Форум

Банк получателя просит уточнить Ваш адрес отправителя


  • 1
Отправил из Nordea-Online небольшую сумму денег (в пределах 5000 рублей) родственнику в Эстонию на его счет в Сведбанке. Деньги были зачислены в понедельник, а сегодня (среда) в Nordea-Online пришло письмо в котором есть такой текст:
"СВЕДБАНК (ЭСТОНИЯ) сообщает о том, что денежные средства по переводам № 6 и № 7 зачислены получателю 08.06.2015г.

Банк получателя просит уточнить Ваш адрес отправителя."

Ломаю голову - какой именно адрес я должен уточнять? Что они вообще хотят? Пробовал звонить в Альфа-Банк (он является банком -корреспондентом и именно он отправил это письмо), но там вообще ничего сказать не смогли. Может, кто-то уже сталкивался с этим и знает, что от меня хотят?
 
Эстонский Свед скорее всего шерстит вас на предмет отношения к Крыму и Севастополю.

А у вас в платежке в поле "плательщик" что указано? Адрес или ИНН? (как минимум одно из двух должно быть)
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Цитата
А у вас в платежке в поле "плательщик" что указано? Адрес или ИНН? (как минимум одно из двух должно быть)


Вообще то у меня в поле "Плательщик" стоит ФИО. Никогда не слышал, чтобы требовался адрес местожительства - бред какой-то..
 
Цитата
descriptor пишет:
Никогда не слышал, чтобы требовался адрес местожительства - бред какой-то..

В Авангарде требуется.
 
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств

(введена Федеральным законом от 03.06.2009 N 121-ФЗ)

1. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, при осуществлении безналичных расчетов по поручению плательщика на всех этапах их проведения обязана обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов или иным способом, соответствие сведениям, имеющимся в распоряжении кредитной организации, а также хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей информации:
1) о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или места пребывания;
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Из приведенной выше цитаты следует, что кроме ФИО в платежке должен быть либо адрес, либо ИНН. Если у вас не указан адрес, то Свед может насторожиться. Во-первых, в Европе адрес в поле "плательщик" уже много лет обязателен (но обязанность указывать его распространяется только на европейские банки). Во-вторых, можете попросить родственника зачитать вам тексты про ограничения операций с крымчанами/севастопольцами из ИБ эстонского Сведа (в корпоративном ИБ он точно есть, про ИБ для частных лиц не знаю, т.к. не пользуюсь, но подозреваю, что там тот же текст).
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Цитата
Sergey7 пишет:
Статья 7.2.

Цитата
12. Требования настоящей статьи не распространяются на:

1) безналичные расчеты, осуществляемые кредитной организацией по банковским счетам на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;
 
Цитата
Ибирь пишет:
Цитата
12. Требования настоящей статьи не распространяются на:

1) безналичные расчеты, осуществляемые кредитной организацией по банковским счетам на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;


Большинство банков не парятся на тему этого пункта и в результате содержание поля "плательщик" не зависит от суммы.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
  • 1

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть