карточку и уж апосля...

Платите на здоровье!
Цитата
t*******@mail.ru пишет:
Я смог поменять рубли на левы. Через криптобиржу Binance.

В итоге получил "входящий перевод" на свой болгарский счет от "Л***кс ЕООД" с назначением ллатежа Р2Р 20464619914242117632

С точки зрения нашей ФНС - это что? X

Тут дело гораздо хитрее. Могут начать выяснять что за перевод и вряд ли вы сможете предоставить информацию про вашего контрагента.
Изменено: Гектор- 05.07.2023 00:04
 
 
#14
05.07.2023 02:54
Цитата
phpbb пишет:
Цитата

Cleo cat<noindex>пишет</noindex>:
вы ответили (не в кассу
Ну это точно не Вам решать. С Вашими-то знаниями закона.

и что не так с моими знаниями закона? Вы вот даже не поняли сути.
 
 
#15
12.09.2023 11:12
Добрый день, имеется много вопросов, очень надеюсь на разъяснения и помощь.
В июле 2023 года открыл мультивалютный счет в Казахстане. Налоговую проинформировал. На счет при открытии внес определенную сумму. В дальнейшем на счет перевел из российского банка тенге. Планирую конвертировать их в доллары. Сегодня почитал форум и появилось много вопросов:
1.Законно ли открытие мною счета в Казахстане в июле 2023 года?
2.Законно ли внесение на него наличных?
3.Законен ли перевод на счет тенге (переводил российский банк, поэтому вроде законно, но...)?
4. Законна ли будет конвертация тенге в доллары?
5. Если все действия, либо их часть незаконны, то как лучше поступить, чтобы минимизировать ущерб?
 
 
#16
12.09.2023 11:19
Цитата
user-74048675956 пишет:
Сегодня почитал форум и появилось много вопросов:

Все ваши действия законны.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#17
12.09.2023 13:21
Спасибо Вам за оперативный ответ. Он меня конечно порадовал, особенно с учетом Вашего опыта. Однако, извините, немного смущает, в наших реалиях, Ваш подход: главное это требования закона 173 ФЗ. А по Указам и дальнейшем ответам Банка России все законно я сделал? Прочитал много всего, но однозначных ответов не нашел, возможно их нет. Прошу простить, если возможно дайте ссылки на последние нормативы, если конечно они есть. Спасибо.
 
 
#18
12.09.2023 13:32
Дополню вопрос. Где- то в последних нормативах указано, что можно вносит наличную валюту на зарубежный счет? И можно ли конвертировать валюту внутри банка, то есть пополнять свой счет с другого своего счета в иностранном банке?
 
 
#19
12.09.2023 14:08
Цитата
user-74048675956 пишет:
А по Указам и дальнейшем ответам Банка России все законно я сделал?


http://www.cbr.ru/faq/w_fin_sector/Va..._i_vklady/

Цитата
2 Можно ли зачислить иностранную валюту на свой счет в зарубежном банке?

Обновлено: 19.07.2022

Да, можно. Сейчас ограничений для зачисления резидентами (юридическими и физическими лицами) иностранной валюты на свои счета за рубежом нет, за исключением зачисления денежных средств, полученных в виде дивидендов по акциям российских акционерных обществ либо при распределении прибыли российских обществ с ограниченной ответственностью, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов.

Однако Правительственная комиссия по иностранным инвестициям имеет право вводить ограничения на зачисления резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады) за рубежом.

Обращаем ваше внимание, что для операций по переводу денежных средств на зарубежный счет из России установлен особый порядок.


http://www.cbr.ru/faq/w_fin_sector/Tr..._perevodi/

Цитата
1 Какую сумму в валюте можно перевести за рубеж из России себе или другому человеку?

Обновлено: 06.04.2023

В течение месяца физические лица — резиденты и нерезиденты из дружественных стран могут перевести из России на свой счет или другому человеку за рубеж не более 1 млн долларов США или в эквиваленте в другой валюте. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, они могут перевести в течение месяца не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте.

