Форум

Мошенничество или ошибка?


Добрый день.
Прошу помощи у экспертов.
Ситуация следующая.
Мой тесть, на днях, решил сдать бокс (принадлежащий ему) в 3-х этажном гараже в аренду и вывесил объявление на Авито.
Нашелся человек (буду условно называть его Строитель), который предложил арендовать его сразу на полгода, за 20 000 руб (из расчета 4 000 руб. в мес. + скидка).
Бокс, он якобы, будет использовать для хранения инструмента, т.к. он руководит строительной фирмой, а не далеко от гаража делает какой-то объект.
Сначала он предложил заключить с тестем договор, чтобы можно было отчитаться перед налоговой, но тесть отказался.
Тогда он предложил просто перевести тестю на сберкарту деньги и попросил у него номер карты.
Тесть номер карты переслал, но этого оказалось мало, и он попросил тестя еще включить мобильный банк. Тесть пошел в сбербанк и подключил мобильный банк.
Дальше начинается самое интересное. Тесть получает перевод на сумму 531 000 руб!!! с копйками (вместо оговоренных 20 000 руб.). Тесть сходил в сбербанк и там ему подтвердили, что действительно такая сумма пришла ему на счет.
Позвонил Строитель и сказал, что по ошибке перевел тестю эту сумму и попросил чтобы тот пошел в банкомат, снял эти деньги и перевел ему обратно.
Тесть взял паузу, т.к. опасается, что это какая-то мошенническая схема и не знает что делать.
На всякий случай по моему совету заблокировал эту сберкарту.
Соответственно Строитель всячески «прессует» его с требованием вернуть деньги и обрывает ему телефон.
Тестю чужие деньги не нужны, но он не понимает, как ему быть в данной ситуации.
Прошу совет и помощь экспертов.
 
Цитата
Sasa Wulf пишет:
Прошу совет и помощь экспертов.


"Строитель" бабло перевел с накопительного счета тестя в сбербанк-онлайне ему же на его банковскую карту. smile:)

Ps: инфа стопроц.
В России было две беды - дураки и дороги. Теперь их стало три - дуракам дали интернет.
 
Уведомить банк на тему "деньги не мои, верните все взад", а так может еще попасть на незаконное обогащение. Снятие денег налом пройдет как отмывание.
 
Да, первым делом проверить - на месте ли деньги во вкладах, и выяснить, откуда попали деньги на карту - всего-то дойти до любого отделения сбера.

PS: Если "строитель" мошенник - можно устроить ему подставу, предложив отдать деньги наличкой и запастись "куклой" и сотрудниками полиции или десятком крепких друзей ("строитель" явно будет не один). Или просто послать, если лениво..
Изменено: V.Bukina- 08.12.2015 17:37 (Отмодерировано.)
 
SergeChel,
Да нет там на карте денег мошенника.

В чем смысл, он вошел в в СБОЛ по линку "не можете войти?"- там нужен номер карты и номер телефона. После этого на телефон приходит смс с кодом доступа и можно зайти в СБОЛ.
Но, такой вход считается "сомнительным" и любой вывод бабла необходимо подтвердить звонком в кол-центр, то есть пройти верификацию.
Разумеется мошеник звонить не будет, но зато между своими счетами в СБОЛЕ можно переводить бабло с счета на карту, что мошеник и сделал.
Теперь ему осталось развести тестя по телефону что мол типа ошибся он маленько smile:), и чтобы тесть сам в банкомате вернул ему типа ошибочно зачисленное бабло.

Ps: популярнейший развод на Авито.
В России было две беды - дураки и дороги. Теперь их стало три - дуракам дали интернет.
 
у тестя на карте было 20 руб.
 
В сбере сказали, что не могут проследить откуда пришли деньги, предполагают что от какого то ИП.
Изменено: Sasa Wulf- 08.12.2015 14:02
 
могу ошибаться, но похоже Вашего тестя хотят использовать, как "дроппера"
Жадность ведет к бедности!
Купить на дешевеющие рубли дешевеющую панель вместо дорожающих долларов - тут и Уоррен Баффет снимет шляпу (с)
 
Цитата
Sasa Wulf пишет:
у тестя на карте было 20 руб.

Речь не про сколько было на карте, а сколько у тестя было на вкладах в сбербанке. Я же подробно объяснил схему.
В России было две беды - дураки и дороги. Теперь их стало три - дуракам дали интернет.
 
Повторюсь, что в отделении Сбербанка подтвердили наличие 500 000 на счету у тестя ...
 
