Форум

SWIFT-перевод денег, полученных от покупателя с ипотекой от Сбера

  • 1
#1
18.04.2023 23:48
Добрый вечер.

Как вы считаете, пройдет ли такой перевод в недружественные страны?

С одной стороны, говорят, что не пройдет, потому что кредит это деньги банка (подсанкционного).

С другой стороны, говорят, что отношения с банком не у продавца, а у покупателя, поэтому подсанкционность банка не имеет значения в данном случае. И ссылаются на удачные прецеденты переводов за последний год.

Какое ваше мнение?
 
 
#2
19.04.2023 00:08
СБЕР под санкциями и отключен от Свифт. как пройдут платежи?
Если каждый день немного откладывать на депозит, то уже через год вы удивитесь как мало вы отложили.
 
 
#3
19.04.2023 00:22
Покупатель взял ипотеку в сбере. Деньги перечислены продавцу в другой банк и отправлены оттуда.
 
 
#4
19.04.2023 01:49
В Израиль проходят. Но он не недружественный.
 
 
#5
19.04.2023 08:13
Цитата
Maximarimi пишет:
Как вы считаете, пройдет ли такой перевод в недружественные страны?

Это игра в угадайку …
Завтра не бывает ...
 
 
#6
19.04.2023 12:40
Нужно быть готовым к отказу, если банк получатель находится в Евросоюзе или США. При проведении платежа банк просит договор, на основании которого человек обладает деньгами и переводит их. Если эти деньги от продажи имущества ( квартира, дача, офис ) получены от ипотеки санкционного Сбера, Альфы или ВТБ, то вероятно платеж не примут.
Для подобных целей нужен банк полностью свободный от санкции, либо покупатель с живыми деньгами, тогда вопросов не будет. Но есть случаи, когда деньги с аккредитива Сбера прилетали в Райффайзен в рублях и далее уходили в валюте по свифту в одну из стран ЕС и банк получатель принял платеж, это рандомный случай, чисто везение.
Изменено: eugen- 19.04.2023 12:42
 
 
#7
19.04.2023 13:43
Цитата
eugen пишет:
Если эти деньги от продажи имущества ( квартира, дача, офис ) получены от ипотеки санкционного Сбера, Альфы или ВТБ, то вероятно платеж не примут.


Хочется представить себя на месте банка - получателя SWIFT (или даже регулятора) и понять, какой для них санционный риск в таком случае.

Деньги продавец получает от покупателя, который, допустим, "чист" с точки зрения санкций, а отношения покупателя с банком уже не входят в рамки с данной сделки.

Или риск такой: покупатель отказывается от выплаты кредита, недвижимость переходит в собственность банка и деньги, перечисленные продавцу, становятся "санкционными"?
Изменено: Maximarimi- 19.04.2023 13:48
 
 
#8
19.04.2023 13:50
Цитата
eugen пишет:
Нужно быть готовым к отказу, если банк получатель находится в Евросоюзе или США.


Это понятно. Вот и хотелось бы примерно оценить вероятность отказа.
 
 
#9
19.04.2023 15:37
Цитата
Maximarimi пишет:
Хочется представить себя на месте банка - получателя SWIFT (или даже регулятора) и понять, какой для них санционный риск в таком случае.

И не пытайтесь. Не получится.

Санкционные документы написаны так, что допускают весьма широкое толкование.

Сегодня юристы банка могут истолковать их так, что обсуждаемый платеж не подпадает ни под какие ограничения.

Но вполне вероятна ситуация, когда через день, неделю, месяц, год какая-то внешняя структура истолкует эти тексты таким образом, что давно принятый и проведенный платеж окажется в разряде запрещенных.

И вот это выльется в уголовное дело против всех, кто был когда-то к проведению этого платежа причастен.

В связи с этим банки либо пропускают (или принимают) только те платежи, которые не вызывают абсолютно никаких сомнений у службы комплайенса, либо не пропускают (или не принимают) никакие платежи вообще. Второй вариант присущ банкам, где просто не хотят отягощать свои службы и бюджет дорогостоящими специалистами по санкциям. Это теперь отдельная банковская специальность, специалистов по которой не так пока и много.
Завтра не бывает ...
 
 
#10
20.04.2023 15:51
Важная, на мой взгляд, информация для тех, кто хочет перевести валюту (доллары и евро) за границу.
После того как Райффайзен практически перестал переводить физическим лицам доллары за границу и большая часть банков, которые еще делают такие переводы новые текущие валютные счета не открывают - счет банкам, которые эти оперции осуществляют, идет уже на единицы.
Одним из таких банков, которые это продолжают делать является Кредит Европа банк. Все делается по очень щадящим расценкам. Но статистики успешности операций по переводу тех же долларов за границу у меня - увы - нет пока. Есть один положительный момент - по долларам у них банк-корреспондент Ситибанк. В отличие от Chase и Bank of America у них жесткого запрета на переводы из России нет.
Что же касается вопроса топик-стартера, то пересылка денег для пополнения счет а физического лица в долларах или евро сейчас лотерея, где шансы на успех все же больше 50%. А пересылка денег, где источник это деньги Сбера - лотерея, в которой шансы на успех уже существенно меньше 50%.
Изменено: Гектор- 20.04.2023 18:11
 
 
  • 1
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Банки за рубежом

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование