Открытие требует обосновать происходждение денег которые поступили на счет с МОЕГО же счета в другом банке

victor_s,
ИМХО банки с подобными требованиями (когда рубли со своего на свой же) надо учить только одним способом - с деньгами на выход.

Цитата
ShchaV пишет: Прудом пруди - если сами карту не закроете, это может сделать банк.

Прудом пруди когда деньги приходят от кого-то или от какой-нибудь организации или из электронного кошелька (PayPal, например). Но не нашел ни одного случая, когда от самого себя. Дайте ссылку, пожалуйста.

Цитата
abudfv2008 пишет: ИМХО банки с подобными требованиями (когда рубли со своего на свой же) надо учить только одним способом - с деньгами на выход.

Времена меняются. Кто еще не начал запрашивать, начнут это делать. Все дело в 140-ФЗ от 08.06.2015 (внесение изменений в пп 1.1 п.1 ст.7 115-ФЗ)
"1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;
(пп. 1.1 в ред. Федерального закона от 08.06.2015 N 140-ФЗ)". Раньше это касалось только юриков и ИП, с июня - еще и простых физиков. А то, что со своего счета в другом банке - так где гарантии, что банк-отправитель принял "обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств".

Еще можно понять, если предметом интереса становится активное движение средств (постоянные поступления, переводы), а вот как с простыми депозитами? Особенно интересно будет выглядеть, когда попросят предоставить информацию уже "в процессе обслуживания" и объяснение типа "личные накопления" не прокатят.

Цитата
victor_s пишет: пополняю безналом со своего же счета в ТКС и Юникредит

Кмк, так и надо отвечать - происхождение средств: личные сбережения, хранившиеся на счетах в ТКС и Юникредите. Зачем что-то придумывать? Формальный вопрос - формальный ответ.

Вопросы надо задавать законодателям, а не банкам. Уполномоченный орган и ЦБ РФ продолжают искать экономический смысл в операциях клиентов

Не знаю, как именно в Открытии, но здесь по форумам читал, что, как правило, банк-получатель в таком случае устраивает копия договора и выписка со счета банка-отправителя со сроком не менее 2 месяцев до поступления суммы.
victor_s, попробуйте предоставить эти документы, они вполне должны устроить банк.

А может это просто ревность к ТКС? Как-то особенно часто он мелькает в подобных недоразумениях (например, блокировки карт при переводе). А Юник до кучи попал (пусть знают, не только в европах с отмыванием борются).

Kos Girski,
В принципе, даное положение носит рекомендательный характер. Большая часть банков его пока игнорирует, но все будет зависеть от того насколько активно будут банкам рекомендовать внедрять данное пположение.
Кстати опыт отдельных граждан, описанный в интернете показывает, что банки не занимаются изучением форм НДФЛ и соответствия доходов с помещаемыми во вклад суммами. Их устраивают либые цифры в форме НДФЛ.

Не воспринимайте так все близко к сердцу. Банк имитирует деятельность перед ЦБ, мол, он столь хороший и надежный, что проверяет подозрительные платежи и поступления. Подыграйте банку. Предоставьте 2-НДФЛ с любыми суммами. И всё будет хорошо

Цитата
victor_s пишет: у меня отчества нет (один паспорт), а в других банках отчество есть (другой паспорт).

А так разве бывает? Отчество есть и отчества нет.