Хочу рассказать историю друга и узнать мнение людей по этой истории.
== Краткое содержание ==
Решил друг купить себе кофемашину на Ebay в Великобритании.
Цена вопроса: 3675 фунтов.
В ходе переговоров продавец усыпил бдительность покупателя.
В инвойсе продавцом значилась компания Renovus Limited из Абербина, Шотландия. Покупатель поковырялся в интернете, нашел, что компания живая, неплохие обороты, налоги платит, все вроде хорошо. И отдал менеджеру банка ВТБ команду платить.
Инвойс: https://yadi.sk/a/ZA4pAI08c7VAnw
Никто не обратил внимания (включая валютный контроль банка ВТБ), что владельцем счета является некое DFB79 Ltd. из пригорода Лондона. В итоге в платежке получателем была записана компания Renovus Limited, а счет IBAN - конторы из Лондона.
Платежка: https://yadi.sk/a/ZA4pAI08c7VAnw
Деньги ушли, через пару дней все наконец внимательно посмотрели инвойс.
Было сделано заявление на возврат на основании того, что счет IBAN не принадлежит получателю Renovus Limited, что видно даже из инвойса.
Было заказано и оплачено расследование.
Единственным ответом со слов банка ВТБ было то, что HSBC не собирается предоставлять никакую информацию и типа идите лесом.
== Вопросы ==
Понятно, что сами чудаки. Тем не менее вопросы такие:
1) Обязан ли был банк HSBC (возможно по регламентам SWIFT) проверить соответствие получателя и номера счета и в случае несоответствия - подвесить деньги на невыясненных и дальше вернуть отправителю?
2) Имеет ли право банк HSBC отвечать "не предоставим вам никакую информацию" по оплаченному расследованию?
3) Кто бы как действовал в дальнейшем? Забыть? Идти в мировой суд и подтягивать ВТБ?
== Краткое содержание ==
Решил друг купить себе кофемашину на Ebay в Великобритании.
Цена вопроса: 3675 фунтов.
В ходе переговоров продавец усыпил бдительность покупателя.
В инвойсе продавцом значилась компания Renovus Limited из Абербина, Шотландия. Покупатель поковырялся в интернете, нашел, что компания живая, неплохие обороты, налоги платит, все вроде хорошо. И отдал менеджеру банка ВТБ команду платить.
Инвойс: https://yadi.sk/a/ZA4pAI08c7VAnw
Никто не обратил внимания (включая валютный контроль банка ВТБ), что владельцем счета является некое DFB79 Ltd. из пригорода Лондона. В итоге в платежке получателем была записана компания Renovus Limited, а счет IBAN - конторы из Лондона.
Платежка: https://yadi.sk/a/ZA4pAI08c7VAnw
Деньги ушли, через пару дней все наконец внимательно посмотрели инвойс.
Было сделано заявление на возврат на основании того, что счет IBAN не принадлежит получателю Renovus Limited, что видно даже из инвойса.
Было заказано и оплачено расследование.
Единственным ответом со слов банка ВТБ было то, что HSBC не собирается предоставлять никакую информацию и типа идите лесом.
== Вопросы ==
Понятно, что сами чудаки. Тем не менее вопросы такие:
1) Обязан ли был банк HSBC (возможно по регламентам SWIFT) проверить соответствие получателя и номера счета и в случае несоответствия - подвесить деньги на невыясненных и дальше вернуть отправителю?
2) Имеет ли право банк HSBC отвечать "не предоставим вам никакую информацию" по оплаченному расследованию?
3) Кто бы как действовал в дальнейшем? Забыть? Идти в мировой суд и подтягивать ВТБ?
Изменено: - 23.12.2019 08:42 (Отмодерировано.)