При этом кредитные организации могут перевести по поручению физического лица сразу весь лимит одним платежом.


Т.е. практически никаких ограничений нет (кроме месячного лимита в 1 млн зелени), всё по 173-ФЗ.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#20
12.09.2023 15:14
Спасибо, Sergey7 и, прошу прощения, что прошу ликбез. Про запрет переводов на счета, открытые после 1.03.22, наверное вопрос отпал, полагаю. Но нигде не нашел разрешение на конвертацию валюты ( на счете тенге, хочу отконвертировать в доллары). Банк России вроде запрещает, но комментирует это как перевод валюты между резидентами, который запрещен. А именно про конвертацию одним и тем же человеком на его же счета в одном банке нигде не нашел. Спасибо. Жду и очень надеюсь на ответ
 
 
#21
12.09.2023 15:34
Цитата
user-74048675956 пишет:
Но нигде не нашел разрешение на конвертацию валюты ( на счете тенге, хочу отконвертировать в доллары)

Это разрешенная валютная операция.

Цитата
user-74048675956 пишет:
Банк России вроде запрещает, но комментирует это как перевод валюты между резидентами, который запрещен.

У вас перевод между своими счетами, никаких переводов между резидентами нет. Выше слова ЦБ с сайта ЦБ - ограничений нет.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#22
12.09.2023 16:12
Sergey7, спасибо Вам. Допускаю, что наверное прошу невозможного, но... Банк России сообщает, что сейчас ограничений по переводу нет, кроме суммы и вроде пары источников валюты. Но это же не закон. Ваш подход в целом, извините, но с учетом реалий именно в целом, верен - закон 173 ФЗ. Но там о конвертации ничего нет. Правда и запрета нет. Но закон все же построен на разрешенных операциях, а не так, что все, что не запрещено, то можно. Но это уже пишу пустое, извините. То есть, конкретно, где написано о конвертации, нигде нет? Я поищу ссылки, где написано, что нельзя. Но это тоже не закон, а мнение. Спасибо Вам за участие
 
 
#23
12.09.2023 16:44
Цитата
user-74048675956 пишет:
закон 173 ФЗ. Но там о конвертации ничего нет.


Есть

https://www.consultant.ru/document/con...4eaac4019/

Часть 5 статьи 12
Цитата
Наряду со случаями, указанными в части 4 настоящей статьи, на счета (во вклады) резидентов, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены ... денежные средства, полученные в результате совершения конверсионных операций за счет средств, зачисленных на такие счета (во вклады)


Цитата
user-74048675956 пишет:
Я поищу ссылки, где написано, что нельзя. Но это тоже не закон, а мнение.

Два юриста - три мнения. Поэтому лучше читать первоисточник smile:)
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#24
12.09.2023 17:58
Sergey 7, спасибо, высокий класс. Согласен с Вами, в 173 ФЗ многое прописано и он есть сейчас с изменениями от июля 2023, то есть вроде актуальный. И тогда уже наверное последний вопрос: Указ от 28.02.2022 №79 и последующие на данную тему действуют ли, а также разъяснения Банка России по рассматриваемому вопросу действуют ли, позволяют ли они использовать физлицам только нормы закона 173 ФЗ, приведен ли закон в части открытия и использования счетов в зарубежных банках в соответствие с Указами и разъяснениями и что доминирует. Понимаю, что вопрос сформулирован очень неконкретно и обобщенно, но думаю, что Вы поняли, что я имею ввиду.
 
 
#25
12.09.2023 18:11
Честно говоря, не слежу за этой белибердой с Указами. Но вроде как чуть ли не законодательно передали полномочия вносить некоторые ограничения Центробанку и Правительственной Комиссии. Т.е. указы уже не совсем первоисточники, т.к. много раз их положения менялись Центробанком, и надо смотреть, что пишет на эту тему сайт ЦБ (если очень уж хочется быть святее папы римского).
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Банки за рубежом

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование