Добрый день! подскажите, пожалуйста, кто как считать собирается раздел 5. В строках 1-5 раздела 5 Отчета должна отражаться сумма депозитов с максимальной доходностью или сумма всех депозитов, подходящих по сроку? Ни у кого нет ответов ЦБ?
user-63758064695, Были разъяснения на сайте ЦБ http://www.cbr.ru/explan/r_0409119/ В разделе 5 показываем остатки на 01 число месяца по всем вкладам, попавшим в расчёт формы за месяц.
Спасибо, разъяснения эти видели, но сомневаемся вот в чем. К примеру, на срок от 91 до 180 дней были привлечены вклады с каким-то диапазоном ставок. Формулировка - объем вкладов, по которым осуществляется расчет максимальной доходности, предполагает отражение всех принятых вкладов по сроку или же только именно с максимальной доходностью, которая будет указана в предыдущих разделах?
user-63758064695пишет: Формулировка - объем вкладов, по которым осуществляется расчет максимальной доходности, предполагает отражение всех принятых вкладов по сроку или же только именно с максимальной доходностью, которая будет указана в предыдущих разделах? X
По телефону Тверь ответила показывать объем по всем участникам конкурса, а не только победителя (цитата)
Не совсем понятно что все-таки считать объемом привлечения в случае, если вклад закрыт в отчетном периоде (раздел 5).
В случае если счет по учету денежных средств по договору банковского вклада (счета), по которому в отчетном периоде осуществляется расчет максимальной доходности, закрыт по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным, в разделе 5 формы 0409119 указывается информация об объеме привлеченных денежных средств по договору банковского вклада (счета), отраженном на счете по учету таких денежных средств по состоянию на дату закрытия счета в данном отчетном периоде.
Правильно ли мы понимаем , что "информация об объеме привлеченных денежных средств по договору банковского вклада (счета), отраженном на счете по учету таких денежных средств по состоянию на дату закрытия счета в данном отчетном периоде"- это остаток на дату закрытия ?
И еще: под объемом привлечения предполагается кредитовый оборот или остаток на счете ?
Считается ли пополнение вклада и причисление процентов привлечением?
Коллеги, как вы решили: 1) отражать в 5-м разделе остатки по счетам/вкладам с нулевой доходностью? 2) отражатт ли в разделе 5 остатки по счетам/вкладам с доходностью ниже максимальной, указанной в предыдущих разделах формы?
user-63758064695пишет: Мы счета с нулевой доходностью не показываем, а остатки отражаем все (даже с доходностью ниже максимальной).
Да, мы так же. Остатки по всем вкладам за отчётный период, которые были открыты или пролонгированы. А в случае закрытие вклада, то последний остаток перед закрытием.
user-63758064695, а почему не включаете с нулевой доходностью? Ведь в порядке составления 0409119 по всем договорам/счетам, по которым считаем ПСВ, которые страхуются по 177-ФЗ.
А мы получили адресный ответ ЦБ РФ: - в отчет включаются и информация по счетам/вкладам, по которым ПСВ ниже максимальной из отчета - в отчет включаются счета, по которым не предусмотрено начисление - в отчет включается остаток на дату закрытия вместе со всеми причислениями в день закрытия.
Спасибо,что поделились информацией. А нам никак не пришлют ответ, отодвинули еще на месяц. И в общий доступ не выложили ничего. Но раз такие ответы есть, значит надо все учесть.
Если вклад в разделе 1 попал в разные срочные периоды (строки 3-5), т.к. ставка не меняется, то в разделе 5 его объем отразится в разных видах вклада (строки 3-5)?
user-80897662434пишет: Если вклад в разделе 1 попал в разные срочные периоды (строки 3-5), т.к. ставка не меняется, то в разделе 5 его объем отразится в разных видах вклада (строки 3-5)?
Звонили в Тверь (отчетность), там сказали, что в каких строках вклад участвует в разделе 1, в тех же строках и в графе 5 объемы показывать. С обороткой они не сверяют.
Коллеги, добрый день! очень прошу помощи в понимании этой формы. Как и что именно вы включаете в строку 1 раздела 5 по р/с ИП по которым получают % за РКО, например 0,4% на остаток по счету :
- остаток , который сложился на 01-е число месяца следующего за отчетным , т.е. часть счета 40802 ; - остаток, который был на дату заключения договора банковского счета; - или нечто иное ? буду очень признательна!!!
Добрый день, подскажите , надо ли принимать в расчет ПСВ по пролонгированным вкладам, в случае если оно не изменилось, по сравнению с предыдущим сроком.Следует ли пролонгацию считать изменением договора? Ранее всегда ПСВ по пролонгированным вкладам брали как по вновь принятым, теперь разработчик ПО внес изменения, но мы сомневаемся, что это так.
В соответствии с п. 2 порядка составления и предоставления формы отчетности 0409119 в разделе 1-4 отчета указывается: «... информация о максимальной доходности по вкладам, привлеченным на основании договоров банковского вклада/ счета ». Например: по счету 40817 заключен договор под 5% годовых. Денежные средства поступившие на счет в этот же день переводились на другой счет. Остаток на конец дня равен 0.00 руб. Других операций по счету не было. Какое из приведенных значений следует указывать в разделе 1 в графе «до востребования»: 1 вариант -5% 2 вариант-0% Очень нужен ответ. Помогите.
Добрый день 5% То, что вкладчик не пользовался правом получать свои 5% и не оставлял средства на ночь, не отменяют данной ему возможности. При расчете ПСВ учитываются только те условия договора банковского счета, которые предусматривают получение вкладчиком максимально возможной по условиям такого договора доходности вне зависимости от их фактического соблюдения вкладчиком на момент заключения договора банковского счета.
Но если проверка иного мнения, расскажите об этом, пожалуйста. Вдруг мы всегда лишнего показываем.