Цитата
Sasa Wulf пишет:
В сбере сказали, что не могут проследить откуда пришли деньги, предполагают что от какого то ИП.

Тогда какая-то отмывка
В России было две беды - дураки и дороги. Теперь их стало три - дуракам дали интернет.
 
у тестя на счетах сбера есть небольшая сумма ... но там какие то "копейки" ...
 
Eще интересный момент, сумма пришла не "ровная" а типа 531 245,23 такой ...
В сбере предположили, что кто-то закрыл счет с такой суммой, потому что в здравом уме такую "не ровную" сумму по ошибке ни кто набивать для перевода не будет ...
 
Что вы подразумеваете по "дропером"?
 
Тестю прислали ворованные деньги. Он их снимает, отдаёт мошеннику, тот исчезает, а потом, когда клубок распутывается, сам же крайним и остаётся - ибо сам снял деньги.
Некруглая сумма для отвода глаз, чтобы дроп думал, что всё в порядке.
 
Цитата
Тестю прислали ворованные деньги. Он их снимает, отдаёт мошеннику, тот исчезает, а потом, когда клубок распутывается, сам же крайним и остаётся - ибо сам снял деньги.
Некруглая сумма для отвода глаз, чтобы дроп думал, что всё в порядке.


Кто то рискнул суммой в пол миллиона в надежде что ему попадется ЛОХ?
 
Вопрос остается открыты... как действовать дальше?
Идти в сбер и писать заявление на возврат денег? или на отказ от них?
 
Цитата
Sasa Wulf пишет:
Кто то рискнул суммой

Если деньги ворованные, то особо и рисковать-то нечем.
"Ну не вышло".

Может, в полицию прогуляться? Подозрение в мошенничестве, то сё...
Наличку точно не снимать и не отдавать.

Вообще, интересный вопрос к юристам - если человек заявляет, что перевёл ошибочно сумму и требует вернуть - какие он должен предоставить доказательства того, что именно он перевёл средства и обладает на них правами?
 
Да ... мне тоже интересно мнение юристов на этот счет ...
А на счет полиции-заявлений тесть не хочет с ними связываться smile:) ...
 
Sasa Wulf,
Ситуация неприятная. Как правильней поступить никто не знает.

Лишь бы по беспределу требовать не стали.
В России было две беды - дураки и дороги. Теперь их стало три - дуракам дали интернет.
 
Цитата
Sasa Wulf пишет:
В сбере предположили, что кто-то закрыл счет с такой суммой, потому что в здравом уме такую "не ровную" сумму по ошибке ни кто набивать для перевода не будет
Правильно предположили. Кроме того, честному человеку для перевода достаточно номера карты, даже Ваше Ф.И.О. знать не обязательно, а Ваш Строитель зачем-то попросил подключить Мобильный банк, а теперь просит снять деньги. И подумайте как можно требовать от Вас снять через банкомат 500 тыс. разом? Строитель так уверен, что у Вас именно платиновая карта с лимитом в 500 тыс. в сутки? Скажите что карту служба безопасности банка заблокировала на 30 дней в связи с подозрительной операцией. Пусть ждет. Хочет получить свои деньги обратно - пусть приходит в Ваше отделение вместе с Вами с платежкой или чеком о переводе денег, паспортом и своими реквизитами, обязуетесь перевести ему его деньги обратно по его реквизитам через оператора.
 
я так себе примерно и представляю ... если тут нет мошенничества ... то Строитель должен придти к тестю с подтверждающими документами на перевод денег от своего банка и в сбере они вместе оформят возврат ...
 
Если Ваш Строитель реально ошибся, то ему не составит труда дойти с Вами до банка и оформить возврат. Это ведь в его интересах. Для возврата должно быть письменное основание – таким основанием может быть претензия, написанная Строителем на Ваше имя с объяснением, что деньги перечислены ошибочно и просьбой вернуть эти деньги ему на счет. Комиссия за возврат разумеется с него. Вы не обязаны за свой счет гонять его деньги туда-сюда, и обналичивать их для него тоже не обязаны. Но это в случае, если Ваша ситуация – не мошенничество.
 
Цитата
Sasa Wulf пишет:
А на счет полиции-заявлений тесть не хочет с ними связываться
Если он не свяжется добровольно, в качестве свидетеля, то как бы потом не пришлось связаться принудительно, в качестве подозреваемого.
 
Цитата
Sasa Wulf пишет:
В сбере сказали, что не могут проследить откуда пришли деньги


Это что еще за гнилая отмазка???? Как это не могут????
 

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть