Подскажите, нужно оказать родственнику (не ближняя степень родства) финансовую помощь - по сути беспроцентный займ на покупку недвижимости, чуть более 600тр. У него открыт счёт в моём банке.
Банк предупредил, что перевод на сумму более 600тр попадает под 115-ФЗ, может быть заблокирован, и потребуют предъявить документы.
Бегло пробежал по ФЗ и сопутствующим документам в Гаранте, возник ряд непонятных мне моментов. Прошу помощи банковских специалистов.
1. На какой срок максимальный могут блокировать по 115-ФЗ?
2. Блокируется только транзакция (т.е. переводимая сумма) или блокируется р/с отправителя?
3. Как в таких случаях правильнее формулировать назначение платежа? Я правильно понимаю, что "Иванову И.И. беспроцентный займ согласно расписке от дд.мм.ггггг" и "На личные нужды с барского плеча" не пройдёт?
4. Если такой платёж всётаки пройдёт - может ли рассматритриваться для получателя такое одолжение как доход (т.е. не возникнет ли необходимость объясняться с налоговой и включать сумму, либо "теоретические проценты которые он сэкономил, если бы брал займ в банке" в налогооблагаемую базу)?
5. В гаранте вычитал, что банк контролирует также транзиты через р/с - т.е. если получатель следом (в тотже день) сделает перечисление от своего имени всей суммы на р/с юрлица-застройщика, он опять под 115-ФЗ попадёт (даже если предъявит договор долёвки банку)?
6. А какие последствия для меня может иметь внесение платежа застройщику от своего имени - т.е. сразу на всю котлету перечисление юрлицу с назначением платежа "По договору долевого №...за Иванова И.И."? Даже если договор предъявить, я в том договоре не фигурирую. Чтото подсказывает что на такую благотворительность тоже какаято заковырка в законодательстве должна быть.
7. Я правильно понимаю, что даже если я их беспроцентно обналичу и просто передам ему под расписку, то при внесении этой налички в банке в офисе застройщика у него всёравно потребуют объяснений и какихто документов "откуда деньги Зин"?
Банк предупредил, что перевод на сумму более 600тр попадает под 115-ФЗ, может быть заблокирован, и потребуют предъявить документы.
Бегло пробежал по ФЗ и сопутствующим документам в Гаранте, возник ряд непонятных мне моментов. Прошу помощи банковских специалистов.
1. На какой срок максимальный могут блокировать по 115-ФЗ?
2. Блокируется только транзакция (т.е. переводимая сумма) или блокируется р/с отправителя?
3. Как в таких случаях правильнее формулировать назначение платежа? Я правильно понимаю, что "Иванову И.И. беспроцентный займ согласно расписке от дд.мм.ггггг" и "На личные нужды с барского плеча" не пройдёт?
4. Если такой платёж всётаки пройдёт - может ли рассматритриваться для получателя такое одолжение как доход (т.е. не возникнет ли необходимость объясняться с налоговой и включать сумму, либо "теоретические проценты которые он сэкономил, если бы брал займ в банке" в налогооблагаемую базу)?
5. В гаранте вычитал, что банк контролирует также транзиты через р/с - т.е. если получатель следом (в тотже день) сделает перечисление от своего имени всей суммы на р/с юрлица-застройщика, он опять под 115-ФЗ попадёт (даже если предъявит договор долёвки банку)?
6. А какие последствия для меня может иметь внесение платежа застройщику от своего имени - т.е. сразу на всю котлету перечисление юрлицу с назначением платежа "По договору долевого №...за Иванова И.И."? Даже если договор предъявить, я в том договоре не фигурирую. Чтото подсказывает что на такую благотворительность тоже какаято заковырка в законодательстве должна быть.
7. Я правильно понимаю, что даже если я их беспроцентно обналичу и просто передам ему под расписку, то при внесении этой налички в банке в офисе застройщика у него всёравно потребуют объяснений и какихто документов "откуда деньги Зин"?